7 serijos egzaminas oficialiai žinomas kaip bendrasis vertybinių popierių atstovo egzaminas, jį administruoja Finansų pramonės reguliavimo tarnyba (FINRA). Jungtinėse Amerikos Valstijose finansų specialistai privalo laikyti ir išlaikyti egzaminą, kad gautų licenciją prekiauti vertybiniais popieriais, pavyzdžiui, įmonių vertybiniais popieriais, savivaldybių fondų vertybiniais popieriais. Savivaldybės obligacija Savivaldybės obligacija reiškia obligaciją arba fiksuotų pajamų vertybinius popierius, kuriuos išleidžia vertybiniai popieriai. vyriausybės savivaldybė, miestelis ar valstybė finansuoti savo vyriausybės, investicinės bendrovės produktus ir kt.
Dauguma finansinių paslaugų pramonės darbdavių reikalauja, kad potencialūs darbuotojai išlaikytų 7 serijos egzaminą kaip vieną iš stojimo reikalavimų. 2018 m. Spalio mėn. FINRA paskelbė išankstinį egzaminą, vadinamą „Securities Industry Essentials“ (SIE), kad įvertintų kandidato žinias apie pagrindines finansines koncepcijas.
Santrauka
- 7 serijos egzaminas yra egzaminas ir licencija, suteikianti kandidatams teisę parduoti visų rūšių vertybinius popierius, tokius kaip akcijos ir obligacijos, išskyrus žaliavas ir ateities sandorius.
- Tai yra pradinio lygio reikalavimas biržos makleriams, norintiems pirkti ir parduoti vertybinius popierius JAV.
- Egzaminas susideda iš 125 klausimų su atsakymų variantais, o norint išlaikyti, kandidatai turi surinkti bent 72%.
Suprasti 7 serijos egzaminus
7 serijos egzaminas yra licencijavimo egzaminas vertybinių popierių brokeriams ir kitiems finansinių paslaugų specialistams, kurie užsiima prekyba vertybiniais popieriais, tokiais kaip akcijos ir obligacijos, išskyrus biržos prekių ir ateities sandorių ateities sandorius. Ateities sandoris yra susitarimas pirkti ar parduoti pagrindinį turtą vėlesnė data už iš anksto nustatytą kainą. Jis taip pat žinomas kaip išvestinė finansinė priemonė, nes būsimų sutarčių vertė gaunama iš pagrindinio turto. Investuotojai gali įsigyti teisę pirkti ar parduoti pagrindinį turtą vėliau už iš anksto nustatytą kainą. . Egzaminas patikrina kandidato žinias apie brokerio funkcijas, tokias kaip įmonių vertybinių popierių, investicinių bendrovių produktų, vyriausybės vertybinių popierių, pasirinkimo sandorių, kintamų anuitetų, supakuotų vertybinių popierių pardavimas, tiesioginio dalyvavimo programos ir savivaldybių vertybiniai popieriai.
Egzaminą išlaikę specialistai tampa oficialiai įregistruotais Finansų pramonės reguliavimo tarnybos Finansų pramonės reguliavimo tarnybos (FINRA) atstovais. Finansų pramonės reguliavimo tarnyba (FINRA) veikia kaip JAV reguliuojančių vertybinių popierių firmų savireguliacijos organizacija. ir tai taip pat padidina jų galimybes įsidarbinti finansinių paslaugų pramonėje. 7 serijos egzaminas neapima nekilnojamojo turto ar draudimo produktų. Norėdami parduoti nekilnojamąjį turtą ir draudimo produktus, brokeriai turi laikyti kitus egzaminus ir licencijas.
Finansų specialistai, išlaikę 7-osios serijos egzaminą, turi ne tik turėti pramonės žinių, bet ir laikytis griežtesnių standartų, palyginti su nelicencijuotais brokeriais. FINRA reikalauja, kad licencijuoti brokeriai laikytųsi aukščiausių standartų, kad jų klientai gautų geriausią aptarnavimą.
7 serijos egzaminų reikalavimai
Nuo 2018 m. Spalio 1 d. FINRA pristatė vertybinių popierių pramonės pagrindų (SIE) egzaminą, kurį kandidatai turi išlaikyti prieš sėdėdami į 7 serijos egzaminą. SIE yra pradinio lygio brokerių egzaminas. Jame tikrinamos bendros temos, tokios kaip reguliavimo agentūros Vertybinių popierių ir biržos komisija (SEC) JAV vertybinių popierių ir biržos komisija arba SEC yra nepriklausoma JAV federalinės vyriausybės agentūra, atsakinga už federalinių vertybinių popierių įstatymų įgyvendinimą ir vertybinių popierių taisyklių siūlymą. Ji taip pat yra atsakinga už vertybinių popierių pramonės ir akcijų bei pasirinkimo sandorių biržų ir jų funkcionavimo palaikymą, priimtiną ir nepriimtiną pramonės praktiką, produktų išmanymą ir prekybos vertybiniais popieriais pagrindus. SIE egzaminui nereikia, kad potencialius kandidatus remtų FINRA narių įmonė.
