Finansų analitiko finansų analitiko pareigybės aprašymas Toliau pateiktame finansų analitiko pareigybės aprašyme pateikiamas tipiškas visų įgūdžių, išsilavinimo ir patirties, reikalingų samdyti analitiko darbą banke, įstaigoje ar korporacijoje, pavyzdys. Atlikti finansinių prognozių, ataskaitų ir veiklos metrikų sekimą, analizuoti finansinius duomenis, kurti finansinius modelius yra atsakingas už platų veiklos spektrą, įskaitant duomenų rinkimą, informacijos tvarkymą, istorinių rezultatų analizę. Finansinių ataskaitų analizė Kaip atlikti finansinių ataskaitų analizę. Šis vadovas išmokys jus atlikti pelno (nuostolių) ataskaitos, balanso ir pinigų srautų ataskaitos analizę, įskaitant maržas, rodiklius, augimą, likvidumą, svertą, grąžos normas ir pelningumą. , prognozių ir projekcijų rengimas, rekomendacijų teikimas ir „Excel“ modelių generavimas „Excel“ ir „Financial Model Templates“ Parsisiųsti nemokamus finansinio modelio šablonus - „Finance“ skaičiuoklių bibliotekoje yra 3 išrašų finansinio modelio šablonas, DCF modelis, skolų grafikas, nusidėvėjimo grafikas, kapitalo išlaidos, palūkanos, biudžetai , išlaidos, prognozavimas, diagramos, grafikai, tvarkaraščiai, vertinimas, palyginama įmonės analizė, daugiau „Excel“ šablonų, pristatymų ir ataskaitų. Šiame vadove bus išsamiai aprašyta diena finansų analitiko gyvenime ir atsakyta į klausimą, ką daro finansų analitikas?
Norėdami sužinoti daugiau apie realų analitiko kasdienį gyvenimą, apsilankykite Finansų internetiniuose finansų analitikų kursuose, nes jie suteikia išsamų mokymą apie visus svarbiausius darbui reikalingus įgūdžius.
Finansų analitiko veiksmų sąrašas:
Analitikai turi daug pareigų ir atsakomybės, priklausomai nuo organizacijos, kurioje jie dirba, pramonės, kurioje jie dirba, ir jų stažo. Žemiau pateikiamas dažniausiai pasitaikančių dalykų sąrašas:
# 1 Surinkite duomenis ir informaciją
Finansų analitiko darbas prasideda nuo duomenų ir informacijos apie viską, ką reikia analizuoti, rinkimo. Tokie pavyzdžiai gali būti istorinės finansinės ataskaitos. Audituota finansinė atskaitomybė Akcinės bendrovės pagal įstatymą privalo užtikrinti, kad jų finansines ataskaitas tikrintų registruotas CPA. Nepriklausomo audito tikslas yra užtikrinti, kad vadovybė pateikė finansines ataskaitas, kuriose nėra reikšmingų klaidų. Audituota finansinė atskaitomybė padeda sprendimų priėmėjams, apskaitos duomenys iš didžiosios knygos, akcijų kainų informacija, statistika ir makroekonominės ekonomikos finansų finansų straipsniai yra sukurti kaip savarankiškų studijų vadovai, norint išmokti ekonomikos savo tempu. Naršykite šimtus straipsnių apie ekonomiką ir svarbiausias sąvokas, tokias kaip verslo ciklas, BVP formulė, vartotojų perteklius, masto ekonomija, ekonominė pridėtinė vertė, pasiūla ir paklausa, pusiausvyra ir daugiau duomenų, pramonės tyrimai ir beveik bet koks kitas tipas kiekybinių duomenų. Informacija bus renkama iš tokių šaltinių kaip įmonės vidinės duomenų bazės, trečiųjų šalių teikėjai, tokie kaip „Bloomberg Bloomberg Terminal“ „Bloomberg“ terminalas (dar žinomas kaip „Bloomberg Professional Services“) sujungia finansų specialistus su dinamišku informacijos, žmonių ir idėjų tinklu. Šio tinklo esmė yra galimybė realiuoju laiku pateikti duomenis viso pasaulio specialistams finansuoti. arba „Capital IQ CapIQ CapIQ“ (sutrumpintai reiškia „Capital IQ“) yra rinkos informacijos platforma, kurią sukūrė „Standard & Poor’s“ (S&P). Platforma plačiai naudojama daugelyje įmonių finansų sričių, įskaitant investicinę bankininkystę, nuosavybės tyrimus, turto valdymą ir kt. „Capital IQ“ platforma teikia privačių, viešųjų ir vyriausybinių agentūrų, tokių kaip Vertybinių popierių ir biržos komisija (SEC), tyrimus, duomenis ir analizę.
