Investiciniai fondai yra iš daugelio investuotojų surinkti pinigai, skirti investuoti į akcijas. Akcijos Kas yra akcija? Asmuo, turintis akcijų įmonėje, yra vadinamas akcininku ir turi teisę reikalauti dalies įmonės likusio turto ir pajamų (jei įmonė kada nors būtų likviduota). Terminai „akcijos“, „akcijos“ ir „nuosavas kapitalas“ vartojami pakaitomis. , obligacijos Obligacijų dalys Obligacijų dalys paprastai yra hipoteka užtikrintų vertybinių popierių dalys, kurios siūlomos tuo pačiu metu ir kurioms paprastai būdingi skirtingi rizikos lygiai, atlygiai ir terminai. Pavyzdžiui, įkeistos hipotekos įsipareigojimai (BRO) yra sudaryti iš daugybės dalių, kurių terminas baigiasi skirtingomis datomis, turi skirtingą rizikos lygį ir moka skirtingas palūkanų normas. ar kitų vertybinių popierių. Investiciniai fondai priklauso investuotojų grupei, juos valdo profesionalai. Kitaip tariant, investicinis fondas yra vertybinių popierių rinkinys. Turto klasė Turto klasė yra panašių investicinių priemonių grupė. Skirtingos investicinio turto rūšys arba rūšys, pavyzdžiui, investicijos į fiksuotas pajamas, yra grupuojamos pagal jų panašią finansinę struktūrą. Paprastai jais prekiaujama tose pačiose finansų rinkose ir joms taikomos tos pačios taisyklės ir reglamentai. priklauso investuotojų grupei ir valdo fondų valdytojas. Portfelio valdytojas. Portfelio valdytojai valdo investicijų portfelius naudodamiesi šešių pakopų portfelio valdymo procesu. Sužinokite, ką tiksliai daro portfelio valdytojas, šiame vadove. Portfelio valdytojai yra specialistai, valdantys investicinius portfelius, siekiant savo klientų investavimo tikslų. .
Suprasti, kaip veikia investiciniai fondai
Pirkdami investicinį fondą, jūs kaupiate pinigus su kitais investuotojais. Jūsų ir kitų investuotojų sutelktus pinigus valdo fondo valdytojas, kuris investuoja į finansinį turtą, pvz., Akcijas, obligacijas ir kt. Investicinis fondas yra valdomas kasdien. Žemiau pateikiama investicinių fondų darbo schema:
Bendrieji investicinių fondų tipai
Yra šeši bendri investicinių fondų tipai:
1. Pinigų rinkos fondai
Pinigų rinkos fondai investuoja į trumpalaikius fiksuotų pajamų vertybinius popierius. Trumpalaikių fiksuotų pajamų vertybinių popierių pavyzdžiai būtų vyriausybės obligacijos, iždo vekseliai, komerciniai vekseliai ir indėlių sertifikatai. Šios rūšies fondai paprastai yra saugesnė investicija, tačiau jų grąža yra mažesnė nei kitų investicinių fondų.
2. Fiksuotų pajamų fondai
Fiksuotų pajamų fondai perka investicijas, kurios moka fiksuotą grąžos normą. Šio tipo investiciniai fondai orientuojasi į tai, kad į fondą grąža pirmiausia patektų palūkanų dėka.
3. Nuosavybės fondai
Akcijų fondai investuoja į akcijas. Be to, yra įvairių akcijų fondų, tokių kaip fondai, kurie specializuojasi augimo akcijų, vertybinių akcijų, didelių kapitalizacijų akcijų, vidutinio kapitalo akcijų, mažų kapitalizacijų akcijų arba šių akcijų derinių srityje.
4. Subalansuoti fondai
Subalansuoti fondai investuoja į akcijų ir fiksuotų pajamų vertybinių popierių derinį - paprastai 40% nuosavo kapitalo ir 60% fiksuotų pajamų santykį. Šių fondų tikslas yra gauti didesnę grąžą, tačiau taip pat sumažinti riziką per fiksuotų pajamų vertybinius popierius.
5. Indeksų fondai
Indeksų fondai siekia stebėti konkretaus indekso rezultatus. Pavyzdžiui, S&P arba TSX. Indekso fondai seka indeksą ir kyla aukštyn, kai indeksas kyla ir krinta, kai indeksas krinta. Indeksų fondai yra populiarūs, nes jiems paprastai reikalingas mažesnis valdymo mokestis, palyginti su kitais fondais (dėl to, kad valdytojui nereikia atlikti tiek daug tyrimų).
