„Certified Financial Planner®“ (CFP) ir „Chartered Financial Analyst®“ (CFA) yra du labiausiai aptarinėjami pavadinimai finansų srityje. Abu jie tarnauja skirtingiems interesams, o kandidatai galiausiai atliks kitokio pobūdžio darbus. Abu gali atrodyti panašiai, tačiau iš tikrųjų jie tarnauja skirtingiems tikslams (nors yra tam tikrų sutapimų). Aptarkime atskirai CFP vs CFA ir pakalbėkime apie skirtumus.
Įmonių finansų sritis Įmonių finansų apžvalga Įmonių finansai apima korporacijos kapitalo struktūrą, įskaitant jos finansavimą ir veiksmus, kurių vadovybė imasi didindama vertę, yra plati ir susideda iš daugybės karjeros takų. Galimybių trūksta, jei pasirenkate teisingą kelią ir pašalinate kliūtis savo tikslams pasiekti. Svarbu pasirinkti kelią, kuris atitiktų jūsų tikslus ir interesus, ir šiuo vadovu siekiama padėti jums tai padaryti atsižvelgiant į BŽP ir CFA.
CFP vs CFA - BŽP
Asmenų finansinis planavimas
BŽP skirta profesionalams, kurie pataria asmenims tvarkyti savo asmeninį portfelį ir planuoti ateitį. Atestuoti finansų planuotojai konsultuoja žmones daugelyje sričių, tokių kaip investicijų valdymas, turto ir pensijų planavimas, mokesčių planavimas, asmeniniai pinigų srautai ir draudimas.
Kai kurie atestuoti finansų planuotojai taip pat gali užmegzti partnerystę su tokiais žmonėmis kaip teisininkai ir mokesčių ekspertai.
Apsilankykite BŽP svetainėje čia -> //www.fpsc.ca/
Reikalavimai ir egzaminas
BŽP standartų taryba nustato BŽP reikalavimus. Norėdami gauti BŽP pažymėjimą, turite turėti bakalauro laipsnį, turėti bent trejų metų finansų planavimo patirtį ir baigti numatytą kursą. Kai kuriais atvejais kursas gali būti atleistas. BŽP apima tik vieną egzaminą ir gali būti baigtas per vienerius metus, jei jis bus patikrintas pirmu bandymu.
Kursai apima:
- Finansų planavimas (aplinka ir procesas)
- Pajamų mokestis
- Draudimo planavimo pagrindai
- Pensinių poreikių analizė ir planavimas
- Investicijos
- Turto planavimo pagrindai
CFP vs CFA - Karjera
BŽP darbas su klientais, ypač individualiais investuotojais. Sėkmė priklauso nuo to, koks yra geras ir lojalus klientų sąrašas - ir tai priklauso nuo BŽP teikiamos paslaugos kokybės. Dėl šios priežasties BŽP nėra nustatytas atlyginimas. Tai priklauso nuo planuotojo užmegztų santykių.
CFP vs CFA - CFA
Finansų analitikai
Egzaminas norint tapti CFA daugiausia dėmesio skiriama specialistų, kurie gali atlikti finansinę analizę ir valdyti dideles pinigų sumas, tobulinimui. Pavadinimas, kuris atveria galimybes darbams, į kuriuos šiaip sunku patekti, turi labai plačią taikymo sritį.
Programa suteikia tvirtą pagrindą investicijų analizei ir portfelio valdymui. Kartais jis lyginamas su magistro laipsniu, kuriame dalyvauja įvairūs nepilnamečiai tokiomis temomis kaip ekonomika, apskaita ir statistikos sąvokos.
Apsilankykite instituto svetainėje čia -> //www.cfainstitute.org/
Reikalavimai ir egzaminas
Chartija, kurią pateikė CFA institutas (būstinė yra JAV), turi tvirtą reputaciją dėl sudėtingų egzaminų serijų. Kandidatai turi daug mokytis, kad išlaikytų. Ją sudaro trys lygiai: kandidatai turi laikyti šešių valandų egzaminą kiekvienam lygiui. 1 lygio egzaminas organizuojamas du kartus per metus (birželio ir gruodžio mėn.), O kitų dviejų lygių egzaminas laikomas tik kartą per metus - kiekvienų metų birželį.
