Apsidraudimas yra finansinė strategija, kurią investuotojai turėtų suprasti ir naudoti. Privatus kapitalas prieš rizikos kapitalą, „Angel / Seed“ investuotojai palygina privatųjį kapitalą ir rizikos kapitalą prieš angelą ir pradinius investuotojus pagal riziką, verslo etapą, investicijų dydį ir tipą, metriką , valdymas. Šiame vadove pateikiamas išsamus privataus kapitalo ir rizikos kapitalo palyginimas su angelų ir pradinių investuotojų palyginimu. Lengva supainioti tris investuotojų klases dėl jos teikiamų pranašumų. Kaip investicija, ji apsaugo asmens finansus nuo rizikingos situacijos, dėl kurios gali prarasti vertę. Tačiau apsidraudimas nebūtinai reiškia, kad investicijos visiškai nepraras vertės. Atvirkščiai, tuo atveju nuostolius sumažins kitos investicijos pelnas.
Apsidraudimas yra kiekvienos investicijos kylančių pavojų atpažinimas ir pasirinkimas apsisaugoti nuo bet kokio nemalonaus įvykio, galinčio turėti įtakos finansams. Vienas aiškus to pavyzdys yra automobilio draudimas. Nelaimingo atsitikimo atveju draudimo polisas padengs bent dalį remonto išlaidų.
Kaip veikia apsidraudimo strategijos?
Apsidraudimas yra balansas, palaikantis bet kokio tipo investicijas. Paplitusi apsidraudimo forma yra išvestinė finansinė priemonė „Graikija“. „Graikijos opcionas“ yra finansinės priemonės, rodančios pasirinkimo sandorio kainos jautrumą pagrindiniams jo lemiantiems parametrams, tokiems kaip nepastovumas ar pagrindinio turto kaina. Graikai naudojami analizuojant pasirinkimo sandorių portfelį ir analizuojant pasirinkimo sandorį ar sutartį, kurios vertė vertinama pagrindiniu turtu. Tarkime, pavyzdžiui, investuotojas perka bendrovės akcijas tikėdamasis, kad tokių akcijų kaina pakils. Tačiau, priešingai, kaina smunka ir palieka investuotojui nuostolius.
Tokius incidentus galima sušvelninti, jei investuotojas naudojasi galimybe užtikrinti, kad tokio neigiamo įvykio poveikis bus subalansuotas. Pasirinkimo sandoris Pasirinkimai: skambučiai ir laidos Pasirinkimas yra išvestinių finansinių priemonių forma, suteikianti turėtojui teisę, bet ne pareigą, pirkti ar parduoti turtą iki tam tikros datos (galiojimo pabaigos datos) už nurodytą kainą (pradinė kaina). Yra dviejų tipų parinktys: skambučiai ir skambučiai. JAV pasirinkimo sandoriai gali būti vykdomi bet kuriuo metu - tai susitarimas, leidžiantis investuotojui pirkti ar parduoti akcijas už sutartą kainą per tam tikrą laikotarpį. Tokiu atveju pardavimo pasirinkimo sandoris investuotojui leistų gauti pelno iš akcijų kainos sumažėjimo. Šis pelnas padengtų bent dalį jo nuostolių pirkdamas akcijas. Tai laikoma viena efektyviausių apsidraudimo strategijų.
Apsidraudimo strategijų pavyzdžiai
Yra įvairių apsidraudimo strategijų, ir kiekviena jų yra unikali. Norint pasiekti geriausių rezultatų, investuotojai raginami naudoti ne tik vieną, bet ir kitą strategiją. Toliau pateikiamos kelios labiausiai paplitusios apsidraudimo strategijos, kurias investuotojai turėtų apsvarstyti:
1. Įvairinimas
Posakis „nedėk visų kiaušinių į vieną krepšį“ niekada nesensta, ir tai iš tikrųjų yra prasminga net finansų srityje. Įvairinimas yra tada, kai investuotojas savo finansus skiria investicijoms, kurios juda ne vienoda kryptimi. Paprasčiau tariant, tai yra investavimas į įvairų turtą, kuris nėra vienas su kitu susijęs, kad jei vienas iš jų sumažėtų, kitas galėtų padidėti.
Pavyzdžiui, verslininkas perka atsargas iš viešbučio, privačios ligoninės ir prekybos centrų tinklo. Jei turizmo industriją, kurioje veikia viešbutis, paveikė neigiamas įvykis, kitos investicijos neturės įtakos, nes jos nėra susijusios.
2. Arbitražas
Arbitražo arbitražo arbitražas yra strategija, kaip pasinaudoti to paties turto kainų skirtumais skirtingose rinkose. Kad tai įvyktų, turi būti bent dviejų lygiaverčių turto su skirtingomis kainomis situacija. Iš esmės arbitražas yra situacija, kurią prekiautojas gali pasipelnyti iš strategijos, yra labai paprasta, bet labai protinga. Tai reiškia, kad reikia nusipirkti produktą ir nedelsiant jį parduoti kitoje rinkoje už didesnę kainą; taigi uždirbdamas nedidelį, bet pastovų pelną. Strategija dažniausiai naudojama akcijų rinkoje.
