Infliacijos apsidraudimas yra investicija, kuria siekiama apsaugoti investuotoją nuo sumažėjusios pinigų perkamosios galios dėl kylančių prekių ir paslaugų kainų. Produktai ir paslaugos Produktas yra materialus daiktas, pateikiamas rinkai įsigyti, atkreipti dėmesį, arba vartojimas, o paslauga yra nematerialus daiktas, atsirandantis iš. Idealios investicijos siekiant apsidrausti nuo infliacijos yra tos, kurios išlaiko savo vertę infliacijos metu arba kurios padidėja per tam tikrą laikotarpį.
Tradiciškai pirmenybė teikiama tokioms investicijoms kaip auksas ir nekilnojamasis turtas kaip gera apsidraudimo priemonė nuo infliacijos. Tačiau kai kurie investuotojai vis dar nori investuoti į akcijas tikėdamiesi kompensuoti infliaciją ilguoju laikotarpiu.
Santrauka
- Infliacijos apsidraudimas reiškia investicijas, kurios apsaugo investuotojus nuo mažėjančios pinigų perkamosios galios dėl infliacijos.
- Manoma, kad investicijų vertė infliacijos ciklų metu išliks arba padidės.
- Investuotojai užsiima infliacijos draudimu siekdami apsaugoti savo investicijų vertę ir išlaikyti mažesnes veiklos sąnaudas.
Kodėl įmonės apsidraudžia nuo infliacijos
Toliau pateikiamos kelios priežastys, kodėl įmonės užsiima infliacijos apsidraudimu:
1. Apsaugokite jų investicijų vertę
Pagrindinė priežastis, kodėl įmonės užsiima infliacijos draudimu, yra apsaugoti savo investicijas nuo vertės praradimo infliacijos laikotarpiais. Tam tikrų tipų investicijų vertė padidėja įprastu ekonomikos ciklu, tačiau sumažėja infliacijos ciklų metu, atsižvelgiant į infliacijos poveikį.
Pavyzdžiui, investuotojas gali įsigyti investiciją, kurios metinė grąža yra 5%. Tačiau metų pabaigoje, kai investuotojas planuoja parduoti investicijas, infliacijos lygis paspartėja iki 6%. Tai reiškia, kad investuotojas patirs 1% nuostolių, o tai yra jų perkamosios galios praradimas.
Siekdami išvengti savo investicijų vertės nenuoseklumo, investuotojai siekia stabilių investicijų, kurių vertė infliacijos laikotarpiu išlieka arba auga. Pavyzdžiui, nekilnojamasis turtas Nekilnojamasis turtas yra nekilnojamasis turtas, kurį sudaro žemė ir patobulinimai, įskaitant pastatus, įrenginius, kelius, statinius ir komunalines sistemas. Nuosavybės teisės suteikia nuosavybės teisę į žemę, patobulinimai, o gamtos ištekliai, tokie kaip mineralai, augalai, gyvūnai, vanduo ir kt., Laikomi gera infliacijos apsidraudimo priemone, nes nekilnojamojo turto nuomos pajamos ir rinkos vertė yra linkusios išlaikyti infliacijos laikotarpiais.
2. Laikykite mažas eksploatacijos išlaidas
Kai įmonė prognozuoja, kad infliacijos laikotarpiais padidės jos veiklos sąnaudos, ji gali investuoti, kad padėtų išlaikyti žemas veiklos sąnaudas. Paprastai dėl infliacijos kyla didesnės prekių ir paslaugų gamybos sąnaudos, dėl to sumažėja portfelio grąža. Siekdamos įveikti infliaciją, įmonės gali būti priverstos didinti savo produktų kainas, sumažinti veiklos sąnaudas ar net sutikti su sumažintomis pelno maržomis. Apskaitos ir finansų srityje pelno marža yra įmonės pajamų, palyginti su jos pajamomis, matas. Trys pagrindinės pelno maržos metrikos yra bendrasis pelnas (bendros pajamos atėmus parduotų prekių savikainą (COGS)), veiklos pelnas (pajamos atėmus COGS ir veiklos sąnaudos) ir grynasis pelnas (pajamos atėmus visas išlaidas).
Pavyzdžiui, infliacijos metu naftos atsargos svyruoja, o kainos didėja. Jie gali labai padidinti oro linijų veiklos išlaidas. Nafta yra pagrindinė kaina, o padidėjusios naftos kainos gali labai paveikti šių bendrovių pelno maržas.
Oro linijos gali užsiimti infliacijos draudimu įsigydamos naftos perdirbimo gamyklas, kad sumažintų kuro kainų kilimo riziką. Tokiu būdu jie gamina reaktyvinį kurą savo lėktuvams ir reaktyviniams lėktuvams, užuot pirkę iš tiekėjų pagal rinkos kainą.
Kaip apsidrausti nuo infliacijos
Vyriausybė, analizuodama įvairius ekonominius rodiklius, nustato, ar infliacija įvyks ateityje, ar ne. Ji taip pat gali taikyti tokias priemones kaip vartotojų kainų indeksas (VKI). Vartotojų kainų indeksas (VKI). Vartotojų kainų indeksas (VKI) yra bendras ekonomikos kainos rodiklis. VKI sudaro daugybė perkamų prekių ir paslaugų. VKI matuoja šalies valiutos perkamosios galios pokyčius ir prekių bei paslaugų krepšelio kainų lygį. , kuris matuoja vartojimo prekių ir paslaugų krepšelio kainų lygio pokyčius namų ūkyje. Įvykus infliacijai, vyriausybė imsis veiksmų, kad suvaldytų rinkos nepastovumą, tačiau prekių ir paslaugų kainos ir toliau kils.