Pirmojo lygio egzamino metu daugiausia dėmesio skiriama investavimo priemonėms (kiekybiniai metodai, finansinė atskaitomybė ir analizė ir kt.), Antrame lygyje daugiau dėmesio skiriama turto klasių analizei (nuosavybės investicijos, fiksuotos pajamos, išvestinės finansinės priemonės ir kt.). 3 lygio egzaminas daugiau dėmesio skiria portfelio valdymui ir turto planavimui. Visi egzaminai yra pagrindiniai etikos ir profesinių standartų skyriai.
Norėdami gauti chartiją, kandidatai turi atitikti visas tris sąlygas: turėti bakalauro laipsnį, išvalyti visus tris egzaminų lygius ir turėti ketverių metų patirtį finansų srityje.
Karjeros keliai
Pasak CFA instituto informacinio lapo, užsakomieji darbuotojai pirmiausia dirba kaip
- Portfelio valdytojai
- Mokslinių tyrimų analitikai „Equity Research Analyst“ Nuosavybės tyrimų analitikas pateikia viešųjų bendrovių tyrimų aprėptį ir platina šiuos tyrimus klientams. Apimame analitikų atlyginimą, pareigybės aprašymą, įėjimo į pramonę taškus ir galimus karjeros kelius.
- Vyriausiojo lygio vadovai
- Konsultantai
- Rizikos valdytojai
Kiti vaidmenys, kuriuos galite rasti užsakovų savininkams, yra rizikos analitikai, finansų analitikai. Finansų analitiko darbo aprašymas. Toliau pateiktame finansų analitiko pareigybės aprašyme pateikiamas tipiškas visų įgūdžių, išsilavinimo ir patirties, reikalingų samdyti analitiko darbą banke, įstaigoje, pavyzdys. , arba korporacija. Atlikite finansinių prognozių, ataskaitų ir veiklos metrikos stebėjimą, analizuokite finansinius duomenis, kurkite finansinius modelius, patarėjus ir prekybininkus.
CFP vs CFA - karjeros sutapimas
BŽP paskyrimas gali būti naudingas norint gauti tokius vaidmenis kaip finansų analitikas, prekybos, kapitalo tyrimų asocijuotas asmuo ar finansų konsultantas, tačiau paprastai jis tik labai traukia finansų planavimo ir finansų patarėjo vaidmenis.
Kita vertus, CFA kredencialai gali būti naudojami tiek atliekant korporatyvinius vaidmenis (pvz., Finansų analitiko, prekybos, nuosavybės tyrimų asocijuoto nario, investicinės bankininkystės ir privataus kapitalo), tiek asmeninio finansinio planavimo / patarėjo vaidmenis.
Abu pavadinimai suteikia platų galimybių spektrą. Kai kurios galimybės sutampa, tačiau apskritai jos skirtingos. Labai svarbu rinktis pagal savo interesus ir siekius.
Finansinio modeliavimo karjera
Abi yra puikios karjeros, kuriai reikalingas finansinis modeliavimas, galimybės, tačiau nė vienas iš jų neišmoko žingsnis po žingsnio taikoma įgūdžiai, kurių reikia norint atlikti finansinį modeliavimą Kas yra finansinis modeliavimas Finansinis modeliavimas atliekamas „Excel“, siekiant prognozuoti įmonės finansinę veiklą. Apžvalga, kas yra finansinis modeliavimas, kaip ir kodėl sukurti modelį. „Excel“. Veiksmingiausias būdas išmokti modeliavimo įgūdžių yra karjera, pavyzdžiui, investicinė bankininkystė Investicinė bankininkystė Karjeros kelias Investicinės bankininkystės karjeros vadovas - planuokite savo karjeros kelią. Sužinokite apie investicinės bankininkystės atlyginimus, kaip įdarbinti ir ką daryti po karjeros IB. Investicinės bankininkystės skyrius (IBD) padeda vyriausybėms, korporacijoms ir institucijoms pritraukti kapitalą ir užbaigti susijungimus ir įsigijimus (susijungimus ir įsigijimus). , nuosavybės tyrimai Nuosavybės tyrimų analitikas Nuosavybės tyrimų analitikas teikia viešųjų bendrovių tyrimų aprėptį ir platina šiuos tyrimus klientams. Apimame analitikų atlyginimą, pareigybės aprašymą, įėjimo į pramonę taškus ir galimus karjeros kelius. arba FP&A FP&A analitikas Tapkite korporacijos FP&A analitiku. Mes apibūdiname atlyginimą, įgūdžius, asmenybę ir mokymą, reikalingus FP & A darbams ir sėkmingai finansų karjerai. FP & A analitikai, vadovai ir direktoriai yra atsakingi už vadovams reikalingos analizės ir informacijos pateikimą.
