Finansų srityje Kinijos siena (arba Kinijos siena) yra virtuali informacijos barjera, pastatyta tarp tų, kurie turi materialios, neviešos informacijos, ir tų, kurie neturi, kad būtų išvengta interesų konfliktų.
Toliau pateikiamas pavyzdys, kaip bankas naudojasi „Chinese Wall“ politika, kad laikytųsi vertybinių popierių nuostatų.
Esminė nevieša informacija
Investiciniai bankininkai Investicinė bankininkystė Investicinė bankininkystė yra banko ar finansų įstaigos padalinys, kuris teikia paslaugas vyriausybėms, korporacijoms ir institucijoms teikdamas konsultavimo (kapitalo pritraukimo) ir susijungimų bei įsigijimų (susijungimų ir įsigijimų) konsultavimo paslaugas. Investiciniai bankai veikia kaip tarpininkai, turėdami reikšmingą, neviešą informaciją apie viešai prekiaujamą bendrovę, griežtai draudžiama aptarti tokią informaciją su asmenimis, kuriems nereikia žinoti tokios informacijos, kad galėtų aptarnauti klientą, kuris pateikė informaciją. informacija bankui.
Banko informacinės kliūtys yra skirtos tinkamai kontroliuoti konfidencialios informacijos srautą iš vienos banko dalies į kitą arba iš vieno banko ar banko dalies į bet kurį kitą banko padalinį.
Paprastai tik tie banko darbuotojai, kurie yra tiesiogiai susiję su kliento aptarnavimu arba kurie yra būtini investicinės bankininkystės sandorio vyresniosios vadovybės ir išsamaus patikrinimo procesų dalyviai, gali būti išvesti per sieną.
Darbuotojų atvežimas per Kinijos sieną
Tam tikromis aplinkybėmis investiciniams bankininkams gali būti leista atskleisti materialią, neviešą informaciją darbuotojams, priklausantiems kreditinio kapitalo rinkoms, komercinės bankininkystės komercinės bankininkystės karjeros profiliui. Komercinės bankininkystės karjeros kelias klientams teikia kredito produktus, pavyzdžiui, terminuotas paskolas, atnaujinamas kredito linijas, sindikuotos patalpos, grynųjų pinigų valdymo paslaugos ir kiti fiksuotų pajamų produktai. Kaip kreditų analitikas ar sąskaitų tvarkytojas, jūs teikiate finansines konsultacijas, nuosavo kapitalo tyrimus, nuosavybės tyrimų analitikus. Nuosavybės tyrimų analitikas teikia viešųjų bendrovių tyrimų aprėptį ir platina šiuos tyrimus klientams. Apimame analitikų atlyginimą, pareigybės aprašymą, įėjimo į pramonę taškus ir galimus karjeros kelius. ir rizikos valdymo skyriai tinkamais verslo tikslais, susijusiais su konkrečia investicinės bankininkystės operacija. Tačiau tai gali įvykti tik ribotomis aplinkybėmis ir tik pasitarus su Atitikties departamento atstovais ir, jei informacija dalijamasi su tyrimų analitiku, tik gavus išankstinį tyrimų vadovo pritarimą.
Atsižvelgiant į informacijos svarbą ir kontekstą, kuriame ji bus naudojama, atitiktis gali rekomenduoti apriboti įprastą tokios informacijos gavėjo veiklą. Visada reikia būti ypač atsargiems perduodant informaciją (pvz., Ilgalaikės įmonės prognozės), kuri, tikėtina, nebus vieša vykdant investicinės bankininkystės užduotį ir gali trukdyti gavėjui įsitraukti į įprastą verslą. veikla (įskaitant asmeninę prekybą), kai bus atlikta investicinės bankininkystės užduotis.
Galiausiai, kai investicijų bankininkai užsiima nepaskelbtu galimu sandoriu, jie turėtų priminti kliento pareigūnams, kad jie neturėtų pateikti jokios konfidencialios informacijos jokiam banko darbuotojui (įskaitant visų pirma tyrimų analitikus ir Institucinių nuosavybės vertybinių popierių pardavimo ir prekybos darbuotojus). Pardavimų ir prekybos karjeros profilis Investicinio banko pardavimo ir prekybos skyrius (S&T) padeda investiciniams fondams, rizikos draudimo fondams, pensijų fondams ir kt. Palengvinti akcijų sandorius (pirkti / parduoti). Pardavimų ir prekybos karjera gali būti labai sunki, jei labai greita aplinka. Konkurencija dėl pozicijų yra intensyvi, kompensacija gali būti labai didelė,) kuri nebuvo perkelta per sieną sandorio atžvilgiu.
