„Morningstar“ tvarumo reitingas yra nuoseklus ir objektyvus būdas investuotojams įvertinti investicinius fondus. Investiciniai fondai. Investicinis fondas yra iš daugelio investuotojų surinktas pinigų fondas, skirtas investuoti į akcijas, obligacijas ar kitus vertybinius popierius. Investiciniai fondai priklauso investuotojų grupei, juos valdo profesionalai. Sužinokite apie įvairius fondų tipus, kaip jie veikia, ir apie investavimo į juos bei biržoje prekiaujamų fondų (ETF) naudą ir kompromisus, atsižvelgiant į jų poveikį aplinkai, socialiniam ir įmonių valdymui (ESG).
Šaltinis
Įgyvendintas 2016 m., „Morningstar Sustainability Rating“ yra reitingas iš penkių gaublių, o ne žvaigždžių. Tai rodo, ar fondas ar investicija yra vertinami kaip mažiausias (vienas gaublys), žemesnis už vidutinį (du gaubliai), vidutinis (trys gaubliai), didesnis nei vidutinis (keturi gaubliai) ar aukščiausias (penki gaubliai) tarp jo palyginamos pramonės grupės. Vartotojai tvarumo įvertinimus gali rasti „Morningstar“ svetainės fondų kotiruočių puslapiuose. Reitingai išleidžiami kas mėnesį.
Aplinkos, socialinė ir valdymo (ESG)
Aplinkos, socialinis ir valdymas ESG (aplinkos, socialinis ir valdymas) Aplinkos, socialinis ir valdymas (ESG) yra kriterijai, kurie iš viso nustato tvarumo poveikio vertinimo sistemą ir yra trys pagrindiniai veiksniai, vertinant tvarumą ir visuomenės investicijų poveikis. Investuotojai vis labiau suvokia ESG veiksnius investuodami, o kai kurie tvirtina, kad įmonės, kurios labiau atsižvelgia į ESG veiksnius, paprastai lenkia įmones, kurios to nedaro.
Aplinkos
Aplinkosaugos rūpesčiai yra sutelkti į tokias sritis kaip klimato kaita ir tvarumas. Tvarumas Tvarumas iš esmės yra gebėjimas patenkinti dabartinės kartos poreikius naudojant turimus išteklius, nenukeldamas ateities kartų. Dažnai tai apima išorės veiksnių, tokių kaip anglies dvideginio išmetimas iš iškastinio kuro, ir ribotų planetos žaliavų mažinimą.
Socialinis
Socialinis rūpestis sutelktas į tokias sritis kaip įvairovė, žmogaus teisės, vartotojų apsauga ir gyvūnų gerovė.
Valdymas
Bendrovės valdymo rūpesčiai yra sutelkti į tokias sritis kaip valdymo struktūra. Įmonės struktūra. Bendrovės struktūra reiškia skirtingų padalinių ar verslo padalinių organizavimą įmonėje. Priklausomai nuo įmonės tikslų ir pramonės, santykiai su darbuotojais, vadovų atlyginimai ir darbuotojų kompensacijos.
Paaiškintas „Morningstar“ tvarumo įvertinimas
„Morningstar“ įdiegė tvarumo reitingų sistemą dėl padidėjusio atsakingo investavimo ir tvaraus investavimo svarbos.
Reitingų sistema yra pagrįsta dviem komponentais, kuriuos sukūrė dukterinė „Morningstar“ įmonė „Sustainalytics“. „Sustainalytics“ specializuojasi vertindama listinguojamas bendroves pagal jų ESG rodiklius. Du įvertinti komponentai yra šie:
- ESG balai
- ESG ginčai
ESG balai
Fondams suteikiamas ESG balas, pagrįstas pagrindinių įmonių pasirengimo, informacijos atskleidimo ir veiklos rezultatų įvertinimu. Fondo portfelio įmonės yra vertinamos pagal skalę nuo 0 iki 100, palyginti su kitomis įmonėmis iš pasaulinės pramonės kolegų grupės.
Remiantis taškų skaičiavimo sistema, 0 rezultatas yra blogiausias galimas rezultatas, 50 - vidutinis, o 100 - geriausias įmanomas rezultatas.
