Investicinis portfelis yra finansinio turto, priklausančio investuotojui, rinkinys, kuris gali apimti obligacijas Obligacijos Obligacijos yra fiksuotų pajamų vertybiniai popieriai, kuriuos išleidžia korporacijos ir vyriausybės kapitalui pritraukti. Obligacijų emitentas skolinasi kapitalą iš obligacijų savininko ir atlieka fiksuotus mokėjimus jiems fiksuota (arba kintama) palūkanų norma tam tikrą laikotarpį. , atsargos, valiutos, pinigai ir pinigų ekvivalentai Pinigų ekvivalentai Pinigai ir pinigų ekvivalentai yra likvidžiausi iš viso balanse esančio turto. Pinigų ekvivalentai apima pinigų rinkos vertybinius popierius, bankininkų akceptus ir žaliavas. Be to, tai reiškia investicijų grupę, kurią investuotojas naudoja pelnui uždirbti, tuo pačiu užtikrindamas kapitalo ar turto išsaugojimą.
Portfelio komponentai
Turtas, kuris yra įtrauktas į portfelį, vadinamas turto klasėmis. Investuotojas arba finansų patarėjas Finansų patarėjas Finansų patarėjas yra finansų specialistas, teikiantis konsultacijas ir patarimus apie asmens ar įmonės finansus. Finansų patarėjai gali padėti asmenims ir įmonėms greičiau pasiekti savo finansinius tikslus, pateikdami savo klientams strategijas ir būdus, kaip sukurti daugiau turto, kad būtų užtikrintas geras turto derinys, kad būtų išlaikyta pusiausvyra, o tai padeda skatinti kapitalo augimą ribotai arba kontroliuojama rizika. Portfelyje gali būti:
1. Atsargos
Akcijos yra labiausiai paplitęs investicinio portfelio komponentas. Jie nurodo įmonės dalį ar akciją. Tai reiškia, kad akcijų savininkas yra įmonės dalis. Nuosavybės akcijų paketo dydis priklauso nuo jo turimų akcijų skaičiaus.
Atsargos yra pajamų šaltinis, nes kai įmonė uždirba pelną, ji dalijasi dalį pelno per dividendus. Dividendai Dividendai yra pelno ir nepaskirstytojo pelno dalis, kurią įmonė moka savo akcininkams. Kai įmonė gauna pelną ir kaupia nepaskirstytą pelną, tas pelnas gali būti arba reinvestuojamas į verslą, arba išmokėtas akcininkams kaip dividendas. jos akcininkams. Be to, kadangi akcijos yra perkamos, jas taip pat galima parduoti brangiau, atsižvelgiant į įmonės veiklą.
2. Obligacijos
Kai investuotojas perka obligacijas, jis skolina pinigus obligacijų emitentui, pavyzdžiui, vyriausybei, įmonei ar agentūrai. Obligacijai pateikiama išpirkimo data, kuri reiškia datą, kai pagrindinė suma, panaudota obligacijai pirkti, turi būti grąžinta su palūkanomis. Palyginti su akcijomis, obligacijos nekelia tokios rizikos, tačiau siūlo mažesnį potencialų atlygį.
3. Alternatyvios investicijos
Alternatyvios investicijos taip pat gali būti įtrauktos į investicijų portfelį. Tai gali būti turtas, kurio vertė gali augti ir daugėti, pavyzdžiui, auksas, nafta ir nekilnojamasis turtas. Alternatyviomis investicijomis paprastai prekiaujama mažiau nei tradicinėmis investicijomis, tokiomis kaip akcijos ir obligacijos.
Portfelių tipai
Portfeliai yra įvairių tipų, atsižvelgiant į jų investavimo strategijas.
1. Augimo portfelis
Iš paties pavadinimo, augimo portfelio tikslas yra skatinti augimą, prisiimant didesnę riziką, įskaitant investicijas į augančias pramonės šakas. Portfeliai, sutelkti į investicijas į augimą, paprastai teikia didesnį potencialų atlygį ir didesnę potencialią riziką. Investicijos į augimą dažnai apima investicijas į jaunesnes įmones, kurios turi daugiau galimybių augti, palyginti su didesnėmis, gerai įsitvirtinusiomis įmonėmis.