Investuotojai gali įgyvendinti šias priemones, kad apsisaugotų nuo pinigų perkamosios galios mažėjimo infliacijos laikotarpiais:
1. Pirkite iždo vertybinius popierius, apsaugotus nuo infliacijos (TIPS)
Iždo infliacija apsaugoti vertybiniai popieriai (TIPS) yra vyriausybės remiamos obligacijos, kurias išleidžia JAV iždo departamentas, ir tai yra vieni saugiausių vertybinių popierių pasaulyje, nes juos palaiko JAV vyriausybė. Tai reiškia, kad jie neturi įsipareigojimų neįvykdymo rizikos. Nevykdymo rizika Nevykdymo rizika, dar vadinama įsipareigojimų neįvykdymo tikimybe, yra tikimybė, kad skolininkas nesugebės laiku ir laiku sumokėti pagrindinės sumos ir palūkanų, ir nėra jokios rizikos, kad vyriausybė neįvykdys savo įsipareigojimų nevykdymo. įsipareigojimas.
PATARIMAI taip pat apima apsaugos nuo infliacijos komponentą. Jie koreguoja principo vertę pagal VKI pokyčius. Nors TIPS gali ir neduoti didžiausios grąžos, jie yra skirti didėti vertei didėjant infliacijos tempui ir kartais gali pranokti iždą, jei vėl atsiras infliacija.
Tačiau PATARIMAI nėra visiškai tobuli, nes padidėjus palūkanų normoms jie gali laikinai sumažėti. PAT patarimai yra idealūs investuotojams, ieškantiems apsaugos nuo infliacijos ir kredito nevykdymo, o nepatyrę investuotojai gali juos įsigyti per investicinį fondą arba biržoje prekiaujamą fondą (ETF).
2. Pridėkite akcijų prie savo portfelio
Jei infliacija vėl pasirodys, investicijos į akcijas turės pranašumą, o obligacijų rinka nukentės, nes ji uždirba pastovias pajamas. Akcijos apsidraudžia nuo infliacijos dviem pagrindiniais būdais, t.y., akcijos moka dividendus, o laikui bėgant jos auga. Augindamos savo grynąsias pajamas, įmonės taip pat padidina akcininkams paskirstomus dividendus, o tai užtikrina investuotojams didesnius pinigų srautus ateityje.
Didesni pinigų srautai padidina investuotojų perkamąją galią, net kai infliacijos lygis auga. Be to, akcijų vertė ilgainiui auga, o diversifikuoto akcijų portfelio turėjimas gali apsaugoti investuotojus nuo mažėjančios pinigų galios. Pavyzdžiui, akcijos, įsigytos už maždaug 1 000 USD, per ateinančius 10–20 metų gali būti vertos daugiau nei 100 000 USD.
3. Paįvairinkite savo portfelį
Kita priemonė, kurią investuotojai gali imtis siekdami apsisaugoti nuo infliacijos, yra sukurti diversifikuotą akcijų portfelį iš viso pasaulio. Kai JAV ekonomika patiria pinigų perkamosios galios mažėjimą, kitos ekonomikos šalys, tokios kaip Japonija, Australija ir Pietų Korėja, gali patirti stabilius ciklus, kurie investuotojams duoda teigiamą grąžą.
Sukūrus diversifikuotą kitų šalių akcijų portfelį, investuotojai gali būti apsaugoti nuo mažėjančios pinigų perkamosios galios JAV rinkoje.
Papildomi resursai
Finansai siūlo atestuotą bankininkystės ir kredito analitiką (CBCA) grąžinimai ir dar daugiau. sertifikavimo programa tiems, kurie nori pakelti savo karjerą į kitą lygį. Norėdami toliau mokytis ir plėtoti savo žinių bazę, ištirkite toliau nurodytus papildomus susijusius išteklius:
- Diversifikavimas Diversifikavimas Diversifikavimas yra portfelio išteklių ar kapitalo paskirstymo įvairioms investicijoms būdas. Veiklos diversifikavimo tikslas yra sušvelninti nuostolius.
- Biržoje prekiaujamas fondas (ETF) Biržoje prekiaujamas fondas (ETF) Biržoje prekiaujamas fondas (ETF) yra populiari investicinė priemonė, kurios portfeliai gali būti lankstesni ir įvairesni įvairiausiose turimose turto klasėse. Sužinokite apie įvairius ETF tipus skaitydami šį vadovą.
- Investiciniai fondai Investiciniai fondai Investicinis fondas yra iš daugelio investuotojų surinktas pinigų fondas, skirtas investuoti į akcijas, obligacijas ar kitus vertybinius popierius. Investiciniai fondai priklauso investuotojų grupei, juos valdo profesionalai. Sužinokite apie įvairius fondų tipus, jų veikimą ir investavimo į juos privalumus bei kompromisus
- Perkamosios galios paritetas Perkamosios galios paritetas Perkamosios galios pariteto (PGP) sąvoka naudojama daugiašaliam skirtingų šalių nacionalinių pajamų ir gyvenimo lygio palyginimui. Pirkimo galia matuojama nurodyto prekių ir paslaugų krepšelio kaina. Taigi paritetas tarp dviejų šalių reiškia, kad vienos šalies valiutos vienetas pirks
