Jei norite išmokti „Excel“ finansams, patekote į tinkamą vietą. Finansų srityje mes siekiame padėti jums tobulėti kaip finansų analitiko karjerai ... ir tai, kad esate „Excel“ ekspertas, yra didelė to dalis.
Šiame vadove mes išskaidėme, mūsų manymu, svarbiausias „Excel“ funkcijas finansų specialistams. Jei peržengsite šį sąrašą, esame įsitikinę, kad būsite gerai pasirengę būti pasaulinės klasės finansų analitiku. „The Analyst Trifecta® Guide“ - galutinis vadovas, kaip būti pasaulinės klasės finansų analitiku. Ar norite būti pasaulinės klasės finansų analitikas? Ar norite vadovautis geriausia pramonės patirtimi ir išsiskirti iš minios? Mūsų procesas, vadinamas „The Analyst Trifecta®“, susideda iš analizės, pateikimo ir „Excel“ įgūdžių.
10 geriausių „Excel“ funkcijų finansams
Čia yra 10 svarbiausių funkcijų ir formulių, kurias turite žinoti, paprastos ir paprastos. Vykdykite šį vadovą ir būsite pasirengę išspręsti visas finansines problemas „Excel“. Reikėtų pažymėti, kad nors kiekviena iš šių formulių ir funkcijų yra naudinga savarankiškai, jas taip pat galima naudoti deriniuose, kurie jas paverčia dar galingesnėmis. Kur tik įmanoma, nurodysime šiuos derinius.
# 1 XNPV
Formulė: = XNPV (nuolaidos norma, pinigų srautai, datos)
Finansų profesionalų „Excel“ formulė numeris vienas turi būti XNPV. Bet kokia vertinimo analizė, kuria siekiama nustatyti, ko verta įmonė, turės nustatyti pinigų srautų serijos grynąją dabartinę vertę (NPV).
Skirtingai nei įprasta „Excel“ NPV funkcija, „XNPV“ atsižvelgia į konkrečias pinigų srautų datas, todėl yra daug naudingesnė ir tikslesnė.
Norėdami sužinoti daugiau, patikrinkite mūsų nemokamą „Excel Crash“ kursą.
# 2 XIRR
Formulė: = XIRR (pinigų srautai, datos)
Glaudžiai susijusi su XNPV, dar viena svarbi funkcija yra XIRR XIRR vs IRR Kodėl verta naudoti XIRR vs IRR. XIRR kiekvienam atskiram pinigų srautui priskiria konkrečias datas, todėl kuriant finansinį modelį „Excel“ jis yra tikslesnis nei IRR. , kuris nustato pinigų srautų serijos vidinę grąžos normą, atsižvelgiant į konkrečias datas.
XIRR visada turėtų būti naudojamas pagal įprastą IRR formulę, nes mažai tikėtina, kad visi laikotarpiai tarp pinigų srautų būtų visiškai vienodi.
Norėdami sužinoti daugiau, žr. Mūsų vadovą, kuriame palyginama „XIRR“ ir „IRR“ programoje „Excel“ XIRR ir IRR. Kodėl verta naudoti „XIRR“ ir „IRR“. XIRR kiekvienam atskiram pinigų srautui priskiria konkrečias datas, todėl kuriant finansinį modelį „Excel“ jis yra tikslesnis nei IRR. .
# 3 VEIDRODIS
Formulė: = MIRR (pinigų srautai, skolinimosi išlaidos, reinvestavimo norma)
Čia yra dar vienas vidinės grąžos normos variantas. Vidinė grąžos norma (IRR). Vidinė grąžos norma (IRR) yra diskonto norma, dėl kurios projekto grynoji dabartinė vertė (NPV) tampa lygi nuliui. Kitaip tariant, tai yra numatoma sudėtinė metinė grąžos norma, kurią uždirbs projektas ar investicija. tai labai svarbu finansų specialistams. M reiškia Modified, ir ši formulė yra ypač naudinga, jei vienos investicijos pinigai yra investuojami į kitą investiciją.
Pavyzdžiui, įsivaizduokite, ar tada privataus verslo pinigų srautai bus investuojami į vyriausybės obligacijas.
Jei verslas yra labai grąžinamas ir sukuria 18% IRR vidinę grąžos normą (IRR), vidinė grąžos norma (IRR) yra diskonto norma, dėl kurios projekto grynoji dabartinė vertė (NPV) tampa lygi nuliui. Kitaip tariant, tai yra numatoma sudėtinė metinė grąžos norma, kurią uždirbs projektas ar investicija. , tačiau kelyje esantys pinigai reinvestuojami tik į 8% obligaciją, bendra IRR vidinė grąžos norma (IRR). Vidinė grąžos norma (IRR) yra diskonto norma, kuri sudaro grynąją dabartinę vertę (NPV). projekto nulis. Kitaip tariant, tai yra numatoma sudėtinė metinė grąžos norma, kurią uždirbs projektas ar investicija. bus daug mažesnė nei 18% (ji bus 15%, kaip parodyta toliau pateiktame pavyzdyje).
