Finansų patarėjas yra profesionalas finansų srityje. Profesionalus terminas reiškia bet kurį žmogų, kuris uždirba uždirbdamas veiklą, kuriai reikalingas tam tikras išsilavinimas, įgūdžiai ar mokymai. kuris teikia konsultacijas ir patarimus dėl asmens ar subjekto finansų. Finansų patarėjai gali padėti asmenims ir įmonėms greičiau pasiekti savo finansinius tikslus, pateikdami savo klientams strategijas ir būdus, kaip sukurti daugiau turto. Privataus turto valdymas Privatus turto valdymas yra investicinė praktika, apimanti finansų planavimą, mokesčių valdymą, turto apsaugą ir kitas finansines paslaugas, skirtas aukštam grynosios vertės asmenų (HNWI) ar akredituotų investuotojų. Privačių turto valdytojai sukuria glaudžius darbo santykius su turtingais klientais, kad padėtų sukurti portfelį, kuris pasiektų kliento finansinius tikslus. , sumažinti išlaidas arba pašalinti skolas.
Finansinio patarėjo vaidmuo
Finansų patarėjas gali padėti asmenims ar įmonėms pasiekti jų finansinius tikslus taip:
Asmenys
Asmens atveju finansų patarėjas gali pateikti įžvalgų, kaip jie gali daugiau sutaupyti ir sukurti savo turtus. Tai dažnai daroma sukūrus investicijų portfelį, kuris gerai tinka kliento rizikos požiūriui. Kai kurie klientai yra labiau linkę prisiimti riziką, jei galimo didesnio atlygio perspektyva jiems yra patrauklesnė nei galimybė prarasti pinigus.
Ir atvirkščiai, yra klientų, kurie labiau vengia rizikos ir kad norėtų mažesnės rizikos portfelio, net jei tai reiškia potencialiai mažesnę grąžą.
Nustatyti asmens rizikos požiūrį gali būti sunku, nes asmens rizikos požiūris gali priklausyti nuo daugybės veiksnių. Taigi finansų patarėjas gali paklausti apie tokius dalykus kaip asmens amžius, pajamos, šeiminė padėtis, įsiskolinimas ar santaupos, kad gautų tvirtą supratimą apie savo klientą.
Įmonės
Įmonių atveju finansų patarėjai gali padėti pateikti antrą, neutralią įmonės plėtros perspektyvą. Įmonių plėtra. Įmonių plėtra yra korporacijos grupė, atsakinga už strateginius sprendimus augti ir restruktūrizuoti savo verslą, užmegzti strateginę partnerystę, dalyvauti susijungimuose ir įsigijimuose ( Susijungimai ir įsigijimai) ir (arba) pasiekti organizacinės kompetencijos. „Corp Dev“ taip pat naudojasi galimybėmis, kurios padidina įmonės verslo platformos vertę. projektus. Pavyzdžiui, jei įmonė ketina plėsti savo veiklą statydama naują gamyklą, finansų patarėjai gali padėti savarankiškai įvertinti projekto pelningumą.
Baigę patarėjo vertinimą, jie gali pateikti savo išvadas bendrovės vadovybei, siekdami, kad jų analizė suteiks įmonės vadovybei vertingą antrąją nuomonę.
Finansinio patarėjo atlyginimai
Kanadoje kompensavimo intervalai finansų patarėjams yra labai platūs, jų baziniai atlyginimai prasideda nuo mažų 30 000 USD ir viršija 100 000 USD.
Daugumai finansų patarėjų taip pat kompensuojamos premijos, išmokėtos, jei pasiekiami tam tikri veiklos tikslai. Kai kurie patarėjai taip pat gauna atlyginimą už komisinius, jei jie investuoja kliento pinigus į tam tikrus valdomus fondus. Kaip ir daugelyje kitų su finansais susijusių profesijų, atitinkama patirtis yra atlyginama. Tai reiškia, kad daugelį metų praktikuojantys vadovai paprastai būna tie, kurie patenka į aukštesnį pajamų spektro galą.
