Apyvartinis fondas yra savitarpio fondas Investiciniai fondai Investicinis fondas yra pinigų fondas, surinktas iš daugelio investuotojų, norint investuoti į akcijas, obligacijas ar kitus vertybinius popierius. Investiciniai fondai priklauso investuotojų grupei, juos valdo profesionalai. Sužinokite apie įvairius fondų tipus, jų veikimą ir investavimo į juos privalumus bei kompromisus, už kuriuos mokama komisinė suma akcijoms pirkti ar parduoti. Apkrova apskaičiuojama procentais nuo sumos, kurią investuotojas perka ar parduoda. Investuotojas moka apkrovą, kuri naudojama kompensuoti brokeriui ar investavimo patarėjui už jų laiką ir įgūdžius renkantis tinkamą fondą.
Kai už krovinį sumokama pirkimo metu, tai vadinama priekine apkrova. Akcijos, mokamos už akcijas Akcijos Kas yra akcijos? Asmuo, turintis akcijų įmonėje, yra vadinamas akcininku ir turi teisę reikalauti dalies įmonės likusio turto ir pajamų (jei įmonė kada nors būtų likviduota). Terminai „akcijos“, „akcijos“ ir „nuosavas kapitalas“ vartojami pakaitomis. parduodami, vadinama atsargine apkrova arba sąlyginiu atidėtu pardavimo mokesčiu. Investicinis fondas gali imti nuo 4% iki 8% investicijos sumos arba fiksuotą mokestį.
Apkrovos fondas, palyginti su be apkrovos fondu
Priežastis, kodėl dauguma investuotojų ieško apyvartinių fondų, o ne fondai be apkrovos, yra kompensacija finansiniam tarpininkui, kuris atliko tyrimą, rekomendavo ir pardavė fondą jiems. Finansiniai tarpininkai, finansinis tarpininkas Finansinis tarpininkas reiškia įstaigą, kuri veikia kaip tarpininkas tarp dviejų šalių, siekdama palengvinti finansinę operaciją. Įstaigos, kurios paprastai vadinamos finansiniais tarpininkais, yra komerciniai bankai, investiciniai bankai, investiciniai fondai ir pensijų fondai. pavyzdžiui, brokeriai ir finansų planuotojai, naudojasi savo patirtimi, kad nustatytų geriausią įmanomą fondą savo klientui.
Mainais už jų įgūdžius tarpininkui mokama komisinė suma. Jei investuotojas turi patirties tiriant geriausią investiciją ir priimant nepriklausomus sprendimus dėl investicinių fondų pardavimo ar pirkimo, investuotojas negauna jokios naudos perkant apyvartinius fondus iš finansinio tarpininko.
Daugelis investuotojų teikia pirmenybę fondams be apkrovos, nes pasirinkimo galimybė sumažina išlaidas, o tai reiškia didesnę grąžą. Neapmokestinamas fondas yra fondas, kuris neapkrauna krūvio. Lėšas be apkrovos galima išpirkti po tam tikro laikotarpio be pardavimo mokesčio.
Išlaidos, patirtos valdant nefiksuotus fondus, išskaičiuojamos iš bendros fondo grąžos. Pavyzdžiui, jei fondas grąžina 10% prieš mokesčius ir išlaidas, o visos išlaidos ir išlaidos sudaro 1%, investuotojas uždirbs 9% grynąją grąžą. Fondai be apkrovos neapmokestina pardavimo apkrovų, tačiau gali imti kitokio pobūdžio mokesčius, tokius kaip keitimo mokesčiai, išpirkimo mokesčiai ir sąskaitos priežiūros mokesčiai.
Apyvartinių fondų akcijų klasių tipai
Investicinių fondų bendrovėms priklauso kelios akcijų klasės Pirmenybinės akcijos Lengvatinės akcijos (privilegijuotosios akcijos, privilegijuotosios akcijos) yra korporacijos akcijų nuosavybės klasė, kuri turi pirmumo teisę į bendrovės turtą, palyginti su paprastųjų akcijų akcijomis. Akcijos yra senesnės nei paprastosios, tačiau yra skolesnės, pavyzdžiui, obligacijos. kurie suteikia investuotojams keletą galimybių sumokėti pardavimo mokesčius. Kiekviena akcijų klasė turi savo privalumų ir trūkumų, kurie sutelkti dėmesį į išlaidas, kurias patiria investuotojai:
1. A klasės akcijos
A klasės akcijos yra išankstinės apyvartos fondai, už kuriuos iš anksto mokamas pardavimo mokestis nuo visos investicijos sumos. Mokestis naudojamas mokant už patarėjo investicijas paslaugas ir svyruoja nuo 5% iki 8%. Investuotojams, investuojantiems dideles pinigų sumas, gali būti taikomos nuolaidos, mažinančios pardavimo kainą.