Žemiau pateikiamas veikiančio MIRR pavyzdys.
Norėdami sužinoti daugiau, patikrinkite mūsų nemokamą „Excel Crash“ kursą.
# 4 PMT
Formulė: = PMT (norma, laikotarpių skaičius, dabartinė vertė)
Tai labai dažna „Excel“ funkcija, skirta finansų specialistams, dirbantiems su nekilnojamojo turto finansiniu modeliavimu, REFM. Mūsų REFM kursai skirti išmokyti jus, kaip sukurti „Excel“ nekilnojamojo turto plėtros finansinį modelį. Gaukite mūsų REFM kursą dabar. Formulę lengviausia įsivaizduoti kaip hipotekos mokėjimo skaičiuoklę.
Atsižvelgdami į palūkanų normą, kelis laikotarpius (metus, mėnesius ir kt.) Bei bendrą paskolos vertę (pvz., Hipoteką), galite lengvai suprasti, kiek mokės.
Atminkite, kad tai sudaro visą mokėjimą, kuris apima ir pagrindinę sumą, ir palūkanas.
Žr. Toliau pateiktą pavyzdį, kuris parodo, kokie bus metiniai ir mėnesiniai mokėjimai už 1 mln. USD hipoteką su 30 metų terminu ir 4,5% palūkanų norma.
Norėdami sužinoti daugiau, peržiūrėkite mūsų nekilnojamojo turto finansinio modeliavimo kursą!
# 5 IPMT
Formulė: = IPMT (norma, dabartinis laikotarpio numeris, bendras laikotarpių skaičius, dabartinė vertė)
IPMT apskaičiuoja fiksuoto skolos mokėjimo palūkanų dalį. Ši „Excel“ funkcija labai gerai veikia kartu su aukščiau pateikta PMT funkcija. Atskyrę kiekvieno laikotarpio palūkanų mokėjimus, tada galime pasiekti pagrindinius mokėjimus kiekvienu laikotarpiu, atsižvelgdami į PMT ir IMPT skirtumą.
Toliau pateiktame pavyzdyje matome, kad 5 metų palūkanų mokėjimas yra 41 844 USD už 30 metų paskolą su 4,5% palūkanų norma.
# 6 POVEIKIS
Formulė: = EFEKTAS (palūkanų norma, laikotarpių skaičius per metus)
Ši „Excel“ finansų funkcija grąžina faktinę metinę palūkanų normą už ne vienerius metus sudarytą sumą. Tai labai svarbi „Excel“ funkcija finansų specialistams, ypač tiems, kurie užsiima skolinimu ar skolinimu.
Pavyzdžiui, 20,0% metinė palūkanų norma (APR), kuri mokama kas mėnesį, iš tikrųjų yra 21,94% efektyvi metinė palūkanų norma.
Žemiau pateikite išsamų šios „Excel“ funkcijos pavyzdį.
# 7 DB
Formulė: = DB (kaina, gelbėjimo vertė, gyvenimo trukmė / laikotarpių skaičius, dabartinis laikotarpis)
Tai puiki „Excel“ funkcija buhalteriams. Apskaita Viešąsias buhalterines įmones sudaro buhalteriai, kurių darbas yra verslo, asmenų, vyriausybių ir ne pelno organizacijų aptarnavimas rengiant finansines ataskaitas, mokesčių ir finansų specialistus. Jei norite išvengti didelio nusidėvėjimo balanso (DB) nusidėvėjimo grafiko sudarymo, nusidėvėjimo grafikas Finansiniame modeliavime reikalingas nusidėvėjimo grafikas, kad susietumėte tris finansines ataskaitas (pajamas, balansą, pinigų srautus) „Excel“, „Excel“ gali apskaičiuoti jūsų nusidėvėjimo išlaidas kiekvienas laikotarpis pagal šią formulę.
Žemiau pateikiamas pavyzdys, kaip naudoti šią formulę DB nusidėvėjimui nustatyti.
Finansinis modeliavimas Kas yra finansinis modeliavimas Finansinis modeliavimas atliekamas „Excel“, siekiant prognozuoti įmonės finansinę veiklą. Apžvalga, kas yra finansinis modeliavimas, kaip ir kodėl sukurti modelį. analitikai nusidėvėjimo grafiką paprastai rengia rankiniu būdu. Norėdami sužinoti daugiau, peržiūrėkite mūsų finansinio modeliavimo kursų serijas.
# 8 ĮVERTINIMAS
Formulė: = RATE (laikotarpių skaičius, kupono mokėjimas už laikotarpį, obligacijos kaina, obligacijos nominali vertė, tipas)
Funkcija RATE gali būti naudojama vertybinių popierių pajamingumui iki išpirkimo apskaičiuoti. Tai naudinga nustatant vidutinę metinę grąžos normą, uždirbamą perkant obligacijas.
# 9 FV
Formulė: = FV (norma, laikotarpių skaičius, mokėjimai, pradinė vertė, tipas)
Ši funkcija yra puiki, jei norite sužinoti, kiek pinigų turėsite ateityje, turėdami pradinį balansą, įprastus mokėjimus ir palūkanų normą.
