IG formulė, skaičiavimas ir investicijų grąžos pavyzdžiai

Investicijų grąža (IG) yra finansinis santykis. Finansiniai rodikliai Finansiniai rodikliai kuriami naudojant skaitmenines vertes, paimtas iš finansinių ataskaitų, siekiant gauti reikšmingos informacijos apie įmonę, kuri naudojama apskaičiuojant investuotojo gautą naudą, palyginti su jų investicijų sąnaudomis. Tai dažniausiai vertinama kaip grynosios pajamos Grynosios pajamos Grynosios pajamos yra pagrindinis eilutė ne tik pelno (nuostolių) ataskaitoje, bet ir visose trijose pagrindinėse finansinėse ataskaitose. Nors jis gaunamas pelno (nuostolių) ataskaitoje, grynasis pelnas taip pat naudojamas balanse ir pinigų srautų ataskaitoje. padalijus iš pirminių kapitalo sąnaudų Kapitalo išlaidos Kapitalinės išlaidos reiškia lėšas, kurias įmonė naudoja ilgalaikio turto pirkimui, tobulinimui ar priežiūrai, siekdama pagerinti įmonės efektyvumą ar pajėgumus. Ilgalaikis turtas paprastai yra fizinis ir jo naudingo tarnavimo laikas yra daugiau nei vienas ataskaitinis laikotarpis. investicijos. Kuo didesnis santykis, tuo didesnė nauda gaunama. Šiame vadove bus suskaidyta IG formulė, išdėstyti keli pavyzdžiai, kaip ją apskaičiuoti, ir parsisiųsti investicijų IG formulės skaičiuoklę.

ROI (Return on Investment) temos vaizdas

Norėdami sužinoti daugiau, pradėkite Finansų nemokamus finansų kursus!

IG formulė

Yra kelios IG formulės versijos. Žemiau parodyti du dažniausiai naudojami:

IG = grynosios pajamos / investicijų išlaidos

arba

IG = investicijų prieaugis / investicijų bazė

IG formulės infografika

Pirmoji IG formulės versija (grynosios pajamos, padalytos iš investicijos kainos) yra dažniausiai naudojamas santykis.

Paprasčiausias būdas galvoti apie IG formulę yra tam tikros rūšies „nauda“ ir jos padalijimas iš „kainos“. Kai kas nors sako, kad kažkas turi gerą ar blogą IG, svarbu paprašyti, kad jie tiksliai paaiškintų, kaip jie tai matuoja.

IG formulės skaičiavimo pavyzdys

Investuotojas perka turtą A, kurio vertė yra 500 000 USD. Po dvejų metų investuotojas parduoda turtą už 1 000 000 USD.

Šiuo atveju mes naudojame investicijų prieaugio formulę.

IG = (1 000 000 - 500 000) / (500 000) = 1 arba 100%

Norėdami sužinoti daugiau, apsilankykite Finansų nemokamuose finansų kursuose!

IG formulės skaičiavimo naudojimas

IG skaičiavimai yra paprasti ir padeda investuotojui nuspręsti, ar pasinaudoti investavimo galimybe, ar praleisti ją. Skaičiavimas taip pat gali parodyti, kaip investicija pasirodė iki šiol. Kai investicijos investicijų grąža yra teigiama arba neigiama, tai gali būti svarbus nurodymas investuotojui apie jo investicijos vertę.

Naudodamas IG formulę, investuotojas gali atskirti mažai našias investicijas nuo našių investicijų. Taikydami šį metodą, investuotojai ir portfelio valdytojai gali bandyti optimizuoti savo investicijas.

IG formulės privalumai

Investicijų grąžos koeficiento naudojimas yra daugybė privalumų, kuriuos turėtų žinoti kiekvienas analitikas.

# 1 Paprasta ir lengvai apskaičiuojama

Investicijų grąžos metrika dažnai naudojama, nes ją taip lengva apskaičiuoti. Reikalingi tik du skaičiai - nauda ir kaina. Kadangi „grąžinimas“ skirtingiems žmonėms gali reikšti skirtingus dalykus, IG formulę lengva naudoti, nes nėra griežto „grąžinimo“ apibrėžimo.

# 2 Visuotinai suprasta

Investicijų grąža yra visuotinai suprantama sąvoka, todėl beveik garantuojama, kad jei pokalbyje naudosite metriką, žmonės žinos, apie ką kalbate.

IG formulės apribojimai

Nors santykis dažnai yra labai naudingas, ROI formulėje taip pat yra keletas apribojimų, kuriuos svarbu žinoti. Žemiau yra du pagrindiniai dalykai, kuriuos verta atkreipti dėmesį.