# 2 Tvarkykite informaciją
Surinkus duomenis, jie paprastai įvedami į „Excel“ ar kitokio tipo duomenų bazę. Įvesta kita užduotis yra jį sutvarkyti, išvalyti ir perkelti į tokį formatą, kokį galima suprasti. Paprastai tai reiškia skaičių rūšiavimą pagal duomenis arba kategorijas, pridedant formules ir funkcijas, kad įsitikintumėte, jog jie yra dinamiški, ir naudojant nuoseklius formatavimo stilius, kad juos būtų lengva perskaityti ir suprasti. Žr. Daugiau „Excel“ formatavimo patarimų Finansinio modelio formatavimas Finansinio modelio formatavimas yra atskiras mokslas. Tinkamai suformulavęs finansinį modelį, analitikas išlaiko nuoseklumą, aiškumą ir efektyvumą. .
# 3 Analizuokite finansinius rezultatus
Išvalius ir sutvarkius duomenis „Excel“, laikas finansų analitikui pradėti analizuoti ankstesnę informaciją ir istorinius rezultatus. Tai paprastai apima santykių ir metrikų, tokių kaip bendrasis pelnas, grynoji marža, fiksuotos ir kintamosios išlaidos, per metus (YoY YoY (metai per metus) YoY reiškia metus per metus ir yra finansinės analizės rūšis, naudojama laiko palyginimui. serijos duomenys. Naudinga augimui matuoti, tendencijoms nustatyti) augimo tempams, nuosavo kapitalo grąžai (ROE nuosavo kapitalo grąža (ROE) nuosavo kapitalo grąža (ROE) yra įmonės pelningumo matas, apskaičiuojantis įmonės metinę grąžą (grynąsias pajamas), padalytą iš visos akcininkų nuosavybės vertės (t. y. 12%). ROE sujungia pelno (nuostolių) ataskaitą ir balansą, kai grynosios pajamos arba pelnas lyginami su akcininkų nuosavybe.), turto grąža (ROA turto grąžos ir ROA formulė) ROA formulė. Turto grąža (ROA) yra investicijų grąžos (IG) metrika, matuojanti verslo pelningumą, palyginti su visu jo turtu. Šis santykis rodo, kaip gerai įmonė dirba, lygindama pelną (grynąsias pajamas). ) tai generuoja iki t kapitalas investuojamas į turtą. ), skolos / nuosavo kapitalo santykis, pelnas vienai akcijai (EPS pelnas vienai akcijai (EPS) Pelnas vienai akcijai (EPS) yra pagrindinė metrika, naudojama nustatant bendrojo akcininko dalį bendrovės pelno. EPS matuoja kiekvienos paprastosios akcijos pelną ir daugelį kiti. Analitikas ieškos tendencijų ir palygins rezultatus su kitomis tos pačios pramonės įmonėmis. Kai klausia ką daro finansų analitikas, tai yra vienas didžiausių komponentų!
# 4 Darykite prognozes ir prognozes
Dabar, kai buvo išanalizuota istorinė informacija, atėjo laikas parengti projektus ir prognozes, kaip įmonė veiks ateityje. Yra ir menas, ir mokslas, leidžiantis numatyti įmonės veiklą, todėl reikia padaryti daug prielaidų ir net tikėjimo šuolių. Įprastus prognozavimo metodus sudaro regresijos analizė Regresijos analizė Regresijos analizė yra statistinių metodų rinkinys, naudojamas sąryšiui tarp priklausomo kintamojo ir vieno ar daugiau nepriklausomų kintamųjų įvertinti. Jis gali būti naudojamas vertinant santykio tarp kintamųjų stiprumą ir modeliuojant būsimą jų santykį. , augimo tempas per metus, taip pat metodai iš apačios į viršų ir iš viršaus į apačią. Sužinokite daugiau apie Finansų biudžeto sudarymo ir prognozavimo kursus.