2. Pajamų portfelis
Paprastai kalbant, pajamų portfelis yra labiau orientuotas į reguliarių pajamų iš investicijų užtikrinimą, o ne į galimą kapitalo prieaugį. Pavyzdys yra akcijų pirkimas remiantis akcijų dividendais, o ne pagal akcijų kainos brangimo istoriją.
3. Vertės portfelis
Vertybinių portfelių atveju investuotojas naudojasi pigiu turto įsigijimu naudodamasis vertinimu. Jie ypač naudingi sunkiais ekonominiais laikotarpiais, kai daugelis įmonių ir investicijų stengiasi išlikti ir išlikti ant vandens. Tada investuotojai ieško įmonių, turinčių pelno potencialą, tačiau kurių kaina šiuo metu yra mažesnė, nei analizė laiko jų tikrąja rinkos verte. Trumpai tariant, investuojant į vertę daugiausia dėmesio skiriama sandorių paieškai rinkoje.
Investavimo portfelio sudarymo žingsniai
Norėdami sukurti gerą investicijų portfelį, investuotojas ar finansų valdytojas turėtų atsižvelgti į šiuos veiksmus.
1. Nustatykite portfelio tikslą
Investuotojai turėtų atsakyti į klausimą, kam skirtas portfelis, kad gautų nurodymą, kokių investicijų reikia imtis.
2. Sumažinkite investicijų apyvartą
Kai kurie investuotojai mėgsta nuolat pirkti ir parduoti akcijas per labai trumpą laiką. Jie turi atsiminti, kad tai padidina sandorių išlaidas. Be to, kai kurios investicijos paprasčiausiai užtrunka, kol galiausiai atsiperka.
3. Neišleiskite per daug turto
Kuo didesnė turto įsigijimo kaina, tuo didesnė yra lūžio norma. Taigi, kuo mažesnė turto kaina, tuo didesnis galimas pelnas.
4. Niekada nepasikliaukite viena investicija
Kaip sakoma sename posakyje: „Nedėkite visų kiaušinių į vieną krepšį“. Raktas į sėkmingą portfelį yra diversifikuoti investicijas. Kai vienos investicijos mažėja, kitos gali didėti. Platus investicijų spektras padeda sumažinti bendrą investuotojo riziką.
Papildomi resursai
Dėkojame, kad perskaitėte Finansų investicijų portfelio paaiškinimą. Finansai siūlo finansinio modeliavimo ir vertinimo analitikui (FMVA) ™ FMVA® atestaciją. Prisijunkite prie 350 600 ir daugiau studentų, dirbančių tokiose įmonėse kaip „Amazon“, J. P. Morganas ir „Ferrari“ sertifikavimo programa tiems, kurie nori pakelti savo karjerą į kitą lygį. Norint toliau mokytis ir tobulėti karjeroje, bus naudingi šie šaltiniai:
- Alternatyvios investicijos Alternatyvios investicijos Alternatyvios investicijos yra investicijos į turtą, kuris skiriasi nuo pinigų, akcijų ir obligacijų. Alternatyvios investicijos gali būti investicijos į materialųjį turtą, pavyzdžiui, tauriuosius metalus ar vyną. Be to, tai gali būti investicijos į finansinį turtą, pvz., Privatų kapitalą, vertybinius popierius ir rizikos draudimo fondus.
- Investavimas: pradedančiųjų vadovas Investavimas: pradedančiųjų vadovas Finansų vadovas „Investavimas pradedantiesiems“ išmokys jus investavimo pagrindų ir kaip pradėti. Sužinokite apie skirtingas prekybos strategijas ir metodus bei apie skirtingas finansų rinkas, į kurias galite investuoti.
- Investavimas į vertybinius popierius: vertybinių investicijų vadovas. Investavimas į vertybinius popierius: investicijų į vertę vadovas. Nuo tada, kai Benas Graham paskelbė „Pažangų investuotoją“, tai, kas paprastai vadinama „investavimu į vertę“, tapo vienu plačiausiai gerbiamų ir plačiausiai naudojamų metodų. akcijų rinkimo.
- Turto rūšys Turto rūšys Įprastines turto rūšis sudaro trumpalaikis, ilgalaikis, fizinis, nematerialusis, eksploatuojamas ir neveikiantis. Teisingai atpažinti ir
