Patikėjimo pareiga yra atsakomybė, kurią patikėtiniai turi atlikti bendraudami su kitomis šalimis, ypač finansiniais klausimais. Privataus turto valdymas Privatus turto valdymas yra investavimo praktika, apimanti finansų planavimą, mokesčių valdymą, turto apsaugą ir kitas finansines paslaugas, skirtas didelei grynajai vertei asmenų (HNWI) ar akredituotų investuotojų. Privačių turto valdytojai sukuria glaudžius darbo santykius su turtingais klientais, kad padėtų sukurti portfelį, kuris pasiektų kliento finansinius tikslus. . Daugeliu atvejų tai reiškia, kad pareigos apima patikėtinį, kuris prižiūri savo klientų turtus, veikia kliento vardu ir atsižvelgdamas į jų interesus.
Kas yra „Fiduciary“?
Norint geriau suprasti patikėjimo pareigą, pirmiausia svarbu žinoti, kas yra patikėtinis. Patikėtinis turi etinių ir teisinių įsipareigojimų savo klientams - santykius, kuriems reikalingas patikėtinio pasitikėjimas ir atsargumas. Klientai dažnai patiki patikėtiniui didelę turto dalį, nesvarbu, ar tai pinigai, ar kitas turtas. Turto rūšys Įprastos turto rūšys yra trumpalaikis, ilgalaikis, fizinis, nematerialusis, eksploatuojamas ir neveikiantis. Teisingai atpažinti ir.
Dalis patikėtinio vaidmens yra elgtis visada ir visų pirma atsižvelgiant į jo klientų interesus. Dažniausiai patikėtiniai neturėtų gauti jokios tiesioginės finansinės naudos iš savo priimamų sprendimų ar veiksmų, kuriuos jie imasi savo klientų vardu. Jei taip, tai turėtų būti tik gavus visišką kliento sutikimą.
Fiduciarinių santykių pavyzdžiai
Patikėtiniai yra santykiai tarp patikėtinio ir naudos gavėjo ar kliento. Keletas patikėjimo santykių pavyzdžių yra išvardyti toliau:
- Brokerių komercinio draudimo brokeris Komercinio draudimo brokeris yra asmuo, kuriam pavesta veikti kaip tarpininkui tarp draudimo paslaugų teikėjų ir klientų. Komercinių draudimo brokerių egzistavimas labai padeda užkirsti kelią klientams pasimesti patikimų ir nesąžiningų draudimo paslaugų teikėjų jūroje. ir direktoriai
- Patikėtiniai ir paramos gavėjai
- Advokatai ir klientai
Ne visi patikėtiniai atlieka finansinius įsipareigojimus. Advokatų teisininkų atlyginimų vadovas Šiame teisininkų atlyginimų vadove pateikiame kelių teisininkų darbo vietų ir jų atitinkamų 2018 m. Vidutinių atlyginimų apžvalgą. Advokatas, dar vadinamas advokatu, yra profesionalas, praktikuojantis teisę. Atsakomybė apima teisinių konsultacijų klientams teikimą teismo proceso ir teisinių derybų metu. , pavyzdžiui, gali ar negali rūpintis asmens finansiniu turtu, kai jis veikia kaip patikėtinis.
Kiekvieno tipo patikėjimo / kliento santykiuose patikėtinio pareiga yra elgtis taip, kad geriausiai atitiktų jo klientą. Tai reiškia neužmegzti jokių kitų santykių, dėl kurių gali kilti interesų konfliktas, sudaryti veiksmų planą su klientu, kad būtų užtikrintas norimas kliento rezultatas, nuolat atnaujinti klientą apie visus įvykius ir (arba) pokyčius ir būti prieinamam atsakyti į klausimus arba išspręsti iškilusias problemas.
Klasikinis patikėjimo pareigos pažeidimo pavyzdys būtų finansų patarėjas Finansų patarėjas Finansų patarėjas yra finansų specialistas, teikiantis konsultacijas ir patarimus dėl asmens ar subjekto finansų. Finansų patarėjai gali padėti asmenims ir įmonėms greičiau pasiekti savo finansinius tikslus, pateikdami savo klientams strategijas ir būdus, kaip sukurti daugiau turto, kuris nukreipia klientą investuoti į „A“, nors patikėtinis žino, kad „B“ investicijos yra labiau tikėtinos. geriausia investicijų grąža - vien todėl, kad patikėtinis uždirbs didelę komisinę sumą, įtikindamas klientą investuoti į investicijas A. Tokiu atveju patikėtinis savo interesus iškelia prieš savo kliento interesus.
Patikėjimo pareiga - pareiga gerbti
Patikėjimo pareiga yra vienas iš aukščiausių ir labiausiai gerbiamų įsipareigojimų. Atsisakiusiems už darbą mokama. Tačiau jiems taip pat pavesta atsakomybė būti savo kliento akimis ir ausimis, stengtis užtikrinti norimus kliento rezultatus be jokių pažadų už tai atlyginti papildomą kompensaciją.
Susiję skaitymai
Finansai yra oficialus finansinio modeliavimo ir vertinimo analitiko (FMVA) ™ FMVA® sertifikavimo teikėjas. Prisijunkite prie 350 600 ir daugiau studentų, dirbančių tokiose įmonėse kaip „Amazon“, J. P. Morganas ir „Ferrari“ sertifikavimo programa, skirta visiems paversti pasaulinio lygio finansų analitikais.
Norėdami toliau mokytis ir tobulinti savo žinias apie finansinę analizę, labai rekomenduojame toliau pateiktus papildomus finansų išteklius:
- Verslo etika Verslo etika Kad būtų paprasčiau, verslo etika yra moraliniai principai, kurie veikia kaip verslo elgesio ir sandorių gairės. Į
- Finansinis tarpininkas Finansinis tarpininkas Finansinis tarpininkas reiškia įstaigą, kuri veikia kaip tarpininkas tarp dviejų šalių, siekdama palengvinti finansinę operaciją. Įstaigos, kurios paprastai vadinamos finansiniais tarpininkais, yra komerciniai bankai, investiciniai bankai, investiciniai fondai ir pensijų fondai.
- Testamentas Probate Testamentas yra teisinis ir finansinis procesas, vykstantis po asmens mirties ir konkrečiai susijęs su asmens valia, turtu ir
- „Revlon“ taisyklė „Revlon“ taisyklė „Revlon“ taisyklė skirta interesų konfliktams, kai valdybos interesai prieštarauja jų patikėjimo pareigai. Tiksliau, „Revlon“ taisyklė atsirado dėl priešiško perėmimo. Prieš patį perėmimą direktorių valdybos pareiga yra apsaugoti bendrovę nuo perėmimo. Kartą