# 5 Parengti rekomendacijas
Geras finansų analitikas turi ne tik skaičių, bet ir iš tikrųjų generuoja įžvalgas ir rekomendacijas, kaip pagerinti verslo veiklą. Naudingų rekomendacijų ir įžvalgų pavyzdžiai: išlaidų mažinimo būdai, galimybės padidinti pajamas Pardavimų pajamos Pardavimo pajamos yra pajamos, kurias įmonė gauna iš savo prekių pardavimo ar paslaugų teikimo. Apskaitoje terminai „pardavimas“ ir „pajamos“ gali būti vartojami ir dažnai vartojami kaip sinonimai, reiškiantys tą patį. Pajamos nebūtinai reiškia gautus grynuosius pinigus. , būdai padidinti rinkos dalį Bendra adresuojama rinka (TAM) Bendra adresuojama rinka (TAM), dar vadinama bendra turima rinka, yra bendra galimybė gauti pajamų, kurią gali gauti produktas ar paslauga, jei veiklos efektyvumas, klientų pasitenkinimas ir daug daugiau . Tai iš tikrųjų skiria pasaulinės klasės finansų analitiką. Pasaulinės klasės finansų analitikas. Pasaulinės klasės finansų analitikas turi unikalų įgūdžių derinį, leidžiantį jiems daryti didžiulę teigiamą įtaką organizacijai. Geriausi gebėjimai - tai gebėjimas analizuoti kiekybinius ir kokybinius duomenis, suprasti išsamų ir bendrą vaizdinį mąstymą, subalansuoti paprastumą ir sudėtingumą. Šios rekomendacijos bus pateiktos generaliniam direktoriui generaliniam direktoriui. Generalinis direktorius, sutrumpintas kaip generalinis direktorius, yra aukščiausio rango asmuo įmonėje ar organizacijoje. Generalinis direktorius yra atsakingas už bendrą organizacijos sėkmę ir aukščiausio lygio vadovų sprendimų priėmimą. Perskaitykite pareigybės aprašymą, CFO Ką daro CFO Ką daro CFO - CFO darbas yra optimizuoti įmonės finansinius rezultatus, įskaitant: ataskaitų teikimą, likvidumą ir investicijų grąžą. Vykdomi kiti vadovai ir (arba) direktorių valdyba Direktorių valdyba Direktorių taryba iš esmės yra žmonių grupė, išrinkta atstovauti akcininkams. Kiekviena akcinė bendrovė pagal įstatymą privalo įrengti direktorių tarybą; ne pelno organizacijos ir daugelis privačių bendrovių, nors ir neprivalo, bet taip pat įsteigti direktorių tarybą. .
# 6 Kurkite „Excel“ modelius
Analitikams, dirbantiems investicinės bankininkystės, nuosavybės tyrimų, įmonių plėtros, finansų planavimo ir analizės (FP&A) ir kitose įmonių finansų srityse, finansinis modeliavimas Kas yra finansinis modeliavimas Finansinis modeliavimas atliekamas programoje „Excel“, siekiant prognozuoti įmonės finansinę veiklą. Apžvalga, kas yra finansinis modeliavimas, kaip ir kodėl sukurti modelį. bus didelė darbo dalis. Šie modeliai paprastai pradedami susiejant 3 finansines ataskaitas. Kaip susietos 3 finansinės ataskaitos Kaip susietos 3 finansinės ataskaitos? Mes paaiškiname, kaip susieti 3 finansines ataskaitas finansiniam modeliavimui ir vertinimui „Excel“. Grynųjų pajamų ir nepaskirstytojo pelno, PP&E, nusidėvėjimo ir amortizacijos, kapitalo išlaidų, apyvartinio kapitalo, finansinės veiklos ir grynųjų pinigų balanso sąsajos, tada susidedant apie pažangesnius finansinių modelių tipus. Finansinių modelių tipai Dažniausiai pasitaikančios finansinių modelių rūšys: 3 pareiškimo modelis, DCF modelis, įsigijimų ir įsigijimų modelis, LBO modelis, biudžeto modelis. Atraskite 10 populiariausių tipų, tokių kaip diskontuotų pinigų srautų analizė (DCF modeliai DCF modelio šablonas Šis DCF modelio šablonas suteikia jums pagrindą sukurti savo diskontuotų pinigų srautų modelį su skirtingomis prielaidomis. DCF 1 žingsnis - sukurkite prognozę Pirmasis žingsnis DCF modelio procesas yra trijų finansinių ataskaitų prognozės sudarymas, pagrįstas prielaidomis apie tai, kaip verslas veiks), vidinio planavimo modeliais ir labiau paslaptingais modeliais, tokiais kaip LBO ir M&A modeliai.
