Investicinės bankininkystės rizikos valdymo idėja gali atrodyti gana paprasta, tačiau norėdami išsamiai aptarti temą, pradėkime nuo trumpos apžvalgos apie tai, ką ji reiškia bendrąja prasme. Rizikos valdymas reiškia finansinio turto apsaugą nuo nuostolių. Norint tai padaryti, reikia nustatyti riziką keliantį elgesį ar strategijas ir jų vengti.
Tam tikrais atvejais rizikingas elgesys yra būtinas, ypač kalbant apie finansinį pasaulį. Šiuo tikslu turi būti naudojamos strategijos ar taktikos, kurios sumažintų rizikingo elgesio poveikį.
Rizikos valdymas ir investicinė bankininkystė
Kalbant apie vidaus kontrolę, rizikos valdymas yra investicinės bankininkystės pramonės pagrindas. Rizikos valdymo srityje bankai turi atsižvelgti į du pagrindinius veiksnius:
- Galimybė ir (arba) tikimybė, kad atsiras kažkas neigiamo, remiantis investavimo ar investavimo strategija Investavimas: „Pradedančiųjų vadovas“ Finansų vadovas „Investavimas pradedantiesiems“ išmokys jus investavimo pagrindų ir kaip pradėti. Sužinokite apie skirtingas prekybos strategijas ir metodus bei apie skirtingas finansų rinkas, į kurias galite investuoti.
- Kiek neigiamas įvykis gali ar kainuos bankui
Tinkama rizikos valdymo strategija ar programa yra labai svarbi kiekvienam investiciniam bankui. Tai turėtų būti pagrindinis veiksnys, kaip bankas veikia kasdien. Bankas nori išvengti didelių nuostolių sau arba apsidrausti nuo didelių nuostolių. Taip pat siekiama užkirsti kelią klientams prarasti pinigus.
Tuo atveju, kai nuostoliai perleidžiami klientui, tinkama rizikos valdymo strategija padeda sumažinti finansinį smūgį klientui. Paskutinis dalykas, kurį nori padaryti investicinis bankas, yra priversti klientą patekti į finansinę atsakomybę, jei jis nesugeba sumokėti. Tai kenkia klientui ir, savo ruožtu, bankui atgauna mokėjimą.
Rizika, kurią reikia valdyti
Kadangi investicinis bankas investuoja į įvairius vertybinius popierius. Viešieji vertybiniai popieriai Viešieji vertybiniai popieriai arba apyvartiniai vertybiniai popieriai yra investicijos, kuriomis atvirai ar lengvai prekiaujama rinkoje. Vertybiniai popieriai yra nuosavybės arba skolos pagrindai. visais rinkos lygmenimis yra panašiai įvairių rūšių rizika. Toliau pateikiami tik keli:
1. Rinkos rizika
Rinkos rizika, dar vadinama makrorizma, yra neišvengiama ir todėl kelia didžiausią nerimą investiciniams bankams. Rinkos riziką galima apibrėžti kaip nuostolių riziką dėl kintamųjų rinkoje. Kintamieji apima valiutų kursus, infliaciją ir palūkanų normos riziką. Palūkanų normos rizika. Palūkanų normos rizika yra turto vertės sumažėjimo dėl netikėtų palūkanų normų svyravimų tikimybė. Palūkanų normos rizika dažniausiai siejama su ilgalaikių pajamų turtu (pvz., Obligacijomis), o ne su nuosavybės investicijomis. .
2. Išoriniai rizikos veiksniai
Išoriniai rizikos veiksniai, tokie kaip kredito rizika, visų pirma atsiranda tada, kai investicinis bankas atlieka tarpininko vaidmenį be recepto (ne biržoje). Ne biržoje (ne biržoje) - prekyba vertybiniais popieriais tarp dviejų sandorio šalys, vykdančios ne oficialiuose mainuose ir be mainų reguliavimo priežiūros. Nebiržinė prekyba vykdoma be recepto rinkose (decentralizuotoje vietoje, kurioje nėra fizinės vietos) per prekiautojų tinklus. prekiauja. Neigiama tokios rizikos pusė atsiranda, jei sandorio šalis nesugeba sumokėti. Taip gali atsitikti, jei klientas, finansuojamas banko, nesumoka palūkanų ar negrąžina pagrindinės sumos. Norėdami valdyti riziką, bankai turi gana griežtai atlikti paskolos pasirinkimo procesą; finansavimas turėtų būti pasiūlytas tik kvalifikuotiems kandidatams.
Pagrindiniai išsinešimai
Rizikos valdymas yra labai svarbus finansams. Investicinės bankininkystės pasaulyje efektyvios rizikos valdymo strategijos yra labai svarbios banko dugnui. Negana to, jei investicinis bankas nesugeba tinkamai suvaldyti savo rizikos, jis ne tik pralaimi finansiškai, bet ir gali pritrūkti savo veiklos.
Daugiau išteklių
Finansai yra oficialus pasaulinio finansų modeliavimo ir vertinimo analitiko (FMVA) ™ FMVA® sertifikavimo teikėjas. Prisijunkite prie 350 600 ir daugiau studentų, dirbančių tokiose įmonėse kaip „Amazon“, „JP Morgan“ ir „Ferrari“ sertifikavimo programa, skirta padėti visiems tapti pasaulinio lygio finansų analitikais. . Per finansinio modeliavimo kursus, mokymus ir pratybas kiekvienas pasaulyje gali tapti puikiu analitiku.
Norint toliau mokytis ir tobulėti karjeroje, bus naudingi toliau pateikiami papildomi finansų ištekliai:
- Finansinis tarpininkas Finansinis tarpininkas Finansinis tarpininkas reiškia įstaigą, kuri veikia kaip tarpininkas tarp dviejų šalių, siekdama palengvinti finansinę operaciją. Įstaigos, kurios paprastai vadinamos finansiniais tarpininkais, yra komerciniai bankai, investiciniai bankai, investiciniai fondai ir pensijų fondai.
- Vengimas prarasti nuostolius Vengimas prarasti nuostolius yra elgesio finansavimo tendencija, kai investuotojai taip bijo nuostolių, kad labiau stengiasi išvengti nuostolių nei gauti pelną. Kuo daugiau žmogus patiria nuostolių, tuo didesnė tikimybė, kad jie bus linkę į nuostolių vengimą.
- Rizikos vertė (VAR) Rizikos vertė (VaR) Rizikos vertė (VaR) įvertina investicijos riziką. VaR matuoja galimą nuostolį, kuris tam tikru laikotarpiu gali atsirasti investiciniame portfelyje.
- Kintamumas Kintamumas Kintamumas yra vertybinių popierių kainos svyravimų greičio matas bėgant laikui. Jis nurodo rizikos lygį, susijusį su vertybinių popierių kainos pokyčiais. Investuotojai ir prekybininkai apskaičiuoja vertybinių popierių nepastovumą, kad įvertintų ankstesnius kainų pokyčius