# 1 IG formulė neatsižvelgia į laiko faktorių

Didesnis IG skaičius ne visada reiškia geresnį investavimo variantą. Pavyzdžiui, dviejų investicijų IG yra ta pati 50%. Tačiau pirmoji investicija baigiama per trejus metus, o antroji investicija reikalauja penkerių metų, kad gautų tą patį pelną. Ta pati investicijų grąža abiem investicijoms neryškino didesnį vaizdą, tačiau, pridėjus laiko faktorių, investuotojas lengvai mato geresnį variantą.

Investuotojas turi palyginti dvi priemones tuo pačiu laikotarpiu ir tomis pačiomis aplinkybėmis.

# 2 IG formulė yra jautri manipuliacijoms

IG skaičiavimas skirtis dviem žmonėms priklausomai nuo to, kokia IG formulė naudojama skaičiuojant. Rinkodaros vadybininkas gali naudoti turto apskaičiavimą, paaiškintą skyriuje, neapskaitydamas papildomų išlaidų, tokių kaip išlaikymo išlaidos, turto mokesčiai, pardavimo mokesčiai, žyminiai mokesčiai ir teisinės išlaidos.

Investuotojas turi atsižvelgti į tikrąją IG, kuris atspindi visas galimas išlaidas, patirtas, kai kiekvienos investicijos vertė padidėja.

Norėdami sužinoti daugiau, pradėkite nemokamus finansų kursus!

Metinė IG formulė

Kaip minėta pirmiau, vienas iš tradicinės investicijų grąžos metrikos trūkumų yra tai, kad joje neatsižvelgiama į laikotarpius. Pavyzdžiui, 25% grąža per 5 metus išreiškiama taip pat, kaip 25% grąža per 5 dienas. Bet akivaizdu, kad 25% grąža per 5 dienas yra daug geresnė nei 5 metai!

Norėdami išspręsti šią problemą, galime apskaičiuoti metinę IG formulę.

IG formulė:

= [(Pabaigos vertė / pradinė vertė) ^ (1 / # metų)] - 1

Kur:

# metų = (pabaigos data - pradžios data) / 365

Pavyzdžiui, investuotojas įsigyja akcijų 2017 m. Sausio 1 d. Už 12,50 USD ir parduoda 2017 m. Rugpjūčio 24 d. Už 15,20 USD. Kokia yra reguliari ir metinė investicijų grąža?

Įprasta = (15,20–12,50 USD) / 12,50 USD = 21.6%

Metinis pranešimas = [(15,20 USD / 12,50 USD) ^ (1 / ((rugpjūčio 24 d. - sausio 1 d.) / 365))] -1 = 35.5%

IG formulės skaičiuoklė „Excel“

Atsisiųskite nemokamą „Finance“ investicijų grąžos formulės skaičiuoklę Investicijų grąžos „Excel“ skaičiuoklė. Ši investicijų grąžos „Excel“ skaičiuoklė padės apskaičiuoti investicijų grąžą pagal įvairius scenarijus. Investicijų grąža yra vienas iš svarbiausių pelningumo rodiklių vertinant įmonės veiklą. Čia yra šablono fragmentas. Naudokitės šia skaičiuokle, kad lengvai apskaičiuotumėte IG, kai h „Excel“ atliksite savo analizę. Skaičiuoklė naudoja pirmiau paaiškintus pavyzdžius ir yra sukurta taip, kad galėtumėte lengvai įvesti savo numerius ir pamatyti, kokia išvestis yra pagal skirtingus scenarijus.

Skaičiuoklė apima keturis skirtingus IG formulės metodus: grynąsias pajamas, kapitalo prieaugį, bendrą grąžą ir metinę grąžą.

IG skaičiuoklė - nemokamai atsisiųskite „Excel“ failą

Geriausias būdas sužinoti kiekvieno iš keturių metodų skirtumą yra įvesti skirtingus skaičius ir scenarijus bei pamatyti, kas nutiks rezultatams.

Atsisiųskite nemokamą šabloną

Įveskite savo vardą ir el. Pašto adresą žemiau esančioje formoje ir atsisiųskite nemokamą šabloną dabar!

Vaizdo įrašo investicijų grąžos / IG formulės paaiškinimas

Žemiau pateikiamas vaizdo įrašo paaiškinimas, kas yra investicijų grąža, kaip ją apskaičiuoti ir kodėl tai svarbu. Per kelias minutes sužinosite daug!

IG formulės alternatyvos

Yra daugybė alternatyvų labai bendram investicijų grąžos santykiui.

