Stratai nurodo matematikus, statistikus, informatikus ir inžinierius, dirbančius finansinių paslaugų pramonėje. Visų pirma, strategijos naudojamos matematikams, statistikams, programinės įrangos kūrėjams ir inžinieriams, dirbantiems investiciniuose bankuose, geriausių investicinių bankų sąrašas. 100 geriausių pasaulyje investicinių bankų sąrašas surikiuotas abėcėlės tvarka. Geriausi investiciniai bankai yra „Goldman Sachs“, „Morgan Stanley“, BAML, „JP Morgan“, „Blackstone“, „Rothschild“, „Scotiabank“, RBC, UBS, „Wells Fargo“, „Deutsche Bank“, „Citi“, „Macquarie“, „HSBC“, ICBC, „Credit Suisse“, Amerikos bankas „Merril Lynch“. atliekant priekinio biuro vaidmenį. Pirmąją strategijos komandą „Goldman Sachs“ strategijos komanda įsteigė vyriausiasis investicijų vadovas Armenas Avanessiansas 1990-ųjų pradžioje.
Investicinių bankų strategijų istorija
Istoriškai STEM (mokslų, technologijų, inžinerijos ir matematikos) absolventai, norintys dirbti finansinių paslaugų srityje, tai atliko įvairiuose antriniuose biuruose. Tai ypač pasakytina apie didelius investicinius bankus, ir retai buvo galima rasti STEM išsilavinimą turintį specialistą, kuris dirbtų pagrindinio investicinio banko buveinėje. 1985 m. „Goldman Sachs“ pasamdė „Armen Avanessians“ iš „Bell Laboratories“.
„Avanessians“ buvo elektronikos inžinierius ir programuotojas, supratęs augančią matematinių algoritmų naudojimo svarbą priimant sprendimus finansų rinkose. Strats komanda gimė dėl avaneziečių noro glaudžiau bendradarbiauti tarp kiekių. „Quants“. Kiekybiniai analitikai (dar vadinami „kvantais“) yra profesionalai, kurie specializuojasi kuriant, kuriant ir įgyvendinant algoritmus ir matematinius ar statistinius modelius, skirtus išspręsti sudėtingas finansines problemas. Savo darbe kiekybiniai analitikai taiko technikų ir žinių (t. Y. Matematinių finansų ir statistikos specialistų) ir inžinierių (t. Y. Informatikų ir programuotojų) derinį.
Ką veikia stratai?
1. Sukurkite programinę įrangą
Programinės įrangos kūrimas apima kompiuterinių programų kūrimą (rašymą arba konceptualizavimą), kurios naudoja matematines ir statistines metodikas, kad gautų pajamas bankui.
2. Sumažinkite atotrūkį tarp priekinio biuro ir užimtumo
Anksčiau prekybininkai ir rinkos formuotojai naudodavosi stratomis, norėdami bendrauti su „back office“ personalu. „Strats“ pakankamai žinojo apie prekybos salės veikimą, kad suprastų prekybininkų rūpesčius, taip pat pakankamai suprato apie technologijas ir procesų inžineriją, kad perteiktų rūpesčius atitinkamiems „back office“ darbuotojams.
3. Atlikite rizikos modeliavimą
Strats naudoja matematines ir statistines priemones, kad apskaičiuotų įvairias rizikas, su kuriomis susiduria bankas. Skirtingi investicinio banko padaliniai susiduria su įvairia rizika. Pavyzdžiui, kiekiai, pritvirtinti prie fiksuotų pajamų prekybos stalo, ir kiekiai, pritvirtinti prie akcijų prekybos stalo, gali veikti labai skirtingais matematiniais ir statistiniais modeliais, nes rizika, su kuria susiduria abi grupės, labai skiriasi.
4. Kaina egzotiniai dariniai
Pirmoji stratų karta išsivystė iš kiekybinių specialistų egzotinių išvestinių finansinių priemonių kainų grupėje „Goldman Sachs“. Kiekiai naudojo pažangias abstrakčias matematines sąvokas, tokias kaip dalinės diferencialinės lygtys, kad tiksliai įkainotų egzotinius darinius, neturinčius tiksliai apibrėžtų rinkų.
