Privataus kapitalo sutelktinis finansavimas reiškia finansavimo kaupimo praktiką parduodant vertybinius popierius, tokius kaip akcijos, skolos ir konvertuojamos obligacijos. Tai naujas ir vis labiau populiarėjantis verslininkų būdas Verslininkas Verslininkas yra asmuo, kuris pradeda, kuria, kuria ir kuria naują verslą. Užuot dirbę darbuotoju ir atsiskaitę vadovui, pradinio etapo įmonėms ar mažoms įmonėms, norėdami gauti finansavimą. Vykdydamas privataus kapitalo sutelktinį finansavimą, investuotojas užsitikrina nuosavas kapitalo dalis ar dalinę verslo nuosavybę.
Santrauka:
- Privataus kapitalo sutelktinis finansavimas reiškia finansavimo kaupimo praktiką parduodant vertybinius popierius, tokius kaip akcijos, skolos ir konvertuojamos obligacijos.
- Privataus kapitalo sutelktinis finansavimas yra panašus į kampanijas, vykdomas naudojant tokias programas kaip „Kickstarter“, kad visas finansavimas yra surenkamas per internetines platformas.
- Rinkoje yra daug privataus kapitalo sutelktinio finansavimo platformų; „SeedInvest“, „Localstake“ ir „StartEngine“ yra trys plačiausiai naudojamos platformos.
Kaip veikia privataus kapitalo sutelktinis finansavimas?
Privataus kapitalo sutelktinis finansavimas - paprastai vadinamas tiesioginiu kapitalo sutelkimu - yra kapitalo pritraukimo iš investuotojų procesas parduodant tokius vertybinius popierius:
- Kabrioletai
- Pajamų dalys
- Skola Senyvoji ir subordinuotoji skola Norint suprasti vyresniąją ir subordinuotąją skolą, pirmiausia turime peržiūrėti kapitalo paketą. Kapitalo paketas užima prioritetą skirtingiems finansavimo šaltiniams. Pirmenybės ir subordinuotos skolos nurodo jų reitingą įmonės kapitalo pakete. Likvidavimo atveju pirmiausia išmokama pirmalaikė skola
Vertybiniai popieriai turi būti gaunami iš privačios bendrovės - tokios, kurios nėra jokiose Niujorko vertybinių popierių biržose (NYSE). Niujorko vertybinių popierių birža (NYSE) yra didžiausia vertybinių popierių birža pasaulyje, turinti 82% „S&P 500“, taip pat 70 didžiausių korporacijų pasaulyje. Tai viešai prekiaujama įmonė, suteikianti pirkimo ir pardavimo platformą, kad būtų galima laikyti privataus kapitalo sutelktinį finansavimą.
Iš pradžių privataus kapitalo finansavimas buvo skirtas tik kvalifikuotiems investuotojams. Kvalifikuoti investuotojai buvo asmenys, turintys didelę kapitalo sumą; iš jų buvo reikalaujama investuoti daug kapitalo į privačias įmones.
Tačiau šiandien investuotojai gali įsitraukti į žaidimą investuodami nedideles sumas (paprastai apie 1000 USD; tačiau suma skiriasi priklausomai nuo įmonės ir pasirinkus investavimo galimybes). Kai kurios privataus kapitalo sutelktinio finansavimo svetainės suteikia investuotojams galimybę investuoti vos nuo 50 iki 100 JAV dolerių.
Internetinis kapitalo pritraukimas
Privačiojo kapitalo pritraukimas sutelkiant finansavimą yra patogus, nes viskas atliekama internetu. Kai verslininkas ar investuotojas pateikia pasiūlymą, investuoti gali visi prisijungę vartotojai. Panašiai kaip kampanijos tokiose svetainėse kaip „Kickstarter“, potencialūs investuotojai eina į finansavimo portalo svetainę. Čia jie gali peržiūrėti visas akcijų sutelktinio finansavimo galimybes. Jie nusprendžia, kur nori investuoti savo pinigus, ir pateikia savo investicijas.
Procese yra tik du apribojimai. Pirma, visi investuotojai turi būti vyresni nei 18 metų. Be to, yra riba, kiek kiekvienas investuotojas gali investuoti. Suma pagrįsta asmens grynąja verte ir pajamomis.
Populiariausios privataus kapitalo sutelktinio finansavimo platformos
Nuosavybės sutelktiniam finansavimui yra kelios platformos. Trys platformos, kurios nuolat lieka sąrašo viršuje, yra šios:
1. „SeedInvest“
„SeedInvest“ įkūrė Ryanas Feitas ir Jamesas Hanas 2012 m., Pamatę, kad jų kolegos Whartono klasės draugai stengiasi pritraukti kapitalą savo startuoliams. Kurdami „SeedInvest“, „Feit“ ir „Han“ kovojo dėl vertybinių popierių įstatymų pakeitimo, verslininkams palengvinant kapitalo kaupimą internete. Jie buvo svarbūs priimant JOBS įstatymą.
