Finansų pramonės reguliavimo tarnyba (arba FINRA) yra nevyriausybinė organizacija, veikianti kaip JAV veikiančių vertybinių popierių firmų savireguliacijos organizacija. FINRA tikslas yra apsaugoti investuotojus, saugant finansų rinkų vientisumą. Finansų rinkos Finansinės rinkos jau nuo paties pavadinimo yra rinkos rūšis, suteikianti kelią parduoti ir pirkti tokį turtą kaip obligacijos, akcijos, užsienio valiuta. ir dariniai. Dažnai jie vadinami skirtingais pavadinimais, įskaitant „Volstritą“ ir „kapitalo rinką“, tačiau visi jie vis tiek reiškia tą patį. .
Šaltinis
Finansų pramonės reguliavimo institucijos įkūrimas
FINRA užėmė Nacionalinės vertybinių popierių platintojų asociacijos, Inc. (NASD), Nacionalinės vertybinių popierių pardavėjų asociacijos (NASD) vietą. Nacionalinė vertybinių popierių pardavėjų asociacija (NASD) buvo reguliavimo institucija, atsakinga už vertybinių popierių pramonės priežiūrą. Ji buvo įpareigota abiem, įsteigtoms 1939 m., Stebėti vertybinių popierių firmų, kurios turėjo laikytis SEC nuostatų, elgesį. Po daugelio metų NASD paleido naują kompiuterizuotą prekybos sistemą ir pavadino ją NASDAQ, kuri vėliau buvo padalyta į atskirą subjektą.
2007 m. SEC pritarė FINRA kaip savireguliavimo organizacijos sukūrimui sujungus NASD ir Niujorko vertybinių popierių biržos reguliavimo skyrių.
Vaidmenys - FINRA
Finansų pramonės reguliavimo tarnyba dirba prižiūrint Vertybinių popierių ir biržos komisijai (SEC) Vertybinių popierių ir biržos komisijai (SEC). JAV vertybinių popierių ir biržos komisija arba SEC yra nepriklausoma JAV federalinės vyriausybės agentūra, atsakinga už federalinės vyriausybės įgyvendinimą. vertybinių popierių įstatymai ir vertybinių popierių taisyklių siūlymas. Ji taip pat yra atsakinga už vertybinių popierių pramonės ir akcijų bei pasirinkimo sandorių biržų išlaikymą ir veikia kaip pirmoji brokerių pramonės priežiūros linija. Tiksliau, FINRA bando įsitikinti, kad:
- Tie, kurie parduoda vertybinius popierius, buvo išbandyti, kvalifikuoti ir licencijuoti, kad garantuotų tinkamą profesionalumo ir etikos standartų lygį pramonėje;
- Vertybinių popierių produktai yra reklamuojami tinkamai ir be informacijos, kuri galėtų klaidinti investuotojus;
- Parduoti investiciniai produktai atitinka investuotojų, kuriems jie parduodami, poreikius; ir
- Investuotojai supranta konkretaus vertybinio popieriaus riziką, prieš jį įsigydami.
FINRA reguliuoja prekybą vertybiniais popieriais, tokiais kaip akcijos ir įmonių obligacijos bei populiariausios - išvestinės finansinės priemonės. Vertybinių popierių firmas, kurių nereglamentuoja kiti konkretūs subjektai, paprastai reguliuoja FINRA.
Vykdydama reguliavimo pareigas, FINRA turi keletą atsakomybių. Pavyzdžiui, norėdama įsitikinti, kad pramonėje išlaikomas tam tikras profesionalumas ir kompetencija, FINRA:
- Periodiškai atlieka reguliuojamų narių reguliavimo egzaminus;
- Licencijuoja asmenis ir leidžia įmonėms pradėti vertybinių popierių pramonę; ir
- Teikia švietimo paslaugas ir kvalifikacijos egzaminus vertybinių popierių pramonės specialistams.
Be to, norėdama įsitikinti, kad laikomasi tinkamų etikos standartų, ir apsaugoti investuotojus nuo pramonės dalyvių piktnaudžiavimo, FINRA:
- Apibrėžia konkrečias taisykles, reglamentuojančias jos narių elgesį; ir
- Imasi drausminių priemonių vertybinių popierių įmonėms, kurios nesilaiko vertybinių popierių įstatymų ar FINRA išleistų taisyklių.
