Kapitalo išsaugojimas yra investavimo strategija, skatinanti taupymą, t.y., išsaugoti kapitalą ir išvengti vertės praradimo. Strategijoje laikomasi konservatyvaus požiūrio į investavimą būtent į „saugias“ trumpalaikes priemones, tokias kaip kaupiamosios sąskaitos, taupomoji sąskaita. Taupomoji sąskaita yra tipinė sąskaita banke ar kredito unijoje, leidžianti asmeniui įnešti, užsitikrinti ar atsiimti pinigus, kai atsiranda poreikis. Taupymo sąskaita paprastai moka tam tikras palūkanas už indėlius, nors palūkanų norma yra gana žema. , FDIC draudžiamos atsiskaitomosios sąskaitos ir iždo vekseliai bei indėlių sertifikatai (kompaktiniai diskai).
Pagrindiniai kapitalo išsaugojimo veiksniai
1. Rizikos ir nepastovumo lygiai
Investuotojai, norintys įgyvendinti kapitalo išsaugojimo investavimo strategiją, paprastai nenori rizikuoti ta prasme, kad norėtų investuoti į mažiausiai rizikingą pasirinkimą. Taip yra todėl, kad tokie investuotojai nori investuoti tik siekdami išsaugoti savo kapitalą. Jie nemato galimybės, kad artimiausiu metu jų kapitalas galėtų augti, ir tiesiog nori išsaugoti arba išsaugoti didžiausią jo dalį, kad išvengtų galimo vertės praradimo.
2. Investicijų saugumas ir stabilumas
Kadangi investuotojai tik ieško investicijų, kurių rizika yra minimali ir kurių volatilumas yra mažiausias, nepastovumas Nepastovumas yra vertybinių popierių kainos svyravimų greičio matas bėgant laikui. Jis nurodo rizikos lygį, susijusį su vertybinių popierių kainos pokyčiais. Investuotojai ir prekybininkai apskaičiuoja vertybinių popierių nepastovumą, kad įvertintų ankstesnius kainų pokyčius, investicijų saugumas ir jų ilgalaikis stabilumas tampa pagrindiniais sprendimų dėl investavimo veiksniais. Taigi jie dažnai atsiskaito už saugiausias investavimo galimybes, pavyzdžiui, apdraustas čekius ir (arba) taupomąsias sąskaitas, vyriausybės obligacijas 10 metų JAV iždo vekselis 10 metų JAV iždo vekselis yra skolos įsipareigojimas, kurį išleidžia JAV vyriausybės iždo departamentas. ir jo terminas yra 10 metų. Jis moka palūkanas turėtojui kas šešis mėnesius pagal fiksuotą palūkanų normą, kuri nustatoma pradinėje emisijoje. , pinigų rinkos sąskaitos, iždo vekseliai, indėlių sertifikatai ir pagal infliaciją pakoreguotos sąskaitos. Taip yra todėl, kad tai yra vienos saugiausių investicijų, turinčios didžiausią stabilumą.
Grąžų generavimas
Kapitalo išsaugojimo tikslas yra apsaugoti tai, kas jau priklauso investuotojui, t.y., išsaugoti esamo kapitalo nominalią vertę. Tai yra saugumo tinklo strategija, todėl ne visi yra motyvuoti gauti didelį pelną mainais į prisiimtą riziką. Investicijos gaunamos grąžos lygis iš tikrųjų nėra tiek svarbus, kiek jis išsaugo kapitalą ir sumažina vertės praradimą.
Kapitalo išsaugojimas, kaip investavimo strategija, duoda labai minimalią grąžą. Juo siekiama apsaugoti investuotoją nuo rinkos svyravimų, o ne gauti jiems reikšmingą pelną. Taigi investuotojai paprastai priima fiksuotas pajamas. Taip pat tai būdinga pensininkams, norintiems išsaugoti tai, kas šiuo metu priklauso, kad ateityje būtų galima padengti savo pragyvenimo išlaidas.
Kapitalo išsaugojimo apribojimai
1. Prieinamumo praradimas
Šiandieninėmis nepastoviomis rinkos sąlygomis ir nuolat kintančiomis ekonominėmis sąlygomis nuolat kvestionuojamas visų rūšių investavimo strategijų „saugumas“ ir su kiekviena strategija siejama tam tikra rizika. Taigi dabartiniame dinamiškame ekonomikos pasaulyje vis mažiau įmanoma siūlyti kapitalą išsaugančias investicijas. Taigi apskritai prarandama galimybė naudotis saugiomis, stabiliomis ir riziką vengiančiomis kapitalo išsaugojimo galimybėmis.