Dabar kompaniją sudaro daugiau nei 20 žmonių komanda, padedanti daugiau nei 150 bendrovių pritraukti kapitalą, o bazę sudaro apie 250 000 investuotojų. „SeedInvest“ buvo pirmoji platforma, atvira investuotojams, kurie nelaikomi didelės grynosios vertės asmenimis (HNWI). Privataus turto valdymas Privatus turto valdymas yra investavimo praktika, apimanti finansų planavimą, mokesčių valdymą, turto apsaugą ir kitas finansines paslaugas didelės grynosios vertės asmenims. (HNWI) arba akredituoti investuotojai. Privačių turto valdytojai sukuria glaudžius darbo santykius su turtingais klientais, kad padėtų sukurti portfelį, kuris pasiektų kliento finansinius tikslus. .
2. Vietinis kuolas
„Localstake“ įkūrė Ryanas Flynnas ir Brandonas Smithas. Flynnas dirbo investicinės bankininkystės srityje, o Smithas buvo investicijų valdytojas, kol jiedu susibūrė į įmonės įkūrimą, norėdami kitaip paremti vietos verslą. „Localstake“ buvo pagrįsta penkiais pagrindiniais principais:
- Kiekvienas turėtų turėti galimybę investuoti į privačias įmones.
- Investuotojai turėtų investuoti į gerai pažįstamą sritį: savo bendruomenę.
- Tyrimai ir sprendimų priėmimas, atliekami bendradarbiaujant, suteikia investuotojams daugiau informacijos.
- Kapitalas turėtų būti renkamas efektyviai ir nebrangiai.
- Smulkus verslas gali gerokai pasinaudoti vietinių investuotojų investicijomis.
3. „StartEngine“
„StartEngine“ buvo įkurta remiantis prielaida padėti investuotojams gauti prieigą prie startuolių ir mažų įmonių, leidžiant visų tipų investuotojams remti kampanijas, kuriomis jie tiki. Investuotojai gali tyrinėti ir sužinoti apie investavimo galimybes, pažadėti paramą ir gauti naudos, kai įmonės gauna naudos. Platformai vadovauja Howardas Marksas, „Activision“ įkūrėjas ir „Activision Studios“ pirmininkas.
Daugiau išteklių
Finansai yra oficialus finansinio modeliavimo ir vertinimo analitiko (FMVA) ™ FMVA® sertifikavimo teikėjas. Prisijunkite prie 350 600 ir daugiau studentų, dirbančių tokiose įmonėse kaip „Amazon“, J. P. Morganas ir „Ferrari“ sertifikavimo programa, skirta visiems paversti pasaulinio lygio finansų analitikais.
Šie papildomi ištekliai bus labai naudingi, kad galėtumėte tapti pasaulinės klasės finansų analitiku ir išnaudoti visas savo karjeros galimybes:
- Mezzanine Fund Mezzanine Fund Mezzanine Fund yra kapitalo fondas, kuris investuoja į tarpinio finansavimą įsigijimams, augimui, kapitalo atkūrimui ar valdymui / išpirkimui. Bendrovės kapitalo struktūroje tarpiniai finansai yra hibridas tarp nuosavo kapitalo ir skolos. Tarpinio finansavimo forma dažniausiai yra privilegijuota akcija arba subordinuota ir neužtikrinta skola.
- Privatus kapitalas ir rizikos kapitalas, „Angel / Seed“ investuotojai Privatus kapitalas ir rizikos kapitalas, „Angel / Seed“ investuotojai palygina privatųjį kapitalą ir rizikos kapitalą, palyginti su angelais ir pradiniais investuotojais pagal riziką, verslo etapą, investicijų dydį ir tipą, metriką, valdymą. Šiame vadove pateikiamas išsamus privataus kapitalo ir rizikos kapitalo palyginimas su angelų ir pradinių investuotojų palyginimu. Lengva supainioti tris investuotojų klases
- Sėklų finansavimas Sėklų finansavimas Sėklų finansavimas (taip pat žinomas kaip pradinis kapitalas, pradiniai pinigai ar pradinis finansavimas) yra ankstyviausias pradinio kapitalo pritraukimo proceso etapas. Pradinis finansavimas yra nuosavo kapitalo finansavimo rūšis. Kitaip tariant, investuotojai investuoja savo kapitalą mainais į įmonės nuosavybės dalį.
- Paleisties vertinimo metrika Paleisties vertinimo metrika (interneto įmonėms) Paleisties vertinimo metrika interneto įmonėms. Šiame vadove apibūdinama 17 svarbiausių internetinės elektroninės prekybos vertinimo metrikų, kurios pradedamos vertinti
