Asmeninė finansinė ataskaita yra dokumentas arba dokumentų rinkinys, apibūdinantis asmens finansinę padėtį tam tikru laiko momentu. Paprastai jis susideda iš dviejų skyrių - balanso ir pajamų srautų. Nors asmuo gali naudoti sudėtingesnes asmenines finansines ataskaitas, šiame straipsnyje pagrindinis dėmesys bus skiriamas paprastai versijai. Šiame straipsnyje pateiktas formatas yra geras atspirties taškas asmenims, kurie asmenines finansines ataskaitas naudoja tik asmeninėms finansinėms ataskaitoms.
Asmeninis balansas
Asmeninės finansinės ataskaitos balansinėje dalyje nurodomas asmens turtas. Piniginis turtas Piniginis turtas turi fiksuotą vertę valiutų vienetais (pvz., Doleriais, eurais, jenomis). Jie nurodomi kaip fiksuota vertė doleriais. Trumpalaikiai įsipareigojimai Trumpalaikiai įsipareigojimai yra verslo subjekto finansiniai įsipareigojimai, kuriuos reikia sumokėti per metus. Įmonė juos parodo balanse. Įsipareigojimas atsiranda tada, kai įmonei yra įvykdytas sandoris, dėl kurio ateityje tikimasi išleisti grynuosius pinigus ar kitus ekonominius išteklius. , kaip ir įmonės balanse nurodomas visas įmonės turtas ir įsipareigojimai.
Aukščiau pateiktame asmeninio balanso pavyzdyje pateikiama Jono finansinė padėtis 2017 m. Rugpjūčio 8 d.
Kaip matyti iš balanso, viso Jono turto vertė yra 353 600 USD. Bendri jo įsipareigojimai yra 260 500 USD.
Taigi, išanalizavę „MS Excel“ balansą, matome, kad Jono grynoji vertė yra 93 100 USD.
Pirmiau naudojamą paprastą formatą galima modifikuoti atsižvelgiant į asmens reikalavimus. Pavyzdžiui, Bobas gali turėti 5 atsiskaitomąsias sąskaitas, 5 taupomąsias sąskaitas, 3 namus ir 3 automobilius. Atlikus keletą modifikacijų, Johno naudojamą šabloną taip pat gali naudoti Bobas.
Pajamų ataskaita
Skirtingai nuo balanso, kuriame išvardyti visi akcijų kintamieji, turintys įtakos asmens finansinei būklei, pelno (nuostolių) ataskaitoje išvardyti visi srauto kintamieji, turintys įtakos asmens finansinei būklei.
Aukščiau pateiktoje asmens pajamų ataskaitos pavyzdyje pateikiamos Jono mėnesinės pajamos ir išlaidos.
Kaip matyti iš pelno (nuostolių) ataskaitos, visos Jono mėnesio pajamos yra 12 000 USD. Bendros jo mėnesio išlaidos yra 9 350 USD.
Bendras vaizdas:
Kodėl verta naudoti asmeninę finansinę ataskaitą?
Asmeninė finansinė ataskaita gali būti labai vertinga priemonė planuojant savo finansus. Paprastai tai yra orientuota į tikslus ir gali padėti asmeniui pasiekti savo finansinius tikslus, ypač jauniems specialistams, kurie pirmą kartą pradeda dirbti. Daugelis šių žmonių yra nauji finansinio planavimo srityje, o paprastą asmeninę finansinę ataskaitą lengva pradėti.
Kodėl reikia sukurti asmeninę finansinę ataskaitą „MS Excel“?
- - Lengva pridėti įrašus, atlikti pakeitimus ir kt.
- - Debesų paslaugos, tokios kaip „iCloud“ ar „Google Drive“, leidžia vartotojui nuotoliniu būdu pasiekti savo finansinę ataskaitą.
- - Asmuo, įgydamas finansų planavimo patirties, gali pasinaudoti „MS Excel“ siūlomomis priemonėmis finansiniam planavimui.
Atsisiųskite nemokamą šabloną
Įveskite savo vardą ir el. Pašto adresą žemiau esančioje formoje ir atsisiųskite nemokamą šabloną dabar!
Susiję straipsniai:
Dėkojame, kad perskaitėte Finansų paaiškinimą dėl asmeninės finansinės ataskaitos. Norėdami sužinoti daugiau apie finansus, pinigų srautus ir finansines ataskaitas, žr. Šiuos nemokamus finansų išteklius:
- Balansas Balansas Balansas yra viena iš trijų pagrindinių finansinių ataskaitų. Šios ataskaitos yra svarbiausios tiek finansiniam modeliavimui, tiek apskaitai. Balanse parodomas visas įmonės turtas ir tai, kaip šis turtas finansuojamas skolomis ar nuosavu kapitalu. Turtas = Įsipareigojimai + Nuosavas kapitalas
- Pajamų ataskaitos šablonas
- Pinigų srautų ataskaita Pinigų srautų ataskaita Pinigų srautų ataskaitoje (oficialiai vadinamoje pinigų srautų ataskaitoje) pateikiama informacija apie tai, kiek įmonė uždirbo ir panaudojo pinigų per tam tikrą laikotarpį. Ją sudaro 3 skyriai: grynieji pinigai iš operacijų, grynieji pinigai iš investicijų ir pinigai iš finansavimo.
- Trys finansinės ataskaitos Trys finansinės ataskaitos Trys finansinės ataskaitos yra pelno (nuostolių) ataskaita, balansas ir pinigų srautų ataskaita. Šie trys pagrindiniai teiginiai yra sudėtingi