Sužinokite daugiau apie tai Finansų finansinio modeliavimo kursuose.
Finansų finansų analitikų kursų vaizdas.
# 7 Padarykite pristatymus
Kai kas nors klausia, ką daro finansų analitikas, atsakyme visada bus kažkas bendro su pristatymų (dažnai „PowerPoint“) kūrimu. Tada „Excel“ atlikta analizė turi būti paversta diagramomis ir grafikais. Grafikų tipai 10 geriausių duomenų pateikimo grafikų tipų, kuriuos turite naudoti - pavyzdžiai, patarimai, formatavimas, kaip naudoti šiuos skirtingus grafikus efektyviam bendravimui ir pristatymams. Atsisiųskite „Excel“ šabloną su juostine diagrama, linijine diagrama, skrituline diagrama, histograma, kriokliu, taškine diagrama, kombinuotu grafiku (juosta ir linija), matuoklio diagrama, kurią vėliau galima įterpti į garsiakalbius. „Pitchbook“ - pardavimo knyga, kurią naudoja investicijos bankai parduoti produktus ir paslaugas, taip pat pritraukti potencialių klientų. „Pitchbook“ tikslas yra užsitikrinti sandorį su potencialiais klientais. Jame pateikiama įmonės apžvalga, įskaitant istorinę informaciją, finansinį pajėgumą ir potencialiems klientams prieinamas paslaugas. ir vadybos pristatymai. Sužinokite daugiau Finansų „PowerPoint“ pristatymų kurse.
# 8 Generuoti ataskaitas
Vidinės ataskaitos ir informacijos suvestinės Prietaisų skydelio kūrimas „Excel“ Šis „Excel“ informacijos suvestinės kūrimo vadovas išmokys jus, kaip sukurti gražią „Excel“ informacijos suvestinę, naudojant profesionalų duomenų vizualizavimo metodus. Analitiko kasdienybė yra dalis. Nesvarbu, ar jis pateikia pagrindinius veiklos rodiklius (KPI Pagrindiniai efektyvumo rodikliai (KPI)) Pagrindiniai veiklos rodikliai (KPI) yra metrika, naudojama periodiškai stebėti ir vertinti organizacijos veiklą siekiant konkrečių tikslų. Jie taip pat naudojami bendram veiklos rezultatui įvertinti. įmonė) arba sekant faktinius ir biudžete numatytus rezultatus, būtina įmonei ar klientui, kad informacija būtų aiškiai pateikta, pateikiama laiku, lengvai suprantama, tiksli ir įžvalgi. Norėdami sužinoti daugiau, apsilankykite Finansų informacijos suvestinių kurse.
Finansų analitikų rūšys
Žemiau pateikiamas labiausiai paplitusių finansų analitikų rūšių sąrašas:
- Investicinės bankininkystės analitikas
- Nuosavo kapitalo tyrimai Nuosavybės tyrimų apžvalga Nuosavybės tyrimų specialistai yra atsakingi už analizės, rekomendacijų ir ataskaitų apie investavimo galimybes, kuriomis gali domėtis investiciniai bankai, įstaigos ar jų klientai, rengimą. Nuosavybės tyrimų skyrius yra analitikų ir asocijuotų įmonių grupė. Ši nuosavybės tyrimų apžvalga padeda analitikui
- Iždo analitikas
- Finansų planavimas ir analizė (FP&A) FP&A vaidmuo Finansinio planavimo ir analizės (FP&A) vaidmuo šiandien tampa vis svarbesnis, nes tai padeda parengti svarbią verslo veiklos analizę. „FP&A“ vaidmuo nebeapsiriboja vien tik valdymo ataskaitomis, tačiau tam reikia daug verslo įžvalgų, kad aukščiausiojo valdymo analitikas
- Privataus kapitalo analitikas
- Įmonių plėtra Verslo plėtra yra korporacijos grupė, atsakinga už strateginius sprendimus augti ir restruktūrizuoti savo verslą, užmegzti strateginę partnerystę, įsitraukti į susijungimus ir įsigijimus (M&A) ir (arba) pasiekti organizacinės kompetencijos. „Corp Dev“ taip pat naudojasi galimybėmis, kurios padidina įmonės verslo platformos vertę. analitikas
Diena finansų analitiko gyvenime
Žemiau pateikiamas vienos dienos finansų analitiko, dirbančio korporacijoje FP & A komandoje, pavyzdys:
7:00 val - Namie prieš ruošdamiesi darbui ir važiuodami į biurą, patikrinkite, ar telefone ir el. Paštu nėra svarbių pranešimų.