Toliau pateiktame pavyzdyje pamatysite, kas nutiks 25 milijonams dolerių, jei jie 30 metų kasmet išaugs 4,5% ir per metus prie bendro balanso gaus 1 milijoną dolerių. Rezultatas - 154,6 mln.
Norėdami sužinoti daugiau, peržiūrėkite mūsų „Advanced Excel Formulas“ kursą.
# 10 NUOLAIDA
Formulė: = SLOPE (priklausomas kintamasis, nepriklausomas kintamasis)
Finansų specialistai dažnai turi apskaičiuoti Beta neapsaugotą Beta / Turtą Beta Neapsaugota Beta (Turto Beta) yra verslo grąžos nepastovumas, neatsižvelgiant į jo finansinį svertą. Jis atsižvelgia tik į savo turtą. Jis lygina nesavarankiškos įmonės riziką su rinkos rizika. Atliekant vertinimo analizę ir finansinį modeliavimą, ji apskaičiuojama paimant nuosavo kapitalo beta versiją ir padalijus ją iš 1 pridėjus mokesčiais pakoreguotą skolą ir akcijų nuosavybę (nepastovumą). Nors galite paimti akcijų beta versiją iš „Bloomberg“ finansinių duomenų. Kur rasti finansinių analitikų duomenis - „Bloomberg“, „CapitalIQ“, „PitchBook“, „EDGAR“, „SEDAR“ ir daugiau finansinių duomenų šaltinių finansų analitikams internete arba iš „CapIQ“. CapIQ CapIQ rinkos informacijos platforma, kurią sukūrė „Standard & Poor's“ (S&P). Platforma plačiai naudojama daugelyje įmonių finansų sričių, įskaitant investicinę bankininkystę, nuosavybės tyrimus, turto valdymą ir kt. „Capital IQ“ platforma teikia tyrimus, duomenis ir analizę apie privačius, viešuosius, dažnai tai yra geriausia praktika, jei patys sudarote analizę „Excel“.
„Excel“ nuolydžio funkcija leidžia lengvai apskaičiuoti „Beta Unlevered Beta“ / „Beta Unlevered Beta“ (turto Beta) yra verslo grąžos nepastovumas, neatsižvelgiant į jo finansinį svertą. Jis atsižvelgia tik į savo turtą. Jis lygina nesavarankiškos įmonės riziką su rinkos rizika. Jis apskaičiuojamas imant nuosavo kapitalo beta versiją ir padalijant ją iš 1 pridėjus mokesčiais pakoreguotą skolą prie nuosavo kapitalo, atsižvelgiant į savaitės akcijų grąžą ir indeksą, su kuriuo norite ją palyginti.
Žemiau pateiktame pavyzdyje tiksliai parodyta, kaip apskaičiuoti beta versiją „Excel“, norint atlikti finansinę analizę.
Norėdami sužinoti daugiau, peržiūrėkite mūsų vertinimo kursus internete.
Atsisiųskite nemokamą šabloną
Įveskite savo vardą ir el. Pašto adresą žemiau esančioje formoje ir atsisiųskite nemokamą šabloną dabar!
Daugiau „Excel for Finance“ išteklių
Tikimės, kad tai buvo naudingas „Excel for Finance“ vadovas. „Finance“ misija yra padėti kiekvienam finansų analitikui būti pasaulinio lygio. Žemiau pateikti finansiniai ištekliai bus nepaprastai vertingi, padėsiantys jums žengti šį kelią.
Atitinkami ištekliai apima:
- Išplėstinės „Excel“ formulės Turi žinoti pažangiosios „Excel“ formulės. Šios pažangios „Excel“ formulės yra labai svarbios norint žinoti ir pakels jūsų finansinės analizės įgūdžius į kitą lygį. Išplėstinės „Excel“ funkcijos, kurias turite žinoti. Sužinokite 10 geriausių „Excel“ formulių, kurias reguliariai naudoja visi pasaulinės klasės finansų analitikai. Šie įgūdžiai pagerins jūsų skaičiuoklės darbą bet kurioje karjeroje
- Finansinio modeliavimo vadovas Nemokamas finansinio modeliavimo vadovas Šiame finansinio modeliavimo vadove pateikiami „Excel“ patarimai ir geriausia prielaidų, tvarkyklių, prognozavimo, trijų teiginių susiejimo, DCF analizės ir kt. Praktika.
- Kaip būti geriausiu finansų analitiku Analitiko „Trifecta®“ vadovas Galutinis vadovas, kaip būti pasaulinės klasės finansų analitiku. Ar norite būti pasaulinės klasės finansų analitikas? Ar norite vadovautis geriausia pramonės patirtimi ir išsiskirti iš minios? Mūsų procesas, vadinamas „The Analyst Trifecta®“, susideda iš analizės, pristatymo ir minkštųjų įgūdžių
- Interaktyvus finansų karjeros žemėlapis