Vienas iš FINRA reikalavimų, keliamų 7 serijos egzaminų kandidatams, yra tas, kad juos turi remti įmonė narė. Kad kandidatas būtų įtrauktas į 7 serijos egzaminą, remianti įmonė turi pateikti U4 formą - t. Y. Vienodą paraišką saugumo pramonės registracijai.
Rėmėja taip pat privalo padengti 7 serijos egzaminų mokestį. Tiek SIE, tiek 7 serijos egzaminas yra pagrindinė sąlyga, tai reiškia, kad norėdami gauti vertybinių popierių prekybos licenciją, kandidatai turi išlaikyti abu egzaminus. Potencialūs kandidatai gali pasirinkti laikyti abu egzaminus bet kokia tvarka, jei jie išlaikys abu egzaminus per nustatytą laiką.
7 serijos egzaminų struktūra
7 serijos egzaminą sudaro 125 klausimai su atsakymais, kuriuos kandidatai turi įvykdyti per 3 valandas ir 45 minutes. Tai reiškia, kad kandidatui vienam klausimui skiriama viena minutė ir 48 sekundės. Egzamino išlaikymas yra 72%, kurį kandidatai turi gauti norėdami gauti praktikuojančią licenciją. Egzamino kaina yra 245 USD - sumažinimas nuo ankstesnio 305 USD egzamino mokesčio.
Iki 2018 m. Spalio 1 d. Kandidatai turėjo užpildyti 250 klausimų per šešias valandas, o egzamino mokestis buvo 305 USD. Kandidatai privalėjo išlaikyti tik 7 serijos egzaminą, nes nebuvo SIE egzamino. Priėmus naują 7-osios serijos egzaminų formatą, testas dabar yra trumpesnis ir kainuoja brangiau. Be to, norėdami tapti licencijuotais brokeriais, kandidatai turi išlaikyti ir SIE, ir 7 serijos egzaminus.
Baigusi 7 serijos egzaminą, FINRA nesuteikia fizinių pažymėjimų sėkmingiems kandidatams. Vietoj to, potencialūs darbdaviai gali gauti egzamino baigimo įrodymą FINRA centriniame registracijos depozitoriume (CRD). 7 serijos egzaminas taip pat yra būtina sąlyga norint atlikti kitus vertybinių popierių egzaminus, pavyzdžiui, 24, 26 ir 31 serijas.
Leidžiama laikyti 7 serijos egzaminą
Jei kandidatas neišlaiko 7 serijos egzamino pirmu bandymu, FINRA leidžia pakartotinai laikyti egzaminą po 30 dienų. Nėra jokių apribojimų, kiek kartų kandidatas gali bandyti išlaikyti egzaminą, tačiau yra keli laiko tarpai kandidatams, kurie laikė egzaminą kelis kartus.
Pirmus tris bandymus kandidatas turi palaukti mažiausiai 30 dienų, kol vėl sėdės į egzaminą. Po trijų nesėkmingų bandymų kandidatas turi laukti mažiausiai šešis mėnesius, kad pakartotinai laikytų egzaminą.
Papildomi resursai
Finansai siūlo atestuotą bankininkystės ir kredito analitiką (CBCA) grąžinimai ir dar daugiau. sertifikavimo programa tiems, kurie nori pakelti savo karjerą į kitą lygį. Norint toliau mokytis ir tobulėti karjeroje, bus naudingi šie šaltiniai:
- Bankininkystės ir vertybinių popierių pramonės komitetas (BASIC) Bankininkystės ir vertybinių popierių pramonės komitetas (BASIC) Bankininkystės ir vertybinių popierių pramonės komitetas (BASIC) buvo įsteigtas 1970 m., Siekiant standartizuoti, automatizuoti ir supaprastinti duomenų apdorojimą.
- Finansų testų centro testų centras Šis testų centras teikia nemokamus vertinimus „Excel“, finansų ir apskaitos srityse. Šiuos išteklius galite naudoti norėdami patikrinti savo žinias ir įvertinti
- Finansų analitiko egzaminas Finansų analitiko egzaminas
- Tęstinis profesinis mokymas (CPE) Tęstinis profesinis mokymas (CPE) Tęstinis profesinis mokymas (CPE) yra reikalavimas atestuotiems valstybės buhalteriams (CPA), kuris yra skirtas padėti išlaikyti jų, kaip profesionalių paslaugų teikėjų, kompetencijas ir įgūdžius. Kaip dalis nuolatinių reikalavimų išlaikyti CPA paskyrimą