6. Specializuoti fondai
Specialieji fondai sutelkia dėmesį į labai mažą rinkos dalį, pvz., Energetiką, telekomunikacijas, sveikatos apsaugą, pramonę ir kt.
Investavimo į investicinį fondą nauda
Yra keletas pagrindinių investicijų į investicinį fondą privalumų:
1. Profesionalus valdymas
Investicinius fondus aktyviai valdo profesionalas, nuolat stebintis fondo portfelį. Be to, vadovas gali skirti daugiau laiko pasirinkdamas investicijas, nei tai padarytų mažmeninis investuotojas.
2. Investicijų įvairinimas
Investiciniai fondai leidžia diversifikuoti investicijas. Investicinis fondas investuoja į kelias turto klases, o ne tik į vieną akciją ar obligaciją.
3. Likvidumas
Investiciniai fondai pasižymi dideliu likvidumu. Apskritai, jei reikia, galite parduoti savo investicinius fondus per trumpą laiką.
Investicinio fondo trūkumai
Investuojant į investicinį fondą reikia atsižvelgti į svarbius trūkumus:
1. Valdymo mokesčiai ir veiklos išlaidos
Investiciniai fondai paprastai ima didelę MER (valdymo mokestis ir veiklos išlaidos). Tai sumažintų bendrą grąžą. Pavyzdžiui, jei investicinis fondas uždirbo 10% vienerių metų grąžą, MER sumažins šią grąžą.
2. Kontrolės praradimas
Kadangi investicinius fondus valdo valdytojas, investuojant į investicinį fondą prarandama kontrolė. Atminkite, kad investuodami į investicinį fondą jūs duodate kam nors kitam savo pinigus.
3. Prastas našumas
Investicinių fondų grąža nėra garantuojama. Iš tikrųjų, remiantis tyrimais, didžioji dalis investicinių fondų nesugeba įveikti pagrindinių rinkos indeksų, tokių kaip „S&P 500“. Be to, investiciniai fondai nėra apdrausti nuo nuostolių.
Susiję šaltiniai
Išplėskite savo globėją kaip profesionalų finansų analitiką. „FMVA® Certification“ Prisijunkite prie 350 600 ir daugiau studentų, kurie dirba tokiose įmonėse kaip „Amazon“, J. P. Morganas ir „Ferrari“, naudodamiesi „Finance“ internetiniais finansinio modeliavimo ir vertinimo kursais. Jei norite paaukštinti savo karjerą, šie papildomi Finansų ištekliai bus naudingi.
- Fondų fondas Fondų fondas (FOF) Fondų fondas (FOF) yra investicinė priemonė, kai fondas investuoja į portfelį, sudarytą iš kitų fondų akcijų.
- Fiksuotų pajamų vertybinių popierių prekyba ir investavimas Finansų prekybos ir investavimo vadovai yra sukurti kaip savarankiškų studijų šaltiniai, norint išmokti prekiauti savo tempu. Naršykite šimtus straipsnių apie prekybą, investavimą ir svarbias finansų analitikų žinias. Sužinokite apie turto klases, obligacijų kainodarą, riziką ir grąžą, akcijas ir akcijų rinkas, ETF, impulsą, techninius dalykus
- Investavimas: pradedančiųjų vadovas Investavimas: pradedančiųjų vadovas Finansų vadovas „Investavimas pradedantiesiems“ išmokys jus investavimo pagrindų ir kaip pradėti. Sužinokite apie skirtingas prekybos strategijas ir metodus bei apie skirtingas finansų rinkas, į kurias galite investuoti.
- Palyginkite finansinius sertifikatus Į viršų Finansų sertifikatai Populiariausių finansų sertifikatų sąrašas. Gaukite geriausių finansinių pažymėjimų, skirtų viso pasaulio specialistams, dirbantiems šioje srityje, apžvalgą. Šiame vadove palyginamos 6 populiariausios programos, kad taptumėte atestuotu finansų analitiku iš įvairių programų tiekėjų, tokių kaip CFA, CPA, CAIA, CFP, FRM, FMVA