Tokių pavadinimų kaip CFA užsakomieji CFP® vs CFA® CFP vs CFA gavimas: kurį kelią pasirinkti? Sertifikuotas finansų planuotojas (CFP) ir privilegijuotas finansų analitikas (CFA) yra du labiausiai aptarinėjami pavadinimai finansų srityje. Abu jie tarnauja skirtingiems interesams, o kandidatai galiausiai atliks kitokio pobūdžio darbus arba MBA gali padėti pagreitinti asmens pažangą karjeros laiptais. Daugelis finansinių firmų taip pat reikalauja tam tikro minimalaus VPS nutraukimo naujiems absolventams, o tai reiškia, kad puikūs pažymiai yra būtini.
Finansų konsultavimo ateitis
Toliau tobulėjant technologijoms, daugėja „robo-patarėjų“, kuriais naudojasi įmonės. „Robo-advisors“ yra automatizuotos programos, kurios interpretuoja vartotojo informaciją naudodamos pažangius algoritmus ir kuria investicijų portfelius, orientuotus į konkrečius kliento finansinius tikslus.
Tokios programos automatizuoja informacijos rinkimo ir interpretavimo procesą, o tai reiškia, kad jos gali atlikti finansų patarėjo darbą per truputį laiko ir už nedidelę kainą. „Robo-patarėjai“ gali sukelti realią grėsmę finansų patarėjams, jei technologijos toliau tobulės ir algoritmai taps vis tikslesni.
Nepaisant to, labai nerimaujama dėl to, kokie patikimi gali būti robo patarėjai. Daugelis žmonių vis dar norėtų žinoti, kad jų pinigus valdo tikras asmuo, su kuriuo jie gali kalbėtis ir bendrauti, o ne kompiuteris. Tačiau pasaulyje, kur finansų patarėjai ir investicijų valdytojai retai įveikia rinkos indeksus, tai kelia vis mažiau rūpesčių.
Papildomi resursai
Finansai yra oficialus finansinio modeliavimo ir vertinimo analitiko (FMVA) ™ FMVA® sertifikavimo teikėjas. Prisijunkite prie 350 600 ir daugiau studentų, dirbančių tokiose įmonėse kaip „Amazon“, J. P. Morganas ir „Ferrari“ sertifikavimo programa, skirta visiems paversti pasaulinio lygio finansų analitikais.
Norėdami toliau mokytis ir tobulinti savo žinias apie finansinę analizę, labai rekomenduojame toliau pateiktus papildomus išteklius:
- Demografiniai rodikliai Demografiniai rodikliai reiškia socialines ir ekonomines populiacijos ypatybes, kurias verslas naudoja norėdamas nustatyti produktų pageidavimus ir pirkėjų elgseną. Atsižvelgdamos į savo tikslinės rinkos ypatybes, įmonės gali sukurti savo klientų bazės profilį.
- Asmeninio bankininko darbo aprašymas Asmeninio bankininko darbo aprašymas Asmeniniai bankininkai siūlo pagalbą tvarkant ir prižiūrint kliento asmeninės banko sąskaitos finansinius poreikius. Išsami asmeninio bankininko darbo aprašymo informacija apima pagalbos klientus atidarant, tvarkant ir optimizuojant savo banko sąskaitas ir kitus produktus, ieškant potencialių klientų ir potencialių klientų
- Asmeniniai finansai Asmeniniai finansai yra asmeninės finansinės veiklos, tokios kaip pajamų generavimas, išlaidos, taupymas, investavimas ir apsauga, planavimo ir valdymo procesas. Asmeninių finansų valdymo procesą galima apibendrinti biudžete ar finansiniame plane.
- Investicijų grąža Investicijų grąža (IG) Investicijų grąža (IG) yra veiklos rodiklis, naudojamas įvertinti investicijų grąžą arba palyginti skirtingų investicijų efektyvumą.
