Be sandorio mokesčio (NTF) savitarpio fondas reiškia investicinius fondus, kurie už atliktus sandorius netaiko prekybos mokesčių. Jie taip pat žinomi kaip savitarpio pagalbos fondai be apkrovos. Investuotojai gali pirkti ir parduoti investicinio fondo be sandorio akcijas nemokėdami jiems palankios pardavimo komisijos. Neapmokestinamų investicinių fondų teikėjų skaičius nuolat auga. Kai kurių fondų teikėjų ir brokerių pavyzdžiai yra „Vanguard Vanguard Group“. „Vanguard Group“ yra privačių investicijų valdytojas, kurį įkūrė John C. Bogle 1975 m. Gegužės 1 d. fondų ir yra antras pagal dydį biržoje prekiaujamų fondų teikėjas pasaulyje po „BlackRock“ „iShares“. „Vanguard“ taip pat siūlo tarpininkavimą Charlesui Schwabui ir T. Rowe'ui Price'ui.
Santrauka
- Be sandorio mokesčio (NTF) savitarpio pagalbos fondai reiškia investicinius fondus, kurie sandorių metu netaiko prekybos mokesčių.
- Sandorių mokesčiai yra pardavimo komisiniai (pardavimo apkrova), mokami trečiųjų šalių brokeriams, kai atliekamas sandoris. Tai neskatina spekuliacinės ir trumpalaikės prekybos.
- Be sandorių mokesčio investiciniai fondai yra naudingi investuotojams, turintiems mažesnes investicines išlaidas.
Savitarpio fondo ir sandorių mokesčiai
Investicinis fondas yra investicinė priemonė, į kurią įeina diversifikuotas portfelis su akcijomis, obligacijomis Įmonių obligacijos Įmonių obligacijas išleidžia korporacijos ir paprastai baigiasi per 1–30 metų. Šios obligacijos paprastai siūlo didesnį pelningumą nei vyriausybės obligacijos, tačiau jos kelia didesnę riziką. Įmonių obligacijas galima suskirstyti į grupes, priklausomai nuo rinkos sektoriaus, kuriame veikia įmonė, ir kitų vertybinių popierių. Tai suteikia investuotojams galimybes investuoti į portfelius, kuriuos finansų specialistai valdo nedidelėmis sumomis ir su mažomis sąnaudomis.
Investiciniai fondai paprastai ima investuotojų mokesčius, įskaitant pardavimo komisinius, išpirkimo mokesčius, keitimo mokesčius, sąskaitų mokesčius ir pirkimo mokesčius. Kai kurie mokesčiai yra vienkartiniai, o kai kurie keičiami, kai imamasi veiksmų. Sandorių mokesčiai paprastai reiškia pardavimo komisinius ir (arba) pirkimo mokesčius.
Pardavimų komisija (dar vadinama pardavimo apkrova) trečiosios šalies brokeriui mokama kiekvieną kartą, kai sudaromas pirkimo ar pardavimo sandoris. Paprastai jis apskaičiuojamas kaip sandorio vertės procentinė dalis. Priekinė apkrova apmokestinama pirkimo metu, o galinė apkrova - pardavimo metu.
Pardavimų apkrova neskatina spekuliacinės ir trumpalaikės prekybos, o tai padeda apsaugoti ilgalaikius investuotojus. Dažna prekyba taip pat padidina fondo likvidumo poreikį ir gali sumažinti grąžą. Fondas turi laikyti dideles grynųjų pinigų sumas sandoriams užuot investavęs.
Nepaisant savo pranašumų, pardavimo apkrova, kaip investicijų kaina, sumažina investuotojo grynąją grąžą. Fondai, taikantys mažesnius arba visai nemokamus sandorių mokesčius, investuotojams paprastai yra palankesni. Ypač kai sandoriai atliekami didelėmis vertėmis, tai gali labai pakeisti.
Kaip veikia NTF investiciniai fondai
Investiciniai fondai be sandorio yra fondai, kurie netaiko pardavimo komisinių. Paprastai investicinės įmonės platina NTF investicinius fondus investuotojams tiesiogiai, o ne per trečiąją šalį. Taip išvengiama trečiosios šalies mokesčio už pardavimo apkrovą.
Investuotojams ieškant investavimo galimybių su mažesnėmis sąnaudomis, vis daugiau brokerių taip pat pradeda siūlyti NTF investicinius fondus. Charlesas Schwabas ir „E-Trade“ yra du dideli brokeriai, siūlantys NTF investicinius fondus.
Be sandorių mokesčio investiciniai fondai yra naudingi investuotojams, turintiems mažesnes investicines išlaidas. Tarkime, kad yra du investiciniai fondai ir kiekvienas generuoja 10% grąžą vieneriems metams. Vienas iš fondų yra NTF savitarpio fondas, o kitas - 3% išankstinės apkrovos. Jei metų pradžioje investuotojas investuos 100 000 USD į NTF investicinį fondą, metų pabaigoje vertė bus 110 000 USD.