Išsamiausias grąžos matas yra žinomas kaip vidinė grąžos norma (IRR). Vidinė grąžos norma (IRR) Vidinė grąžos norma (IRR) yra diskonto norma, dėl kurios projekto grynoji dabartinė vertė (NPV) tampa lygi nuliui. Kitaip tariant, tai yra numatoma sudėtinė metinė grąžos norma, kurią uždirbs projektas ar investicija. Tai yra visų pinigų srautų, gautų per investicijos laikotarpį, matas, išreikštas metiniu procentiniu (%) augimo tempu. Šioje metrikoje atsižvelgiama į pinigų srautų laiką, kuris yra tinkamiausias grąžos matas sudėtingose ​​pramonės šakose, tokiose kaip privatus kapitalas ir rizikos kapitalas. Privatus kapitalas ir rizikos kapitalas, „Angel / Seed Investors“ palygina privatųjį kapitalą ir rizikos kapitalą, palyginti su angelu ir pradiniu investuotoju rizikos, verslo etapo, investicijų dydžio ir rūšies, metrikos, valdymo. Šiame vadove pateikiamas išsamus privataus kapitalo ir rizikos kapitalo palyginimas su angelų ir pradinių investuotojų palyginimu. Lengva supainioti tris investuotojų klases.

Kitos IG alternatyvos yra nuosavo kapitalo grąža (ROE) Nuosavybės grąža (ROE) Nuosavo kapitalo grąža (ROE) yra įmonės pelningumo matas, apskaičiuojantis įmonės metinę grąžą (grynąsias pajamas), padalytą iš visos jos nuosavo kapitalo vertės. (ty 12%). ROE sujungia pelno (nuostolių) ataskaitą ir balansą, nes grynosios pajamos ar pelnas lyginami su akcininkų nuosavybe. ir turto grąža (ROA) turto grąža ir ROA formulė ROA formulė. Turto grąža (ROA) yra investicijų grąžos (IG) metrikos rūšis, matuojanti verslo pelningumą, palyginti su visu jo turtu. Šis santykis rodo, kaip gerai įmonė dirba, lygindama jos gaunamą pelną (grynąsias pajamas) su kapitalu, kurį ji investuoja į turtą. . Šie du rodikliai neatsižvelgia į pinigų srautų laiką ir atspindi tik metinę grąžos normą (priešingai nei viso laikotarpio grąžos norma, pvz., IRR). Tačiau jie yra konkretesni nei bendroji investicijų grąža, nes vardiklis yra tiksliau nurodytas. Nuosavas kapitalas ir turtas turi tam tikrą reikšmę, o „investicija“ gali reikšti skirtingus dalykus.

Skaitykite daugiau apie grąžinimo normas

Dėkojame, kad perskaitėte šį finansų vadovą, kaip apskaičiuoti investicijų grąžą. Finansai yra oficialus pasaulinis finansinio modeliavimo analitiko žymėjimo FMVA® sertifikatas. Prisijunkite prie 350 600 ir daugiau studentų, dirbančių tokiose įmonėse kaip „Amazon“, J. P. Morganas ir „Ferrari“. Norint tęsti mokymąsi ir tobulėti karjeroje, bus naudingi šie papildomi Finansų šaltiniai apie grąžos normas:

  • Nuosavo kapitalo grąža (ROE) Nuosavo kapitalo grąža (ROE) Nuosavo kapitalo grąža (ROE) yra įmonės pelningumo matas, apskaičiuojantis įmonės metinę grąžą (grynąsias pajamas), padalytą iš visos jos nuosavo kapitalo vertės (ty 12%). . ROE sujungia pelno (nuostolių) ataskaitą ir balansą, nes grynosios pajamos ar pelnas lyginami su akcininkų nuosavybe.
  • Turto grąža (ROA) Turto grąža ir ROA formulė ROA formulė. Turto grąža (ROA) yra investicijų grąžos (IG) metrikos rūšis, matuojanti verslo pelningumą, palyginti su visu jo turtu. Šis santykis rodo, kaip gerai įmonė dirba, lygindama jos gaunamą pelną (grynąsias pajamas) su kapitalu, kurį ji investuoja į turtą.
  • Vidinė grąžos norma (IRR) Vidinė grąžos norma (IRR) Vidinė grąžos norma (IRR) yra diskonto norma, dėl kurios projekto grynoji dabartinė vertė (NPV) tampa lygi nuliui. Kitaip tariant, tai yra numatoma sudėtinė metinė grąžos norma, kurią uždirbs projektas ar investicija.
  • „DCF“ modeliavimas „DCF Model Training Free Guide“ DCF modelis yra specifinis finansinio modelio tipas, naudojamas verslui vertinti. Modelis yra tiesiog bendrovės nepanaudoto laisvo pinigų srauto prognozė

Naujausios žinutės