Pagrindiniai skyriai
Remiantis oficialia ataskaita, pagrindiniai FINRA padaliniai yra šie:
- Narių reguliavimo skyrius (Rizikos priežiūra ir veiklos reguliavimas bei pardavimo praktika) - stebi, kaip jos nariai laikosi pramonės taisyklių ir nuostatų;
- Rinkos reguliavimo departamentas - vykdo prekybos prekyba JAV akcijomis, pasirinkimo sandoriais ir fiksuotų pajamų rinkomis stebėjimą, tyrimus ir tyrimus;
- Vykdymo departamentas - tiria galimą netinkamą elgesį ir prireikus imasi drausminių veiksmų;
- Skaidrumo paslaugų skyriust - pagrindinis dėmesys skiriamas ne biržoje (ne biržoje), ne biržoje (ne biržoje), ne biržoje (ne biržoje) - prekyba vertybiniais popieriais tarp dviejų sandorio šalių, vykdoma ne oficialiuose biržose ir be biržos priežiūros. reguliatorius. Nebiržinė prekyba vykdoma be recepto rinkose (decentralizuotoje vietoje, kurioje nėra fizinės vietos) per prekiautojų tinklus. vertybiniai popieriai ir prekyba palaikant duomenų bazes ir platinant realaus laiko bei istorinę rinkos informaciją;
- Registracijos ir informacijos atskleidimo skyrius - sprendžia vertybinių popierių pramonės darbuotojų registravimą ir testavimą;
- Ginčų sprendimo skyrius - Veikia investuotojų, brokerių įmonių ir jų registruotų darbuotojų ginčų sprendimo forumas.
Kitos reguliavimo operacijos
Kiti pagrindiniai FINRA reguliavimo veiksmai apima:
- Generalinio patarėjo tarnyba - padeda subjektui priimti ir aiškinti brokerių pramonei taikomas taisykles;
- Sukčiavimo nustatymo ir rinkos žvalgybos tarnyba - Peržiūri įtarimus dėl sukčiavimo ir investuotojų žalos ir bando aptikti viešai neatskleista informacija JAV finansų rinkose;
- Investavimo švietimo biuras - teikia finansines priemones ir švietimo išteklius investuotojams, be kita ko, per FINRA Investor Education Foundation;
- Reklamos reglamentas - stebi reklamos veiklą, siekdama užtikrinti, kad investuotojai nebūtų klaidinami;
- Įmonių finansavimas - Stengiasi užtikrinti, kad įmonių aukos nebūtų apgaulingos ir kad kompensacijos už laidavimą būtų sąžiningos.
Švietimas ir licencijavimas
Vienas iš FINRA tikslų yra šviesti investuotojus ir užtikrinti tam tikrą profesionalumo ir kompetencijos lygį tarpininkavimo pramonėje.
Štai kodėl kiekvienas brokeris Jungtinėse Valstijose turi turėti FINRA licenciją, išlaikęs konkrečius egzaminus ir įvykdęs tam tikrus tęstinio švietimo reikalavimus. Norėdami būti registruoti, vertybinių popierių specialistai turi išlaikyti tam tikrus kvalifikacijos egzaminus, kurie skiriasi atsižvelgiant į konkretų vaidmenį.
FINRA pagal skaičius
Pagal oficialius numerius, pateiktus jos svetainėje, 2018 m. FINRA:
- Dirba 3 585 žmonės;
- Ėmėsi 921 drausminių veiksmų už neetišką elgesį su savo nariais;
- Imta baudų iš viso už 61 mln.
- Įsakė grąžinti 25,5 mln. USD žalą patyrusiems investuotojams;
- Persiuntė daugiau kaip 900 sukčiavimo ir viešai neatskleistos informacijos atvejų tokioms institucijoms kaip SEC; ir
- Tikisi, kad 2019 m. Bus gautos 822 mln. USD veiklos pajamos.
Papildomi resursai
Finansai yra oficialus pasaulinio sertifikuoto bankų ir kreditų analitiko (CBCA) ™ CBCA ™ sertifikavimo teikėjas. Atestuota bankų ir kreditų analitikų (CBCA) ™ akreditacija yra pasaulinis kredito analitikų standartas, apimantis finansus, apskaitą, kredito analizę, pinigų srautų analizę. , sandorio modeliavimas, paskolos grąžinimas ir kt. sertifikavimo programa, skirta padėti visiems tapti pasaulinio lygio finansų analitikais. Norėdami toliau siekti savo karjeros, naudingi toliau nurodyti papildomi ištekliai:
- Savireguliacijos organizacija (SRO) Savireguliavimo organizacija (SRO) Savireguliavimo organizacija arba SRO yra organizacija, kuri yra sukurta tam tikrų profesijų ar pramonės sričių reguliavimui. Paprastai jie yra nevyriausybiniai
- Prekybos vertybiniai popieriai Prekybos vertybiniai popieriai Prekybos vertybiniai popieriai yra vertybiniai popieriai, kuriuos įmonė įsigijo siekdama gauti trumpalaikį pelną. Bendrovė gali pasirinkti spekuliuoti įvairiais skolos ar nuosavybės vertybiniais popieriais, jei nustato nepakankamai įvertintą vertybinį popierių ir nori pasinaudoti šia galimybe.
- Finansinė atitiktis Finansinė atitiktis Finansinė atitiktis yra finansų ir kapitalo rinkų įstatymų ir taisyklių reguliavimas ir vykdymas. Tai svyruoja per visą finansinį
- Vertybinių popierių investuotojų apsaugos korporacija (SIPC) Vertybinių popierių investuotojų apsaugos korporacija (SIPC) Vertybinių popierių investuotojų apsaugos korporacija (SIPC) yra ne pelno siekianti, narių finansuojama organizacija, siekianti apsaugoti klientus nuo finansinių nuostolių, kai