A klasės akcijos siūlo mažiausią kainą investuotojams, kurie per ilgą laiką planuoja investuoti dideles dolerių sumas. Pavyzdžiui, jei investuotojas investuoja 100 000 USD į investicinį fondą, kurio apkrova yra 5%, investuotojui reikės sumokėti 5000 USD pardavimo mokestį ir likti grynuoju 95 000 USD.
2. B klasės akcijos
B klasės akcijoms nėra taikomas išankstinis pardavimo mokestis. Jie, priešingai, ima atsarginę apkrovą, jei investuotojas parduoda savo investicijas iki sutarto laikotarpio, paprastai nuo penkerių iki aštuonerių metų. Be to, investuotojui bus taikomas iki 6% išpirkimo mokestis. Skirtingai nuo A klasės akcijų, kurios siūlo didelių investicijų nuolaidas, B klasės akcijose nėra siūlomos išskaidomos akcijos. Tačiau per galutinį mokestį investicijų laikotarpis sumažėja.
Galiausiai po septynerių ar aštuonerių metų laikymo laikotarpio investuotojas gali iškeisti B klasės akcijas į A klasės akcijas. B klasės akcijos yra tinkamos investuotojams, kuriems trūksta pakankamo kapitalo investuoti į A klasę, ir kuriems taikomos nuolaidos, tačiau jie gali turėti B klasės akcijas maždaug septynerius metus, prieš jas iškeisdami į A klasės akcijas.
3. C klasės akcijos
C klasės akcijos per visą investicijų laikymo laikotarpį taiko maždaug 1% apkrovą, todėl tai yra brangiausia akcijų klasė investuotojams, planuojantiems laikyti investicijas ilgalaikėje perspektyvoje. Jie nesiūlo išsiveržimo nuolaidų. C klasės akcijos yra tinkamiausios investuotojams, kurie planuoja akcijas laikyti trumpam.
Apkrovos fondų pranašumai
Nors apkrovos fondai ima komisinius, kai kurie investuotojai juos vis dėlto teikia pirmenybę, o ne apkrovos fondams. Investuotojai moka komisinį atlygį finansų tarpininkui, kuris atlieka tyrimą dėl tinkamiausio investicinio fondo, į kurį reikia investuoti, ir priima investicinį sprendimą kliento vardu.
Finansinio tarpininko naudojimas apsaugo nepatyrusius investuotojus nuo neteisingų pasirinkimų dėl žinių stokos. Eksperto naudojimas gali padėti investuotojui pasiekti geresnę grąžą tik mokant nedidelį komisinį mokestį.
Susiję skaitymai
Dėkojame, kad perskaitėte „Finance“ paaiškinimą apie apkrovos fondą. Finansai siūlo finansinio modeliavimo ir vertinimo analitikui (FMVA) ™ FMVA® atestaciją. Prisijunkite prie 350 600 ir daugiau studentų, dirbančių tokiose įmonėse kaip „Amazon“, J. P. Morganas ir „Ferrari“ sertifikavimo programa tiems, kurie nori pakelti savo karjerą į kitą lygį. Norint toliau mokytis ir tobulėti karjeroje, bus naudingi šie šaltiniai:
- Investavimas: pradedančiųjų vadovas Investavimas: pradedančiųjų vadovas Finansų vadovas „Investavimas pradedantiesiems“ išmokys jus investavimo pagrindų ir kaip pradėti. Sužinokite apie skirtingas prekybos strategijas ir metodus bei apie skirtingas finansų rinkas, į kurias galite investuoti.
- Grąžos norma Grąžos norma Grąžos norma (ROR) yra investicijos pelnas arba nuostolis per tam tikrą laikotarpį, lyginant su pradine investicijos kaina, išreikšta procentais. Šis vadovas moko dažniausiai pasitaikančių formulių
- Paslaugos mokestis Paslaugos mokestis Paslaugos mokestis, dar vadinamas paslaugos mokesčiu, reiškia mokestį, renkamą sumokėti už paslaugas, susijusias su perkamu produktu ar paslauga.
- Prekybos mechanizmai Prekybos mechanizmai Prekybos mechanizmai nurodo skirtingus turto pardavimo metodus. Du pagrindiniai prekybos mechanizmų tipai yra kotiruojami ir pavedimais pagrįsti prekybos mechanizmai