8:30 val - Atvykite į biurą, atsakykite į bet kokius skubius el. Laiškus, stebėkite visus praėjusios dienos neįvykdytus daiktus.
9:00 ryto - Finansų komandos posėdis, kuriame aptarti pakeitimai, kuriuos reikia atlikti 2018 m. Ketvirtojo ketvirčio biudžeto modelyje, įskaitant prielaidų ir prognozių pakeitimus.
10:00 ryto - Dirbti prie biudžeto modelio ir atlikti visi atnaujinimai ir pakeitimai, kurie buvo aptarti posėdyje.
12:30 val - Pasiimkite pietus iš netoliese esančio valgomojo ir valgykite prie stalo, gaudydami finansines naujienas ir vaizdo įrašus „Bloomberg.com“.
13:30 val - Pradėkite dirbti su atnaujinta Q4 lentos pristatymo versija, įskaitant „Excel“ atnaujintus PPT skaidres ir grafikus.
16:30 val - Susipažinkite su vadovu ir peržiūrėkite biudžeto modelio pakeitimus, taip pat lentos pristatymą.
17:30 val - Būkite linkę asmeninių reikalų ir atsakykite į draugų laiškus.
18:00 val - Užbaikite pakeitimus nuo 16:30 susitikimo su vadovu ir užbaikite „Excel“ modelį bei PPT pristatymą.
19:00 val - Išeikite iš biuro ir susitikite su draugu vakarienės ar namo.
Pastaba: gyvenimo diena gali labai skirtis priklausomai nuo pramonės, miesto ir konkrečios dienos. Tai reiškia, kad vidutinė verslo analitiko diena. Kiti analitikų tipai, pavyzdžiui, investicinės bankininkystės srityje Investicinė bankininkystė Investicinė bankininkystė yra banko ar finansų įstaigos padalinys, kuris teikia paslaugas vyriausybėms, korporacijoms ir institucijoms teikdamas konsultavimo (kapitalo pritraukimo) ir susijungimų bei įsigijimų (susijungimų ir įsigijimų) konsultavimo paslaugas. Investiciniai bankai veikia kaip tarpininkai, dirbs daug ilgiau.
Papildomi resursai
Dėkojame, kad perskaitėte šį vadovą, kad geriau suprastumėte ką daro finansų analitikas. Finansai yra oficialus finansinio modeliavimo ir vertinimo analitiko (FMVA) ™ FMVA® sertifikavimo teikėjas. Prisijunkite prie 350 600 ir daugiau studentų, dirbančių tokiose įmonėse kaip „Amazon“, „JP Morgan“ ir „Ferrari“ sertifikavimo programa, sukurta padėti visiems, atliekantiems šį vaidmenį, tapti pasaulinio lygio savo profesijoje. darbas. Papildomi šaltiniai, kurie padės jums jūsų kelyje, yra šie:
- Nemokamas finansinio modeliavimo vadovas Nemokamas finansinio modeliavimo vadovas Šis finansinio modeliavimo vadovas apima „Excel“ patarimus ir geriausią prielaidų, tvarkyklių, prognozavimo, trijų teiginių susiejimo, DCF analizės ir dar daugiau praktikos.
- Finansų interviu klausimai Finansų interviu klausimai Finansų interviu klausimai ir atsakymai. Šiame sąraše pateikiami dažniausiai užduodami ir dažniausiai užduodami interviu klausimai ir atsakymai, susiję su darbo ir karjeros finansavimu. Yra dvi pagrindinės elgesio ir techninės kategorijos
- Finansų atlyginimų vadovas Finansų atlyginimų vadovas Šiame finansinių atlyginimų vadove apžvelgiame keletą finansinių darbų ir jų atitinkamus 2018 m. Vidutinio dydžio atlyginimus. Nepaisant pramonės, sunku rasti gerą finansų specialistą. Konkurencija dėl geriausių talentų samdymo ir išlaikymo finansų ir apskaitos srityse tebėra didelė.
- Interaktyvus karjeros žemėlapis