Jei dar nesate vienoje iš tų darbo vietų, galite mokytis internete per „Finance“ finansinio modeliavimo kursus ir atestatus. „Financial Modeling Certification“. „Financial Modeling Certification“ - uždirbkite savo pažymėjimą kaip finansinio modeliavimo ir vertinimo analitiko (FMVA) ® karjera investicinės bankininkystės srityje, FP & A,.
Žemiau pateikiama vieno iš finansų finansinio modeliavimo kursų ekrano kopija.
Palyginkite daugiau pavadinimų
Žemiau yra naudinga lentelė, skirta palyginti daugiau pavadinimų.
| CFA® | CPA® | CAIA® | CFP® | FRM® | FMVA® | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Lygių skaičius | 3 | 1 | 2 | 2 | 2 | 1 |
| Išlaidos | 4 000–5 000 USD | 1 000–3 000 USD | $3,000 | $2,000 | $1,500 | $497 |
| Egzamino išlaikymo norma | 30-50% | 40-50% | 70% | 67% | 40-50% | 70% |
| Turinio sutelkimas | Portfelio valdymas, investicijos | Finansinė atskaitomybė, auditas | Nekilnojamasis turtas, alternatyvios investicijos | Finansų planavimas | Finansinės rizikos valdymas | Finansinis modeliavimas, vertinimas |
| Paraiška karjerai | Visa apimanti | Apskaita ir finansai | Turto valdymas | Mažmeninės prekybos ir turto valdymas | Rizikos valdymas | Visa apimanti |
| Studijų laikas (val.) | 300-350 per egzaminą | Skiriasi | 200 už egzaminą | Skiriasi | 200-300 per egzaminą | Iš viso 120–200 |
| Baigimo laikas | 3-5 metai | 2,5 - 5 metai | 1-2 metai | 4 metai | <1 metai | <1 metai |
| Darbo patirtis | 4 metai | 1 metai | 1 metai | 3 metai | 2 metai | Nė vienas |
Papildomi resursai
Tai buvo CFP ir CFA vadovas. Norėdami sužinoti apie kitas paskirtis ir karjeros galimybes, peržiūrėkite šiuos papildomus finansų išteklius:
- Pirkite „Side“ v / s „Side Side“ „Buy Side“ ir „Side Side“. Pirkimo pusė reiškia firmas, kurios perka vertybinius popierius ir apima investicijų valdytojus, pensijų fondus ir rizikos draudimo fondus. Pardavimo pusė
- „Bulge Bracket“ investiciniai bankai „Bulge Bracket“ investiciniai bankai „Bulge Bracket“ investiciniai bankai yra geriausi pasauliniai investiciniai bankai. Sąraše yra tokios bendrovės kaip „Goldman Sachs“, „Morgan Stanley“, „BAML“ ir „JP Morgan“. Kas yra „Bulge Bracket Investment Bank“ ir
- „Boutique“ investiciniai bankai „Boutique“ investiciniai bankai „Boutique“ investiciniai bankai yra mažesnės firmos, kurios paprastai nesiūlo visų paslaugų investicinės bankininkystės, tačiau siūlo bent vieną investicinės bankininkystės finansinę paslaugą. Boutique bankai dažnai veikia tik vietiniu ar regioniniu lygiu, nors kai kurie veikia visame pasaulyje. Butikų investicinių bankų sąrašas
- Ar verta MBA? Ar verta MBA? Jei ketinate eiti į verslo mokyklą, galite paklausti, ar verta MBA? Atsakymas (kaip ir kiekvienoje MBA klasėje) yra toks: „tai priklauso“. Išskyrus MBA atlikimo krūvį, beveik nėra jokios priežasties nedaryti MBA, jei už tai moka jūsų viršininkas. Jie gali tai naudoti kaip svertą prieš jus ir užrakinti, tačiau IG yra neįtikėtina, jei ji yra nemokama (akivaizdu).