Darbuotojai, esantys virš Kinijos sienos
Tam tikri asmenys, tokie kaip banko vadovybės, vidaus audito, įmonių saugumo, teisinių, atitikties ir rizikos valdymo komandos vyresnieji nariai, paprastai yra „virš sienos“. Asmenys, esantys „virš sienos“, gali gauti prieigą prie materialios neviešos informacijos abiejose informacinių barjerų pusėse.
Įprastos informacinės kliūties, dar vadinamos „Kinijos siena“, procedūrinės apsaugos priemonės neriboja galimybės naudotis tokia informacija, o gavėjas turi būti ypač atsargus, kad išvengtų netinkamo neviešos informacijos naudojimo ar atskleidimo, ypač darbuotojams. Institucinių akcijų ir tyrimų skyriai.
Praktiškai visais atvejais „virš sienos“ esantiems asmenims draudžiama dalyvauti konsultuojant klientą dėl konkretaus sandorio. Tačiau pasikonsultavę su „Compliance“ asmenys, esantys „virš sienos“, gali tinkamai atlikti banko konfliktus, kai vyresnieji vadovai ir (arba) konsultuoja daugiau nei vieną sandorių komandą.
Kinijos sienos yra svarbi investicinės bankininkystės geriausios praktikos ir atitikties dalis.
Papildomi resursai
Dėkojame, kad perskaitėte šį svarbaus virtualaus informacijos barjero, vadinamo kinų siena, vadovą. Finansai yra oficialus pasaulinis finansinio modeliavimo ir vertinimo analitiko pavadinimo „FMVA® Certification“ teikėjas. Prisijunkite prie 350 600 ir daugiau studentų, dirbančių tokiose įmonėse kaip „Amazon“, J. P. Morganas ir „Ferrari“, ir misija yra padėti jums tobulėti karjeroje. Siekdami toliau mokytis ir tobulėti savo karjeroje, Finansai sukūrė daug išteklių, kurie jums padės:
- Ką daro investiciniai bankininkai Ką daro investiciniai bankininkai? Ką daro investicijų bankininkai? Investiciniai bankininkai gali dirbti 100 valandų per savaitę, atlikdami tyrimus, finansinius modelius ir kurdami pristatymus. Nors investicinė bankininkystė yra viena iš labiausiai trokštamų ir finansiškai naudingiausių pozicijų bankų sektoriuje, investicinė bankininkystė taip pat yra viena iš sudėtingiausių ir sunkiausių karjeros galimybių.
- Investicinės bankininkystės interviu klausimai Investicinės bankininkystės interviu klausimai ir atsakymai Investicinės bankininkystės interviu klausimai ir atsakymai. Šią tikrąją formą bankas naudojo samdydamas naują analitiką ar bendradarbį. IB interviu įžvalgos ir strategijos. Klausimai skirstomi į: banko ir pramonės apžvalgą, užimtumo istoriją (atnaujinimą), techninius klausimus (finansus, apskaitą, vertinimą) ir elgesį (tinkamumą)
- Investicinio bankininko atlyginimas Investicinio bankininko atlyginimas Investicinio bankininko atlyginimas yra vienas didžiausių pasaulyje. Už kompensaciją jiems mokamas bazinis atlyginimas ir priemoka. Sužinokite, kiek jie uždirba. Analitikas, išėjęs iš universiteto, gali tikėtis uždirbti daugiau nei 100 000 USD, tačiau dirbdamas 100 valandų per savaitę jis gali siekti 20–35 USD.
- Finansinio modeliavimo vadovas Nemokamas finansinio modeliavimo vadovas Šiame finansinio modeliavimo vadove pateikiami „Excel“ patarimai ir geriausia prielaidų, tvarkyklių, prognozavimo, trijų teiginių susiejimo, DCF analizės ir kt. Praktika.