Jei investuotojas eis į apkrovos fondą, jis pagaliau gaus savo sąskaitoje 107 000 USD (110 000 USD - 100 000 USD * 3%) sumokėjęs 3% pardavimo apkrovą. Apyvartos fondas generuoja 7% grynąją grąžą, mažesnę nei 10% NTF savitarpio fondo.
Pardavimo komisinių nebuvimas savitarpio fonde, kuriame nėra sandorio mokesčių, nereiškia, kad tam fondui nėra jokių kitų mokesčių ar rinkliavų. Investiciniai fondai taip pat moka veiklos mokesčius, pavyzdžiui, valdymo mokesčiai Valdymo mokesčiai Valdymo mokesčiai yra mokesčiai, mokami specialistams, kuriems patikėta valdyti investicijas kliento vardu. Paprastai nustatoma kaip procentinė visos sumos dalis, skatinamieji mokesčiai, globos mokesčiai ir pan. Paprastai mokesčiai imami kasmet.
Vertindami bendras investicijų išlaidas, investuotojai taip pat turi atsižvelgti į mokesčius. Be to, investuotojai turėtų rinktis investavimą labiau atsižvelgdami į rizikos toleranciją, investavimo perspektyvą, likvidumo reikalavimą ir daugelį kitų veiksnių, bet ne tik į investicijų išlaidas.
Be sandorio mokesčio (NTF) savitarpio fondo pavyzdžiai
„Vanguard Group“ - didžiausia pasaulyje investicinių fondų tiekėja - siūlo platų savitarpio investicinių fondų be sandorių mokestį pasirinkimą. Didžiąją dalį „Vanguard“ investicinių fondų be komisinių mokesčių siūlo jo tarpininkavimo skyrius „Vanguard Brokerage Services“.
Kai kurie jo fondai moka specialius pirkimo / išpirkimo mokesčius, kad padengtų dideles sandorių išlaidas, taip pat atgraso nuo dažnos spekuliacinės prekybos. Spekuliacija yra turto ar finansinės priemonės pirkimas tikintis, kad turto ar finansinės priemonės kaina padidės. ateityje. . „Vanguard Brokerage Services“ taip pat siūlo NTF investicinius fondus iš kitų bendrovių. Už tokias lėšas užsakymai internetu yra nemokami, tačiau kai kuriais atvejais telefonu atliktiems užsakymams gali būti taikomi mokesčiai.
„ClearBridge“ agresyvaus augimo fondą sudaro bendrovių, turinčių didelį augimo potencialą, portfelis. Didžiausia fondo pardavimo apkrova siekia 5,75%, tačiau jis siūlo skirtingo lygio nuolaidas.
Investuotojams yra keletas galimybių įsigyti fondą be sandorio mokesčių. Kai kurie nuolaidų brokeriai siūlo fondą netaikydami sandorio mokesčių. Charlesas Schwabas neapmokestina investicijų, viršijančių 100 USD, pardavimo apkrova per savo tarpininkavimo platformą fonde.
Daugiau išteklių
Finansai siūlo atestuotą bankininkystės ir kredito analitiką (CBCA) grąžinimai ir dar daugiau. sertifikavimo programa tiems, kurie nori pakelti savo karjerą į kitą lygį. Norėdami toliau mokytis ir plėtoti savo žinių bazę, ištirkite toliau nurodytus papildomus susijusius išteklius:
- Atviri ir uždari savitarpio investiciniai fondai Atviri ir uždari savitarpio fondai Daugelis investuotojų mano, kad atvirojo ir uždarojo tipo investiciniai fondai yra panašūs, nes abu investiciniai fondai leidžia jiems pigiai kainuoti kapitalą kartu ir
- Valdymo išlaidų koeficientas (MER) Valdymo išlaidų koeficientas (MER) Valdymo išlaidų koeficientas (MER) - taip pat vadinamas tiesiog išlaidų santykiu - yra mokestis, kurį turi sumokėti investicinio fondo arba biržoje prekiaujamo fondo (ETF) akcininkai. . VM siekia visų išlaidų, sunaudotų tokioms lėšoms valdyti.
- Komisijos Komisija nurodo kompensaciją, mokamą darbuotojui atlikus užduotį, kuri dažnai yra tam tikro produktų ar paslaugų pardavimas.
- „Investment Horizon“ „Investicijų horizontas“ yra terminas, naudojamas nustatyti laiką, kurį investuotojas siekia išlaikyti savo portfelį prieš parduodamas vertybinius popierius už pelną. Asmens investicijų horizontą veikia keli skirtingi veiksniai. Tačiau pagrindinis lemiamas veiksnys dažnai yra rizikos, kurią investuoja investuotojas, dydis