2. Labai nedaug iki beveik nulio grįžta
Dėl nuolatinio neapibrėžtumo ir nuolat kintančių rinkos sąlygų kapitalo išsaugojimo investavimo galimybėms tampa vis sunkiau pasiūlyti gerą grąžą. Todėl dauguma investavimo galimybių vos sugeba generuoti grąžą. Tokios investicijos į šiandieninę rinką duoda tik labai mažai grąžos.
3. Infliacija
Kadangi tam tikros investicijos gali pasiūlyti labai mažą, beveik nulinę grąžą, investuotojai beveik nesugeba susidoroti su didėjančia infliacija. Infliacija Infliacija yra ekonominė sąvoka, nurodanti prekių kainų lygio padidėjimą per nustatytą laikotarpį. Kainų lygio kilimas reiškia, kad tam tikros ekonomikos valiuta praranda perkamąją galią (t. Y. Mažiau galima nusipirkti už tą pačią pinigų sumą). kylančių dėl dinamiškų šiandieninių ekonominių sąlygų. Kadangi kapitalo išsaugojimas negali išlaikyti naujausių infliacijos lygių, jis negali įvykdyti savo tikslo ir neišsaugo kapitalo perkamosios galios.
Paprastai tai yra todėl, kad investicijos baigiasi neigiama tikras grąža pakoregavus infliacijos rodiklius. Taigi jų trūkumas didina ir dar labiau atbaido investuotojus.
Tikrojo gyvenimo pavyzdys: Vyriausybės draudžiamos investavimo galimybės
Dabartiniais neramiais rinkos laikais, kai investuotojams tampa vis sunkiau išsaugoti savo kapitalą, JAV vyriausybė siūlo apdraustas investavimo galimybes. Tokios galimybės yra koreguojamos pagal infliaciją, kad būtų išvengta kapitalo išsaugojimo apribojimų, egzistuojančių šiandien.
Federalinės indėlių draudimo korporacijos (FDIC) investuotojai, norintys išvengti rizikos, gali pasinaudoti FDIC apdraustais indėlių sertifikatais, FDIC apdraustomis čekių ir taupomosiomis sąskaitomis ir netgi FDIC apdraustomis JAV iždo vekseliais. Šios galimybės padeda apriboti piktnaudžiavimą infliacija konkrečioms investicijoms.
Susiję skaitymai
Finansai siūlo finansinio modeliavimo ir vertinimo analitikui (FMVA) ™ FMVA® atestaciją. Prisijunkite prie 350 600 ir daugiau studentų, dirbančių tokiose įmonėse kaip „Amazon“, J. P. Morganas ir „Ferrari“ sertifikavimo programa tiems, kurie nori pakelti savo karjerą į kitą lygį. Norint toliau mokytis ir tobulėti karjeroje, bus naudingi šie šaltiniai:
- Investavimas: pradedančiųjų vadovas Investavimas: pradedančiųjų vadovas Finansų vadovas „Investavimas pradedantiesiems“ išmokys jus investavimo pagrindų ir kaip pradėti. Sužinokite apie skirtingas prekybos strategijas ir metodus bei apie skirtingas finansų rinkas, į kurias galite investuoti.
- Federalinė indėlių draudimo korporacija (FDIC) Federalinė indėlių draudimo korporacija (FDIC) Federalinė indėlių draudimo korporacija (FDIC) yra vyriausybės įstaiga, teikianti indėlių draudimą nuo bankroto. Kūnas buvo sukurtas
- Pagrindiniai kapitalo rinkų žaidėjai Pagrindiniai kapitalo rinkų žaidėjai Šiame straipsnyje pateikiame bendrą pagrindinių veikėjų ir jų vaidmens kapitalo rinkose apžvalgą. Kapitalo rinkos susideda iš dviejų tipų rinkų: pirminės ir antrinės. Šiame vadove apžvelgiamos visos pagrindinės įmonės ir karjera visose kapitalo rinkose.
- Investicijų grąža (IG) Investicijų grąža (IG) Investicijų grąža (IG) yra veiklos rodiklis, naudojamas įvertinti investicijų grąžą ar palyginti skirtingų investicijų efektyvumą.