Strats - pagrindiniai įgūdžiai
1. Programavimo įgūdžiai
Stratams turi būti patogu bent viena dažniausiai naudojama programavimo kalba. Dauguma didžiųjų investicinių bankų strategijų paprastai moka programuoti bent dviem plačiai naudojamomis programavimo kalbomis. Populiarių programavimo kalbų pavyzdžiai yra „Java“, „C ++“, „R“ ir „Python“ finansinis modeliavimas „Python“.
2. Stochastinių procesų supratimas
Stratai turi puikiai suprasti stochastinį skaičiavimą (dar vadinamą Ito skaičiavimu). Stochastinis skaičiavimas naudoja analitinius įrankius iš klasikinio Niutono skaičiavimo, kad ištirtų stochastinius procesus.
3. Gebėjimas sintetinti programavimo įgūdžius taikant finansinį modeliavimą
Stratai nėra nei gryni programuotojai, nei gryni finansų modeliuotojai. Atestuotas finansinis modelininkas Tapkite sertifikuotu finansų modeliu, pasirinkdami Finansų finansinio modeliavimo ir vertinimo analitiko (FMVA) programą. Norėdami tapti sertifikuotu, turite baigti 12 būtinų apskaitos kursų, finansinio modeliavimo, vertinimo, „PowerPoint“ ir pažangių „Excel“ įgūdžių. . Stratos turi pasiekti gilų abiejų sričių supratimą nespecializuodamos nė vienos. Todėl stratai turi turėti neįtikėtiną žinių platumą ir mokėti gerai sintetinti informaciją.
Naujausi įvykiai
Pastarąjį dešimtmetį finansinių paslaugų pramonėje įvyko didelis technologinis pokytis. Eksponentiškai padidėjęs duomenų rinkimo ir panaudojimo paprastumas leido tokioms technologijų įmonėms kaip „Abėcėlė“ ir „Facebook“ kurti protingesnius algoritmus.
Siekdami pasinaudoti laisvu duomenų prieinamumu, bankai pradėjo samdyti vis daugiau duomenų mokslininkų ir statistikų. Ši naujos kartos strategija, be programavimo ir finansinės matematikos, specializuojasi analitinių duomenų valdymo srityje ir dirba su mašinų mokymu, dirbtiniu intelektu ir skaitmeniniu produktų dizainu.
Susiję skaitymai
Finansai yra oficialus finansinio modeliavimo ir vertinimo analitiko (FMVA) ™ FMVA® sertifikavimo teikėjas. Prisijunkite prie 350 600 ir daugiau studentų, dirbančių tokiose įmonėse kaip „Amazon“, J. P. Morganas ir „Ferrari“ sertifikavimo programa, skirta visiems paversti pasaulinio lygio finansų analitikais.
Norėdami toliau mokytis ir tobulinti savo žinias apie finansinę analizę, labai rekomenduojame toliau pateiktus papildomus išteklius:
- Karjeros žemėlapis
- Investicinės bankininkystės darbo aprašymas Investicinės bankininkystės darbo aprašymas Šiame investicinės bankininkystės darbo aprašyme pateikiami pagrindiniai įgūdžiai, išsilavinimas ir darbo patirtis, reikalingi norint tapti IB analitiku ar bendradarbiu.
- Į viršų Finansų pažymėjimai Į viršų Finansų sertifikatai Geriausių finansų pažymėjimų sąrašas. Gaukite geriausių finansinių pažymėjimų, skirtų viso pasaulio specialistams, dirbantiems šioje srityje, apžvalgą. Šiame vadove palyginamos 6 populiariausios programos, kad taptumėte atestuotu finansų analitiku iš įvairių programų tiekėjų, tokių kaip CFA, CPA, CAIA, CFP, FRM, FMVA
- Ką daro finansų analitikas Ką daro finansų analitikas Ką daro finansų analitikas? Rinkti duomenis, tvarkyti informaciją, analizuoti rezultatus, rengti prognozes ir projekcijas, rekomendacijas, „Excel“ modelius, ataskaitas
