Fiksuotų pajamų portfelį sudaro investiciniai vertybiniai popieriai, mokantys fiksuotas palūkanas iki jų išpirkimo datos. Pasibaigus terminui, pagrindinė vertybinio popieriaus suma grąžinama investuotojui.
Keli fiksuotų pajamų vertybinių popierių pavyzdžiai:
- Indėlių sertifikatai (kompaktiniai diskai)
- Vyriausybės išleistos obligacijos
- Įmonių išleistos obligacijos
- Iždo vekseliai Iždo vekseliai (iždo vekseliai) iždo vekseliai (arba trumpiau - vekseliai) yra trumpalaikė finansinė priemonė, kurią išleidžia JAV iždas ir kurios trukmė svyruoja nuo kelių dienų iki 52 savaičių (vienerių metų). Jos laikomos viena iš saugiausių investicijų, nes jas remia visas JAV vyriausybės tikėjimas ir kreditas.
- Obligacijų investiciniai fondai
Santrauka:
- Fiksuotų pajamų portfelį sudaro investiciniai vertybiniai popieriai, mokantys fiksuotas palūkanas iki jo išpirkimo dienos. Pasibaigus terminui, pagrindinė vertybinio popieriaus suma grąžinama investuotojui.
- Fiksuotų pajamų investavimo strategija iš esmės orientuota į mažos rizikos vertybinių popierių grąžos generavimą su fiksuota (žinoma arba tam tikra) palūkanų norma.
- Fiksuotų pajamų portfelį sudaro indėlių sertifikatai (CD), iždo vekseliai, obligacijos ir investiciniai fondai, kurie paprastai yra mažos rizikos vertybiniai popieriai su nustatytomis palūkanomis.
Kas yra investicija į fiksuotas pajamas?
Fiksuotų pajamų investavimo strategija iš esmės orientuota į mažos rizikos vertybinių popierių grąžos generavimą su fiksuota (žinoma arba tam tikra) palūkanų norma. Fiksuotų pajamų portfelį sudaro indėlių sertifikatai (kompaktiniai diskai), iždo vekseliai, obligacijos Obligacijos Obligacijos yra fiksuotų pajamų vertybiniai popieriai, kuriuos korporacijos ir vyriausybės išleidžia kapitalui pritraukti. Obligacijų emitentas skolinasi kapitalą iš obligacijų savininko ir atlieka fiksuotus mokėjimus jiems fiksuota (arba kintama) palūkanų norma tam tikrą laikotarpį. ir investiciniai fondai, kurie paprastai yra mažos rizikos vertybiniai popieriai, turintys nustatytą palūkanų normą.
Fiksuotų pajamų investavimo strategijos - tipai
1. Investavimas į pakopų obligacijų portfelį
Investavimo pagal laiptelius portfelio portfelio strategija, paprastai vadinama investicijomis į obligacijų kopėčias, daugiausia dėmesio skiriama portfelio diversifikavimui, perkant fiksuotų pajamų vertybinius popierius, kurių išpirkimo laikas yra skirtingas, t.
Išskirstytas portfelis padeda sušvelninti trumpalaikių obligacijų riziką ir pasinaudoti viena po kitos, kai jos sueina, tada pagrindinę dalį vėl investuoja į aukštesnio lygio obligacijas. Tai užtikrina didėjančią grąžą ir pelningą investicijų portfelį.
2. Bullet obligacijų portfelio investavimas
Paprastai vadinama „bullet“ investavimu, „bullet“ portfelio investavimo strategija reikalauja sudaryti portfelį perkant fiksuotų pajamų vertybinius popierius skirtingomis datomis, tačiau su vienoda išpirkimo data. Tai diversifikuoja investicijų portfelį ir tuo pačiu užtikrina būsimą pelningos grąžos „kulką“.
Investavimo į kulkas strategiją paprastai taiko investuotojai, kuriems ateityje gali prireikti didelių lėšų. Tai gali būti koleginio išsilavinimo finansavimas, mokėjimas už vestuves, didelio turto įsigijimas ir daugelis kitų.
3. Investavimas į štangos obligacijų portfelį
Investavimas į štangos obligacijų portfelį, paprastai vadinamas investavimu į štangą, yra fiksuotų pajamų investavimo strategija, reikalaujanti sukurti dviejų kraštutinumų, t. Y. Trumpalaikių ir ilgalaikių obligacijų be tarpinių obligacijų, portfelį. Pagrindinis pagrindinis štangos investavimo strategijos veiksnys yra atidus dėmesys trumpalaikėms portfelio obligacijoms ir jų termino atnaujinimas.