ESG ginčai
ESG ginčai apima tyrimus, kurie nustato įmones fonduose, kurios dalyvavo įvykiuose, kurie neigiamai paveikė suinteresuotąsias šalis, aplinką ar įmonės veiklą. Jie gali apimti tokius dalykus kaip:
- Teisinės bėdos (diskriminacijos ar skandalų bylos)
- Žala aplinkai (išsiliejusios nafta)
- Nesąžiningas elgesys (apskaitos sukčiavimas)
„Sustainalytics“ pateikia prieštaringą įmonių įvertinimą nuo vieno iki penkių ir taip pat pateikia susijusį vertinimą.
Sąlygos
Norint, kad „Morningstar“ suteiktų investicinį fondą arba ETF biržoje prekiaujamą fondą (ETF), biržoje prekiaujamas fondas (ETF) yra populiari investicinė priemonė, kurioje portfeliai gali būti lankstesni ir įvairesni įvairiausiose turimų turto klasėse. Sužinokite apie įvairius ETF tipus skaitydami šį vadovą. tvarumo reitingas, bent pusė valdomo fondo turto (AUM) turi būti su įmonės ESG balu. Tada „Morningstar Sustainability Rating“ įvertina portfelio balus ir sumažina visus taškus, kylančius dėl ESG ginčų.
„Morningstar“ tvarumo įvertinimo įžvalgos
Pasak „Morningstar“, investiciniai fondai ir ETF, išlaikantys aukštesnius tvarumo reitingus, yra kokybiškesni ir yra tvaresni ilgalaikiai akcijų paketai. Todėl šios lėšos skiria kapitalą įmonėms, kurios yra palankesnės, mažiau nestabilios ir palaiko platų ekonominį griovį.
Turėdami „Morningstar“ tvarumo reitingą, investuotojai gali rasti idealius investicinius fondus savo individualiems rizikos ir grąžos profiliams, tuo pačiu išlaikydami portfelio pakreipimą socialiai atsakingo investavimo link.
Socialiai atsakingas investavimas / tvarus investavimas
Socialiai atsakingas investavimas yra žinomas kaip tvarus, etiškas ar „ekologiškas“ investavimas. Tai apima įvairių ESG veiksnių svarstymą pagal investavimo strategiją, kuria siekiama padidinti finansinę grąžą, bet taip pat skatinti teigiamus aplinkos / socialinius pokyčius pasaulyje, išlaikant skaidrų ir veiksmingą įmonių valdymą.
Pagal investavimo filosofiją praktikai pabrėžia ESG rūpestį nustatyti aukštesnės kokybės įmones. Iš esmės įmonės, kurios dirba pelningai, tačiau taip pat atsižvelgia į visuomenės interesus, susijusius su ESG veiksniais, yra tvaresnės ilgainiui, todėl ilgainiui pasieks didesnę pagal riziką pakoreguotą grąžą.
Susiję skaitymai
Finansai siūlo atestuotą bankininkystės ir kredito analitiką (CBCA) grąžinimai ir dar daugiau. sertifikavimo programa tiems, kurie nori pakelti savo karjerą į kitą lygį. Norint toliau mokytis ir tobulėti karjeroje, bus naudingi šie šaltiniai:
- Įmonių socialinė atsakomybė (ĮSA) Įmonių socialinė atsakomybė (ĮSA) Įmonių socialinė atsakomybė (ĮSA) reiškia strategijas, kurias įmonės įgyvendina kaip verslo valdymo dalį ir yra skirtos
- Atsakomybė už aplinką Atsakomybė už aplinką Atsakomybė už aplinką reiškia galimas aplinkosaugos išlaidas, kurias pirkėjas patiria pirkdamas ar išnuomodamas turtą. Įsipareigojimai atsiranda, kai a
- Greenwashing Greenwashing Greenwashing yra ta vieta, kur įmonė išleidžia pinigus reklamai ir rinkodarai, kad jų prekės ar paslaugos yra ekologiškos, nors iš tikrųjų jos nėra
- Neigiami išoriniai efektai Neigiami išoriniai efektai Neigiami išoriniai efektai atsiranda, kai prekės ar (arba) prekės ar paslaugos vartojimas daro neigiamą poveikį trečiajai šaliai už rinkos ribų. Įprastas sandoris apima dvi šalis, t. Y. Vartotoją ir gamintoją, kurie sandoryje vadinami pirmąja ir antrąja šalimi.