Paimkime labai paprastą pavyzdį, kai jaunesnysis vidurinės mokyklos moksleivis nusipirko „Asics“ batelių porą iš parduotuvės, esančios netoli jo namų, tik už 45 USD ir pardavė savo mokyklos draugui už 70 USD. Mokyklos draugas džiaugiasi radęs daug pigesnę kainą, palyginti su universaline parduotuve, kurioje ją parduodama už 110 USD.
3. Vidutinis pūkas
Vidutinė sumažinimo strategija apima daugiau konkretaus produkto vienetų pirkimą, nors produkto savikaina ar pardavimo kaina sumažėjo. Akcijų investuotojai dažnai naudoja šią strategiją, kad apsidraustų nuo savo investicijų. Jei anksčiau įsigytų akcijų kaina smarkiai sumažėja, jie perka daugiau akcijų už mažesnę kainą. Tada, jei kaina pakyla iki taško tarp jų dviejų pirkimo kainų, antrojo pirkimo pelnas gali kompensuoti pirmojo nuostolius.
4. Apsistojimas grynaisiais
Ši strategija yra tokia paprasta, kaip atrodo. Investuotojas dalį savo pinigų laiko grynaisiais, apsidrauddamas nuo galimų investicijų nuostolių.
Apsidraudimo sritys
Apsidraudimas gali būti naudojamas įvairiose srityse, tokiose kaip prekės, įskaitant dujas, aliejų, mėsos produktus, pieno produktus, cukrų ir kt.
Kita sritis yra vertybiniai popieriai, kurie dažniausiai būna akcijų ir obligacijų forma. Obligacijos Obligacijos yra fiksuotų pajamų vertybiniai popieriai, kuriuos išleidžia korporacijos ir vyriausybės kapitalui pritraukti. Obligacijų emitentas skolinasi kapitalą iš obligacijų savininko ir atlieka fiksuotus mokėjimus jiems fiksuota (arba kintama) palūkanų norma tam tikrą laikotarpį. . Investuotojai gali nusipirkti vertybinių popierių, neimdami nieko fizinio, todėl jie tampa lengvai parduodamu turtu. Taip pat gali būti apdrausta valiuta, taip pat palūkanų normos ir orai.
Paskutinės mintys
Apsidraudimas yra svarbi apsauga, kurią investuotojai gali naudoti, kad apsaugotų savo investicijas nuo staigių ir nenumatytų pokyčių finansų rinkose.
Papildomi resursai
Ačiū, kad perskaitėte Finansų apsidraudimo paaiškinimą. Finansai yra oficialus finansinio modeliavimo ir vertinimo analitiko (FMVA) ™ FMVA® sertifikavimo teikėjas. Prisijunkite prie 350 600 ir daugiau studentų, dirbančių tokiose įmonėse kaip „Amazon“, J. P. Morganas ir „Ferrari“ sertifikavimo programa, skirta visiems paversti pasaulinio lygio finansų analitikais. Norėdami toliau mokytis ir tobulinti savo žinias apie finansinę analizę, labai rekomenduojame toliau pateiktus papildomus išteklius:
- Pirkimas pagal maržą Pirkimas pagal maržos maržą arba marža - tai užstato siūlymas, dažniausiai pas jūsų brokerį, norint skolintis lėšų vertybiniams popieriams įsigyti. Akcijose tai taip pat gali reikšti pirkimą su marža, panaudojant dalį pelno iš atvirų portfelio pozicijų papildomoms akcijoms įsigyti.
- Ilgos ir trumpos pozicijos Ilgos ir trumpos pozicijos Investuodamos ilgos ir trumpos pozicijos reiškia kryptingus investuotojų statymus, kad vertybinis popierius arba padidės (jei ilgai), arba žemyn (kai trumpas). Prekiaudamas turtu, investuotojas gali užimti dviejų rūšių pozicijas: ilgąsias ir trumpąsias. Investuotojas gali arba nusipirkti turtą (ilgai trunkantį), arba jį parduoti (trumpai).
- Akcijų pasirinkimo sandoris Akcijų pasirinkimo sandoris yra dviejų šalių sutartis, suteikianti pirkėjui teisę pirkti ar parduoti pagrindines atsargas iš anksto nustatyta kaina ir per nustatytą laikotarpį. Akcijų pasirinkimo sandorio pardavėjas vadinamas pasirinkimo sandorių sudarytoju, kur pardavėjui mokama premija pagal opciono pirkėjo įsigytą sutartį.
- Investavimas: pradedančiųjų vadovas Investavimas: pradedančiųjų vadovas Finansų vadovas „Investavimas pradedantiesiems“ išmokys jus investavimo pagrindų ir kaip pradėti. Sužinokite apie skirtingas prekybos strategijas ir metodus bei apie skirtingas finansų rinkas, į kurias galite investuoti.