Trumpalaikių obligacijų, skirtų štangos portfeliui, terminas yra mažesnis arba lygus penkeriems metams, o ilgalaikių obligacijų terminas yra dešimt ar daugiau metų. Strategija reikalauja aktyvaus valdymo Aktyvus valdymas Aktyvus valdymas yra žmogiškojo kapitalo panaudojimas valdant fondų portfelį. Aktyvūs vadybininkai remiasi analitiniais tyrimais, asmeniniais vertinimais ir prognozėmis, nes reikia sutelkti dėmesį į trumpalaikes obligacijas, kad suėjus terminui jos būtų efektyviai pritaikomos naujoms emisijoms.
Fiksuotų pajamų vertybiniai popieriai - išmokos
Portfelis, kurį pirmiausia sudaro fiksuotų pajamų vertybiniai popieriai, yra naudingas įvairiais būdais, įskaitant:
1. Įvairinimas
Portfelio sudarymas iš esmės naudojant fiksuotų pajamų vertybinius popierius suteikia diversifikaciją. Diversifikacija Diversifikacija yra portfelio išteklių ar kapitalo paskirstymo įvairioms investicijoms būdas. Veiklos diversifikavimo tikslas yra sušvelninti nuostolius pagal lentelę. Įvairinimas yra svarbiausias prioritetas, į kurį reikia atsižvelgti kuriant savo portfelį. Tai ypač aktualu, kai rinka yra labai nestabili ir neaiški, o kainos smarkiai kyla ir mažėja.
Diversifikacija padeda padidinti investicijų portfelio atsparumą tokiems nepastovumui ir kainų korekcijoms. Tai sukuria pusiausvyros jausmą, kai, jei nukenčia viena portfelio dalis, portfelis yra pakankamai įvairus, kad uždengtų laisvumą turėdamas kitą labai efektyvių vertybinių popierių skyrių.
2. Fiksuotos pajamos
Sąvoka „fiksuotų pajamų“ vertybiniai popieriai suteikia tam tikrą supratimą, kodėl pirmenybė teikiama portfeliui, kurį daugiausia sudaro fiksuotų pajamų vertybiniai popieriai. Fiksuotų pajamų vertybiniai popieriai ne tik moka dividendus ir teikia gerą grąžą, bet ir siūlo pastovų pajamų srautą.
3. Rizikos lygis
Palyginti su akcijomis, fiksuotų pajamų vertybiniai popieriai paprastai būna santykinai mažesnio rizikos. Dažniausiai tai susiję su „įsipareigojimų neįvykdymo rizika“, ty tada, kai obligacijų emitentas negali įvykdyti savo finansinių įsipareigojimų.
Susiję skaitymai
Finansai yra oficialus pasaulinio sertifikuoto bankų ir kreditų analitiko (CBCA) ™ CBCA ™ sertifikavimo teikėjas. Atestuota bankų ir kreditų analitikų (CBCA) ™ akreditacija yra pasaulinis kredito analitikų standartas, apimantis finansus, apskaitą, kredito analizę, pinigų srautų analizę. , sandorio modeliavimas, paskolos grąžinimas ir kt. sertifikavimo programa, skirta padėti visiems tapti pasaulinio lygio finansų analitikais. Norėdami toliau siekti savo karjeros, naudingi toliau nurodyti papildomi ištekliai:
- Investavimas: pradedančiųjų vadovas Investavimas: pradedančiųjų vadovas Finansų vadovas „Investavimas pradedantiesiems“ išmokys jus investavimo pagrindų ir kaip pradėti. Sužinokite apie skirtingas prekybos strategijas ir metodus bei apie skirtingas finansų rinkas, į kurias galite investuoti.
- Investiciniai fondai Investiciniai fondai Investicinis fondas yra iš daugelio investuotojų surinktas pinigų fondas, skirtas investuoti į akcijas, obligacijas ar kitus vertybinius popierius. Investiciniai fondai priklauso investuotojų grupei, juos valdo profesionalai. Sužinokite apie įvairius fondų tipus, jų veikimą ir investavimo į juos privalumus bei kompromisus
- Nevykdymo rizika Nevykdymo rizika Nevykdymo rizika, dar vadinama įsipareigojimų neįvykdymo tikimybe, yra tikimybė, kad skolininkas nesugeba laiku ir laiku sumokėti pagrindinės sumos ir palūkanų,
- Investicijų portfelis Investicijų portfelis yra investuotojui priklausančio finansinio turto rinkinys, kuris gali apimti obligacijas, akcijas, valiutas, grynuosius pinigus ir pinigų ekvivalentus bei žaliavas. Be to, tai reiškia investicijų grupę, kurią investuotojas naudoja pelnui uždirbti, tuo pačiu užtikrindamas kapitalo ar turto išsaugojimą.
